Cik Truong My Lan secara rahsia memiliki lebih daripada 90% saham SCB, adakah dia satu-satunya kes?

'Gajah masuk melalui lubang jarum'

Untuk mengelakkan pemilikan silang dan manipulasi kuasa oleh individu atau sekumpulan pemegang saham di institusi kredit, pada awal tahun 2023, Bank Negara telah merangka Undang-undang mengenai Institusi Kredit (dipinda).

Draf tersebut menyediakan peraturan untuk mengetatkan pemilikan silang dengan mengurangkan nisbah pemilikan saham maksimum daripada 5% kepada 3% untuk pemegang saham individu, dan daripada 15% kepada 10% untuk pemegang saham institusi.

Draf tersebut juga menetapkan bahawa jumlah baki kredit tertunggak untuk pelanggan mestilah tidak melebihi 10% daripada ekuiti bank; jumlah baki kredit tertunggak untuk pelanggan dan orang yang berkaitan mestilah tidak melebihi 15% daripada ekuiti bank.

Insiden di Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) menunjukkan lagi keperluan untuk meminda undang-undang agar sesuai dengan realiti.

Walau bagaimanapun, apa yang lebih perlu ialah penyeliaan pihak berkuasa yang berwibawa, khususnya Bank Negara.

Mengikut kesimpulan agensi penyiasatan dalam kes SCB, walaupun beliau tidak memegang sebarang jawatan di SCB, Cik Truong My Lan (Pengerusi Kumpulan Van Thinh Phat) secara tidak langsung memegang sehingga 91.54% saham di bank ini dengan meminta individu dan organisasi memilikinya.

Pemilikan hampir mutlak saham SCB oleh Cik Truong My Lan telah membantu beliau mengawal, mengawal dan mengarahkan semua aktiviti bank ini. Dari situ, dia menjadikan SCB sebagai alat kewangan untuk menggerakkan deposit, mengarahkan pemimpin utama bank dan ekosistem Kumpulan Van Thinh Phat untuk menggunakan beribu-ribu individu dan entiti undang-undang untuk mencipta beribu-ribu dokumen "palsu" atas nama mereka untuk meminjam modal di SCB Bank untuk menggunakannya untuk tujuan yang menyalahi undang-undang dan wang yang sesuai untuk kegunaan peribadi.

truongmylan vnn 21.jpg — *Cik Truong My Lan menggunakan SCB sebagai alat kewangan untuk mengumpul wang untuk Van Thinh Phat.*

Malah, pengajaran individu yang memegang kuasa mutlak di institusi kredit (CI) telah berlaku pada masa lalu dengan OceanBank, GPBank dan CBBank. Akibat daripada ini masih belum diselesaikan.

Bercakap dengan wartawan VietNamNet, Peguam Truong Thanh Duc, Pengerusi Firma Undang-undang ANVI, berkata bahawa kes Cik Truong My Lan memiliki lebih 90% saham di SCB melalui individu dan entiti undang-undang adalah salah sama sekali berbanding peruntukan Undang-undang mengenai Institusi Kredit.

"Walaupun Cik Lan mungkin tidak mempunyai kaitan dengan individu atau organisasi yang dia minta untuk memiliki saham, memiliki lebih daripada peratusan yang ditetapkan di institusi kredit masih salah dalam semua kes," kata Peguam Truong Thanh Duc.

Hasrat Bank Negara Vietnam untuk mengetatkan peraturan mengenai pemilikan silang dalam institusi kredit bukanlah di luar matlamat untuk mencegah risiko bagi keseluruhan sistem. Pakar ekonomi , Dr. Huynh The Du, berkata pemilikan silang adalah salah satu masalah utama sistem kewangan Vietnam. Malah, ini berlaku di banyak negara di seluruh dunia, bukan hanya di Vietnam. Oleh itu, salah satu alat penting ialah memerlukan institusi kredit memastikan syarat keselamatan modal, ketelusan, pengurusan risiko, dsb.

"Apabila ketelusan diwujudkan, pemilikan silang dalam bank juga akan berkurangan," kata Dr. Huynh The Du.

Dr Huynh The Du menekankan bahawa masalahnya ialah bagaimana untuk mengesan asal usul aset, bagaimana untuk membuat maklumat yang telus supaya sesiapa sahaja dapat mengetahui sama ada "saham Encik A berkaitan dengan perusahaan B, perusahaan C, malah perusahaan X, Y, Z" atau tidak.

Sukar untuk diuruskan jika pemegang saham utama sengaja menyembunyikan

Dalam laporan Bank Negara yang dihantar kepada Dewan Negara mengenai keputusan menghalang pemilikan silang dan pemilikan sifat manipulatif dan mendominasi dalam institusi kredit, Bank Negara mengakui bahawa pengendalian isu pemilikan melebihi had yang ditetapkan dan pemilikan bersilang masih sukar dalam kes di mana pemegang saham utama dan orang berkaitan pemegang saham utama dengan sengaja menyembunyikan atau meminta individu lain untuk menyembunyikan/memiliki nombor organisasi. peruntukan undang-undang, yang membawa kepada institusi kredit dikawal oleh pemegang saham ini, yang berpotensi membawa kepada risiko beroperasi tanpa publisiti dan ketelusan.

Laporan Bank Negara jelas menunjukkan pemilikan silang melibatkan banyak entiti di bawah pengurusan kementerian/sektor, manakala entiti pengurusan Bank Negara hanyalah institusi kredit, maka Bank Negara tidak mempunyai maklumat atau alat untuk mengawal pemilikan antara syarikat dalam bidang lain.

Pada masa yang sama, mengawal pemilikan silang antara syarikat dan bank bukan industri adalah sangat sukar dalam kes di mana pemegang saham utama dan orang berkaitan pemegang saham utama sengaja menyembunyikan atau meminta individu/organisasi lain untuk berdiri atas nama mereka untuk memiliki saham untuk memintas peraturan undang-undang mengenai pemilikan/pemilikan silang yang melebihi had yang ditetapkan bagi pemilikan saham dan kumpulan berkaitan kredit. nisbah pemegang saham dan orang yang berkaitan.

Ini membawa kepada potensi risiko operasi institusi kredit yang tidak mempunyai ketelusan dan keterbukaan. Ini hanya boleh dikesan dan dikenal pasti melalui penyiasatan dan pengesahan oleh agensi penyiasat mengikut undang-undang.

Mengesan hubungan antara perusahaan masih terhad kerana maklumat untuk menentukan hubungan pemilikan perusahaan, terutamanya perusahaan yang bukan syarikat awam, adalah sangat sukar. Bank Negara tidak boleh mencari maklumat secara proaktif serta menentukan ketepatan dan kebolehpercayaan sumber maklumat; terutamanya dalam konteks pasaran saham dan teknologi semasa yang pesat membangun.

Bagi mengatasi situasi di atas, Bank Negara berkata ia akan terus memantau keselamatan operasi institusi kredit dan melalui pemeriksaan modal, pemilikan saham institusi kredit, pemberian pinjaman, pelaburan, dan aktiviti sumbangan modal... Sekiranya berlaku pengesanan risiko atau pelanggaran, Bank Negara akan mengarahkan institusi kredit menangani masalah sedia ada untuk mengelakkan risiko.

Dalam kes di mana tanda-tanda jenayah dikesan, Bank Negara akan mempertimbangkan untuk memindahkan kes itu kepada polis untuk siasatan dan penjelasan pelanggaran undang-undang.

Di samping itu, Bank Negara telah memasukkan dalam rancangan pemeriksaan 2023 pemeriksaan pemindahan saham dan saham yang boleh membawa kepada pemerolehan dan penguasaan institusi kredit; pemberian kredit kepada kumpulan pelanggan yang besar (memberi tumpuan kepada kredit yang berkaitan dengan sektor hartanah; pemegang saham utama, orang berkaitan pemegang saham utama institusi kredit...).

Di samping itu, Bank Negara juga akan melengkapkan rangka kerja undang-undang, termasuk menasihati Kerajaan untuk mengemukakan kepada Perhimpunan Negara pindaan dan tambahan kepada Undang-undang mengenai Institusi Kredit, termasuk menambah peraturan untuk mengendalikan penyalahgunaan hak pemegang saham utama, tadbir urus dan hak pengurusan untuk memanipulasi operasi institusi kredit.

Sumber