Adakah dakwaan pemilikan "rahsia" Cik Truong My Lan terhadap lebih 90% saham SCB merupakan kes terpencil?

VietNamNet•21/11/2023

[iklan_1]

'Seekor gajah boleh masuk melalui lubang jarum'

Bagi mengelakkan pemilikan silang dan manipulasi kuasa oleh individu atau kumpulan pemegang saham dalam institusi kredit, pada awal tahun 2023, Bank Negara Vietnam telah menggubal Undang-undang yang disemak semula mengenai Institusi Kredit.

Draf tersebut mencadangkan peraturan yang lebih ketat mengenai pemilikan silang dengan mengurangkan nisbah pegangan saham maksimum daripada 5% kepada 3% untuk pemegang saham individu dan daripada 15% kepada 10% untuk pemegang saham institusi.

Draf tersebut juga menetapkan bahawa jumlah baki kredit tertunggak yang diberikan kepada seorang pelanggan tidak boleh melebihi 10% daripada ekuiti bank; dan jumlah baki kredit tertunggak yang diberikan kepada seorang pelanggan dan pihak berkaitan tidak boleh melebihi 15% daripada ekuiti bank.

Insiden di Saigon Commercial Bank (SCB) terus menonjolkan keperluan segera untuk meminda undang-undang agar lebih sesuai dengan amalan semasa.

Walau bagaimanapun, apa yang lebih penting ialah penyeliaan oleh pihak berkuasa yang berwibawa, khususnya Bank Negara Vietnam.

Menurut kesimpulan agensi penyiasatan dalam kes SCB, walaupun beliau tidak memegang sebarang jawatan di SCB, Cik Truong My Lan (Pengerusi Van Thinh Phat Group) secara tidak langsung memegang sehingga 91.54% saham bank melalui individu dan organisasi yang bertindak sebagai pemilik nominal.

Pemilikan hampir keseluruhan saham SCB oleh Cik Truong My Lan membolehkan beliau mengawal, menguasai dan mengarah semua operasi bank. Dari situ, beliau mengubah SCB menjadi alat kewangan untuk menggerakkan deposit, mengarahkan pemimpin bank utama dan ekosistem Kumpulan Van Thinh Phat untuk menggunakan beribu-ribu individu dan entiti sah bagi mewujudkan beribu-ribu permohonan pinjaman palsu di SCB, menggunakan dana tersebut untuk tujuan yang tidak wajar dan menyalahgunakannya untuk kegunaan peribadi.

truongmylan vnn 21.jpg — *Cik Truong My Lan menggunakan SCB sebagai alat kewangan untuk mengumpul dana untuk Van Thinh Phat.*

Realitinya ialah isu individu yang memegang kuasa mutlak dalam sesebuah institusi kredit telah menjadi realiti pada masa lalu, terutamanya dengan OceanBank, GPBank dan CBBank. Akibat daripada situasi ini masih belum dapat diselesaikan sehingga ke hari ini.

Bercakap kepada wartawan VietNamNet, Peguam Truong Thanh Duc, Pengerusi Firma Undang-undang ANVI, menyatakan bahawa kes Cik Truong My Lan yang memiliki lebih 90% saham SCB melalui individu dan entiti undang-undang adalah bertentangan sama sekali dengan peraturan Undang-undang mengenai Institusi Kredit.

"Walaupun, dari segi susunan kata, Cik Lan mungkin tidak mempunyai pertalian dengan individu atau organisasi yang dimintanya untuk memegang saham atas nama mereka, melebihi had pemilikan yang dibenarkan dalam institusi kredit masih salah dalam semua kes," kata peguam Truong Thanh Duc.

Hasrat Bank Negara Vietnam untuk mengetatkan peraturan mengenai pemilikan silang dalam institusi kredit bertujuan untuk mencegah risiko kepada seluruh sistem. Ahli ekonomi Dr. Huynh The Du percaya bahawa pemilikan silang adalah salah satu masalah utama dalam sistem kewangan Vietnam. Malah, ini berlaku di banyak negara di seluruh dunia, bukan sahaja Vietnam. Oleh itu, salah satu alat penting adalah untuk mewajibkan institusi kredit memastikan syarat-syarat mengenai keselamatan modal, ketelusan, pengurusan risiko, dan sebagainya.

"Sebaik sahaja ketelusan dicapai, pemilikan silang dalam bank juga akan berkurangan," kata Dr. Huynh The Du.

Dr. Huynh The Du menekankan bahawa isunya adalah bagaimana untuk mengesan asal usul aset dan bagaimana untuk memastikan ketelusan supaya sesiapa sahaja boleh mengetahui sama ada "saham Encik A berkaitan dengan perusahaan B, perusahaan C, atau perusahaan X, Y, Z".

Sukar untuk diuruskan jika pemegang saham utama sengaja menyembunyikan maklumat.

Dalam laporan Bank Negara Vietnam kepada Dewan Undangan Negeri mengenai hasil pencegahan pemilikan silang dan pemilikan manipulatif/dominan dalam institusi kredit, Bank Negara Vietnam mengakui bahawa menangani isu melebihi had pemilikan yang ditetapkan dan pemilikan silang masih sukar, terutamanya apabila pemegang saham utama dan pihak berkaitan mereka sengaja menyembunyikan pemilikan mereka atau menggunakan individu/organisasi lain untuk memegang saham atas nama mereka bagi mengelakkan peraturan perundangan. Ini boleh menyebabkan institusi kredit dikawal oleh pemegang saham ini, yang berpotensi mengakibatkan kekurangan ketelusan dan akauntabiliti dalam operasi mereka.

Laporan Bank Negara Vietnam dengan jelas menunjukkan bahawa pemilikan silang melibatkan banyak entiti di bawah pengurusan pelbagai kementerian/sektor, manakala pengurusan Bank Negara Vietnam terhad kepada institusi kredit. Oleh itu, Bank Negara Vietnam kekurangan maklumat dan alat untuk mengawal pemilikan antara syarikat dalam sektor yang berbeza.

Pada masa yang sama, mengawal pemilikan silang antara syarikat bukan perbankan dan bank adalah sangat sukar apabila pemegang saham utama dan pihak berkaitan mereka sengaja menyembunyikan pemilikan mereka, menggunakan individu/organisasi lain untuk memegang saham atas nama mereka bagi memintas peraturan perundangan mengenai pemilikan silang/pemilikan berlebihan atau peraturan mengenai had kredit untuk kumpulan pelanggan berkaitan, dan nisbah pegangan saham pemegang saham dan pihak berkaitan.

Ini membawa kepada potensi risiko institusi kredit beroperasi dalam keadaan kekurangan keterbukaan dan ketelusan. Ini hanya boleh dikesan dan dikenal pasti melalui penyiasatan dan pengesahan oleh agensi penyiasat mengikut undang-undang.

Mengenal pasti hubungan antara perniagaan adalah terhad kerana maklumat untuk menentukan hubungan pemilikan, terutamanya bagi syarikat bukan awam, sukar diperoleh. Bank Negara Vietnam kekurangan autonomi untuk mencari maklumat dan menentukan ketepatan dan kebolehpercayaan sumber maklumat, terutamanya dalam konteks pasaran saham dan teknologi yang pesat membangun.

Bagi menangani situasi ini, Bank Negara Vietnam (SBV) menyatakan bahawa ia akan terus menyelia keselamatan operasi institusi kredit melalui pemeriksaan modal, pegangan saham, pinjaman, pelaburan dan aktiviti sumbangan modal. Sekiranya risiko atau pelanggaran dikesan, SBV akan mengarahkan institusi kredit untuk menangani isu-isu tersebut bagi mencegah risiko pada masa hadapan.

Dalam kes-kes di mana tanda-tanda aktiviti jenayah dikesan, Bank Negara Vietnam akan mempertimbangkan untuk memindahkan kes tersebut kepada pihak polis untuk siasatan dan penjelasan mengenai pelanggaran undang-undang.

Di samping itu, Bank Negara Vietnam telah memasukkan dalam pelan pemeriksaan 2023 pemeriksaan pemindahan saham dan saham yang boleh membawa kepada pengambilalihan atau kawalan institusi kredit; dan pemberian kredit kepada kumpulan pelanggan yang besar (memberi tumpuan kepada kredit yang berkaitan dengan sektor hartanah; pemegang saham utama dan pihak berkaitan pemegang saham utama institusi kredit...).

Di samping itu, Bank Negara Vietnam juga akan memuktamadkan rangka kerja perundangan, termasuk menasihati Kerajaan untuk mengemukakan kepada Dewan Negara pindaan dan tambahan kepada Undang-undang mengenai Institusi Kredit, yang akan merangkumi peruntukan untuk menangani penyalahgunaan kuasa secara berkesan oleh pemegang saham utama dan pihak pengurusan untuk memanipulasi operasi institusi kredit.

[iklan_2]
Sumber