ນັບແຕ່ວັນທີ 1 ພະຈິກ 2025 ເປັນຕົ້ນໄປ, ນະໂຍບາຍການເງິນ ແລະທະນາຄານໃໝ່ຫຼາຍສະບັບຈະຖືກນຳໃຊ້.

ແຕ່ວັນທີ 1 ພະຈິກ 2025, ທະນາຄານແຫ່ງລັດ ຫວຽດນາມ (SBV) ຈະນຳໃຊ້ບັນດາລະບຽບການໃໝ່ກ່ຽວກັບການຈັດອັນດັບສະຖາບັນສິນເຊື່ອ ແລະ ສາຂາທະນາຄານຕ່າງປະເທດ, ອີງຕາມຖະແຫຼງການສະບັບວັນທີ 21/2025/TT-NHNN ສະບັບວັນທີ 10/9/2025 ແລະ ບັນດາລະບຽບການອື່ນໆ.

Báo Nghệ An•29/10/2025

* ການຈັດອັນດັບສະຖາບັນສິນເຊື່ອ ຈະໄດ້ຮັບການປະຕິບັດເປັນປະຈໍາປີ, ອີງຕາມມາດຖານເຊັ່ນ: ຄວາມພຽງພໍຂອງທຶນ, ຄຸນນະພາບຊັບສິນ, ຄວາມສາມາດໃນການຄຸ້ມຄອງ, ການດໍາເນີນທຸລະກິດແລະສະພາບຄ່ອງ. ການຈັດອັນດັບດັ່ງກ່າວຈະເປັນພື້ນຖານເພື່ອໃຫ້ທະນາຄານແຫ່ງລັດພິຈາລະນາການຂະຫຍາຍເຄືອຂ່າຍໃບອະນຸຍາດ, ນໍາໃຊ້ຜະລິດຕະພັນແລະການບໍລິການໃຫມ່ແລະກໍານົດລະດັບຄວາມສ່ຽງໃນການຄຸ້ມຄອງສິນເຊື່ອ. ດັ່ງນັ້ນ, ທະນາຄານການຄ້າ ແລະ ສາຂາທະນາຄານຕ່າງປະເທດ, ເລີ່ມແຕ່ເດືອນພະຈິກເປັນຕົ້ນໄປ, ຕ້ອງໄດ້ທົບທວນຄືນລະບົບການຄຸ້ມຄອງ ແລະ ຄວບຄຸມພາຍໃນຂອງຕົນ ເພື່ອໃຫ້ໄດ້ມາດຖານໃໝ່.

* ນັບແຕ່ວັນທີ 1 ພະຈິກ 2025 ເປັນຕົ້ນໄປ ທະນາຄານແຫ່ງລັດຈະນຳໃຊ້ຖະແຫຼງການ 27/2025/TT-NHNN ສະບັບວັນທີ 15 ກັນຍາ 2025 ວ່າດ້ວຍການເພີ່ມທະວີການຕ້ານການຟອກເງິນໃນຂະແໜງການທະນາຄານ. ຕາມນັ້ນແລ້ວ, ສະຖາບັນສິນເຊື່ອ, ຕົວກາງຊໍາລະ, e-wallets ແລະຊັ້ນການຄ້າທາງດ້ານການເງິນຕ້ອງດໍາເນີນການປະເມີນຄວາມສ່ຽງການຟອກເງິນເປັນແຕ່ລະໄລຍະ, ແບ່ງກຸ່ມລູກຄ້າຕາມລະດັບຄວາມສ່ຽງແລະລາຍງານການໂອນເງິນເອເລັກໂຕຣນິກຕໍ່ກົມຕ້ານການຟອກເງິນພາຍໃຕ້ທະນາຄານແຫ່ງລັດ. ນອກຈາກນັ້ນ, ການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ມີຄ່າໃຫຍ່, ການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສຫຼືການໂອນເງິນຂ້າມຊາຍແດນຕ້ອງໄດ້ຮັບການລາຍງານ. ຂໍ້ມູນທຸລະກໍາຕ້ອງໄດ້ຮັບການເກັບຮັກສາໄວ້ຢ່າງຫນ້ອຍ 5 ປີແລະກຽມພ້ອມທີ່ຈະສະຫນອງໃຫ້ຕາມຄໍາຮ້ອງຂໍການກວດກາຫຼືການສືບສວນ. ນີ້ແມ່ນບາດກ້າວເພື່ອເຮັດໃຫ້ການເຄື່ອນໄຫວເງິນສົດໃນລະບົບທະນາຄານມີຄວາມໂປ່ງໃສ ແລະ ຍົກສູງປະສິດທິຜົນວຽກງານຕ້ານການຟອກເງິນ.

* ນະໂຍບາຍອີກອັນໜຶ່ງທີ່ຈະມີຜົນບັງຄັບໃຊ້ນັບແຕ່ວັນທີ 15 ພະຈິກ 2025 ເປັນຕົ້ນໄປຄື: ຖະແຫຼງການສະບັບເລກທີ 33/2025/TT-NHNN, ດັດແກ້ ແລະ ເພີ່ມເຕີມ ສະບັບວັນທີ 17/2014/TT-NHNN ກ່ຽວກັບການຈັດປະເພດ, ການຫຸ້ມຫໍ່ ແລະ ການຈັດສົ່ງໂລຫະປະເສີດ ແລະ ແກ້ວປະເສີດ. ຕາມນັ້ນແລ້ວ, ແຕ່ກາງເດືອນພະຈິກນີ້, ທະນາຄານແຫ່ງລັດ ແລະ ບັນດາອົງການສິນເຊື່ອໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ສົ່ງ ແລະ ຮັບຄຳແທ່ງຕາມສັນຍາຊື້, ຂາຍ ຫຼື ດຳເນີນທຸລະກິດ. ແທ່ງຄຳເມື່ອສົ່ງ ແລະ ຮັບເຄື່ອງຕ້ອງປະຕິບັດຕາມຂັ້ນຕອນທີ່ຖືກຕ້ອງ, ມີເອກະສານຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ, ມີການປະທັບຕາຢ່າງຈະແຈ້ງ ແລະ ມີຄວາມຮັບຜິດຊອບຕໍ່ຄຸນນະພາບ ແລະ ປະລິມານ.

ນອກຈາກນັ້ນ, ທອງຄໍາໄດ້ຖືກແບ່ງອອກເປັນສາມກຸ່ມຄື: ຄໍາເພັດ (8 ກະລັດຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ), ຄໍາແທ່ງ (ມີລະຫັດທີ່ຊັດເຈນແລະສະເພາະ) ແລະຄໍາດິບ (ໃນຮູບແບບຂອງແທ່ງ, ເມັດ, ແລະຕ່ອນ). ກ່ຽວກັບການຫຸ້ມຫໍ່, ແທ່ງຄໍາທີ່ມີຄຸນະພາບດຽວກັນແມ່ນບັນຈຸຢູ່ໃນຈໍານວນຫລາຍ 100 ຫຼືຄູນ 100 ຊິ້ນ (ສູງສຸດ 500 ຊິ້ນ), ໃນຂະນະທີ່ຄໍາດິບຖືກຫຸ້ມຫໍ່ເປັນຈໍານວນຫລາຍ 5 ຫຼືຄູນ 5 ແທ່ງ (ສູງສຸດ 25 ແທ່ງ). ຫວຍຄຳເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນບັນຈຸຢູ່ໃນກ່ອງໂລຫະສະແຕນເລດ, ປິດສະໜາ ແລະຕິດສະຫຼາກຢ່າງຈະແຈ້ງດ້ວຍຂໍ້ມູນການຢັ້ງຢືນ.

* ແຕ່ວັນທີ 18 ພະຈິກ 2025, ຍົກເວັ້ນບາງຂໍ້ບັງຄັບທີ່ຈະມີຜົນບັງຄັບໃຊ້ຕໍ່ມາ (ວັນທີ 1 ເມສາ 2026), ທະນາຄານແຫ່ງລັດຍັງຈະປະຕິບັດ Circular 30/2025/TT-NHNN ອອກໃນວັນທີ 30 ກັນຍາ 2025, ປັບປຸງ ແລະ ເພີ່ມເຕີມບາງມາດຕາຂອງ Circular 15/2024 ການບໍລິການການຈ່າຍເງິນທີ່ບໍ່ແມ່ນ TT-NHNN.
ຕາມລະບຽບການໃໝ່, ພົນລະເມືອງຫວຽດນາມ ຕ້ອງສະແດງບັດປະຈຳຕົວພົນລະເມືອງຫຼືບັດປະຈຳຕົວເອເລັກໂຕຣນິກລະດັບ 2 ເມື່ອໃຊ້ບໍລິການຊຳລະເງິນບໍ່ໃຊ້ເງິນສົດ; ຄົນຕ່າງປະເທດທີ່ອາໄສຢູ່ຫວຽດນາມຕ້ອງມີໜັງສືຜ່ານແດນ, ເອກະສານທຽບເທົ່າ ຫຼື ໃບຢັ້ງຢືນເອເລັກໂຕຣນິກລະດັບ 2. ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະເງິນມີຄວາມຮັບຜິດຊອບໃນການຈັດການຄໍາຮ້ອງທຸກແລະການປະນາມການລະເມີດແລະຕ້ອງຮັບປະກັນວ່າລະບົບການຊໍາລະເງິນອອນໄລນ໌ບໍ່ຖືກຂັດຂວາງຫຼາຍກວ່າ 4 ຊົ່ວໂມງຕໍ່ປີ. ຖ້າການຂັດຂວາງເກີນ 30 ນາທີຫຼືການບໍາລຸງຮັກສາບໍ່ໄດ້ປະກາດລ່ວງຫນ້າ, ຫນ່ວຍງານຕ້ອງລາຍງານໃຫ້ທະນາຄານແຫ່ງລັດພາຍໃນ 4 ຊົ່ວໂມງແລະສົ່ງບົດລາຍງານລາຍລະອຽດພາຍໃນ 3 ວັນເຮັດວຽກ.

ການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດຫຼາຍນະໂຍບາຍພ້ອມກັນແຕ່ເດືອນພະຈິກ 2025 ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າ SBV ພວມເລັ່ງລັດໃຫ້ສຳເລັດກອບກົດໝາຍເພື່ອປັບປຸງຄຸນນະພາບການປົກຄອງລະບົບທະນາຄານ, ເພີ່ມທະວີຄວາມໂປ່ງໃສ ແລະ ຄວາມປອດໄພໃນທຸລະກຳການເງິນ, ຊຳລະເງິນ ແລະ ທຸລະກຳຄຳ. ການຈັດອັນດັບຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອຈະຊ່ວຍໃຫ້ອົງການຄຸ້ມຄອງມີທັດສະນະທີ່ກວ້າງຂວາງກ່ຽວກັບສຸຂະພາບຂອງແຕ່ລະທະນາຄານ, ສະຫນັບສະຫນູນການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງທີ່ດີກວ່າ. ພ້ອມກັນນັ້ນ, ການຮັດແໜ້ນການຄຸ້ມຄອງຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ຄວບຄຸມການຊຳລະເງິນທີ່ບໍ່ເປັນເງິນສົດ ໄດ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນທິດທາງການຫັນເປັນດິຈິຕອລ, ການຫັນເປັນທັນສະໄໝຂອງຂະແໜງການທະນາຄານ ແລະ ຕົວກາງການເງິນ, ພ້ອມກັນນັ້ນກໍຈຳກັດຄວາມສ່ຽງທີ່ເກີດຈາກທຸລະກຳເອເລັກໂຕຣນິກ.

ສໍາລັບທະນາຄານ, ທຸລະກິດແລະປະຊາຊົນ, ກົດລະບຽບໃຫມ່ເຫຼົ່ານີ້ອາດຈະເພີ່ມຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການປະຕິບັດຕາມ (ເຊັ່ນ: ການລົງທຶນໃນລະບົບການຄວບຄຸມຄວາມສ່ຽງ, ການຈັດປະເພດລູກຄ້າ, ການເກັບຮັກສາຂໍ້ມູນ, ແລະອື່ນໆ), ແຕ່ໃນຜົນຕອບແທນ, ພວກເຂົາຈະເພີ່ມຄວາມໄວ້ວາງໃຈໃນລະບົບການເງິນ, ການຈ່າຍເງິນແລະຕະຫຼາດຄໍາ. ສໍາລັບຜູ້ໃຊ້ບໍລິການ, ການເຂັ້ມງວດຂະບວນການກໍານົດຕົວລູກຄ້າແລະມາດຕະຖານການຈັດສົ່ງຄໍາຊ່ວຍຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການສໍ້ໂກງແລະການປອມແປງແລະເພີ່ມຄວາມໂປ່ງໃສໃນກິດຈະກໍາທາງດ້ານການເງິນ.

ທີ່ມາ: https://baonghean.vn/tu-ngay-1-11-2025-nhieu-chinh-sach-moi-ve-tien-te-ngan-hang-duoc-ap-dung-10309537.html