Berhati-hati dengan perkhidmatan pertukaran wang baharu dan pembayaran balik pinjaman bank

Berhati-hati dengan perkhidmatan pertukaran wang di rangkaian sosial

Perkhidmatan pertukaran wang di rangkaian sosial berhampiran Tahun Baru Imlek menjadi semakin popular, tetapi pada masa yang sama, ia juga menimbulkan banyak risiko. Pada masa ini, permintaan untuk menukar wang kecil (wang baharu) dengan wang bertuah atau persediaan untuk aktiviti pengguna semasa cuti Tet adalah sangat besar, yang telah mewujudkan peluang untuk perkhidmatan pertukaran wang dalam talian muncul. Walau bagaimanapun, penipu telah mengambil kesempatan daripada peluang itu, mempermainkan psikologi manusia dan perlu melakukan penipuan dengan helah yang sangat canggih.

Berhati-hati dengan perkhidmatan pertukaran wang baharu dan wang bertuah murah dalam talian. Foto: Jabatan Keselamatan Maklumat ( Kementerian Penerangan dan Komunikasi ).

Terdapat ramai mangsa yang telah membuat transaksi untuk menukar wang baru tetapi apabila mereka menerima wang itu kembali, ia tidak seperti yang dijanjikan, malah apabila mereka menerimanya semula, ia adalah palsu. Terdapat banyak kes di mana orang telah memindahkan wang tetapi pemilik akaun rangkaian sosial telah menyekat kenalan dan hilang, "memecahkan" deposit pelanggan. Lazimnya, mereka yang "terjebak" dalam penipuan dan menukar wangnya dengan wang palsu menganggapnya sebagai "malang" dan tidak berani melaporkan kepada pihak berkuasa kerana takut didakwa kerana jual beli wang palsu.

Sebagai tindak balas kepada maklumat di atas, Jabatan Keselamatan Maklumat mengesyorkan bahawa orang ramai harus berwaspada terhadap individu yang tidak dikenali dan sama sekali tidak menukar wang melalui rangkaian sosial untuk mengelak daripada menjadi "mangsa" untuk aktiviti penipuan. Hanya gunakan perkhidmatan pertukaran mata wang daripada bank, syarikat kewangan atau perniagaan bereputasi yang mempunyai lesen operasi yang sah. Untuk perkhidmatan di rangkaian sosial, sebelum membuat transaksi, semak maklum balas daripada pelanggan lama, ulasan atau sijil sah perkhidmatan; bandingkan kadar pertukaran dengan pasaran, jangan percaya perkhidmatan dengan kadar pertukaran yang terlalu tinggi berbanding pasaran. Berhati-hati dengan perkhidmatan yang memerlukan pemindahan wang sebelum menerima barangan. Apabila mengesan individu yang menyimpan atau mengedar wang palsu atau aktiviti penipuan atau pencatutan lain, segera laporkan kepada agensi polis terdekat untuk langkah mencegah dan mengendalikannya mengikut peruntukan undang-undang.

Menyamar sebagai pekerja bank untuk menipu pinjaman dan matang

Helah ini menyebabkan ramai orang terutamanya yang tidak berpengalaman dalam bidang kewangan terjerumus ke dalam perangkap penipu.

Khususnya, menurut Jabatan Keselamatan Maklumat, baru-baru ini Agensi Polis Penyiasatan, Polis Wilayah Dong Nai telah mengeluarkan keputusan untuk mendakwa tertuduh, waran tangkap untuk menahan Le Thi Huynh Nhu (dilahirkan pada tahun 1998, menetap di daerah Xuan Loc) untuk menyiasat jenayah "pengagihan harta secara penipuan." Menurut hasil siasatan awal, disebabkan keperluan wang untuk membayar hutang, dari Disember 2023 hingga Mei 2024, Le Thi Huynh Nhu menyamar sebagai pekerja bank, mempunyai pelanggan yang perlu meminjam wang untuk membayar hutang (seperti memperdaya seorang lelaki bernama S untuk meminjam 16.2 bilion VND, meminjam 3.25 bilion DPR.TG. kemudian daripada En. Agensi Polis Siasatan Polis Wilayah Dong Nai memutuskan bahawa walaupun muslihat Le Thi Huynh Nhu bukanlah perkara baru, ramai orang masih tertipu.

Subjek sering mendakwa sebagai pekerja bank besar, menelefon atau menghantar mesej kepada pelanggan dengan alasan "memberitahu tentang pakej pinjaman keutamaan" atau "mengemas kini maklumat kredit". Kemudian, mereka meminta peminjam untuk memberikan maklumat peribadi seperti nombor kad pengenalan, nombor akaun bank, tahap pendapatan, tujuan pinjaman... Jika pelanggan mempunyai pinjaman di bank, subjek akan memberitahu "bayaran kena dibayar" atau "perlu melanjutkan pinjaman". Mereka meminta pelanggan memindahkan wang ke akaun lain atau memberikan maklumat kewangan peribadi untuk "memastikan transaksi". Selepas mangsa mempercayai dan mengikut arahan, subjek akan mengemukakan alasan untuk membuatkan mangsa menunggu, kemudian menyekat semua komunikasi dan memperuntukkan semua wang.

Foto ilustrasi: Jabatan Keselamatan Maklumat (Kementerian Penerangan dan Komunikasi)

Orang ramai harus ambil perhatian bahawa bank tidak akan secara proaktif memanggil pelanggan untuk meminta maklumat akaun, kata laluan atau meminta pembayaran melalui telefon. Pemberitahuan tentang pinjaman, tempoh matang pinjaman atau perubahan yang berkaitan dengan akaun anda biasanya akan dihantar melalui e-mel rasmi bank atau melalui saluran selamat seperti aplikasi perbankan, bukan melalui telefon atau mesej pelik.

Jabatan Keselamatan Maklumat mengesyorkan agar orang ramai secara proaktif menghubungi nombor telefon rasmi bank untuk mengesahkan identiti subjek. Sama sekali tidak memberikan maklumat peribadi seperti kad pengenalan; akaun bank, kod OTP,... dalam sebarang bentuk. Jika sesiapa meminta anda memberikan maklumat ini, segera tolak dan maklumkan kepada bank. Jangan ikut arahan orang yang tidak dikenali, terutamanya berkaitan pemindahan wang. Jangan akses pautan pelik atau muat turun aplikasi yang tidak diketahui asalnya. Sekiranya berlaku penipuan yang disyaki, orang ramai perlu segera melaporkan kepada balai polis berhampiran untuk mendapatkan arahan tentang cara mengendalikannya.

Sumber: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html