Menghancurkan cincin pemberi pinjaman transnasional

Memasuki Vietnam untuk mengendalikan "kredit hitam"

Semasa kemuncak kempen untuk membanteras jenayah "kredit hitam", melalui kerja-kerja mengurus kawasan dan subjek, Jabatan Polis Jenayah menemui sekumpulan warga asing yang bersekongkol dengan rakyat Vietnam untuk menubuhkan perniagaan secara tertutup, menggunakan teknologi tinggi untuk mengendalikan "kredit hitam" secara besar-besaran.

Sistem pinjaman rentas negara yang dikendalikan oleh warga asing membuka rangkaian ke Vietnam. Sebagai tambahan kepada sumbangan modal daripada subjek domestik, terdapat juga wang yang dibawa balik dari luar negara dan pinjaman daripada organisasi asing... Memandangkan sifat serius dan rumit kumpulan penjenayah itu, Jabatan Polis Jenayah mengarahkan Jabatan Jenayah Besar untuk menubuhkan projek khas dan menggunakan langkah profesional segerak untuk memeranginya.

Bahagian Jenayah Utama Jabatan Polis Jenayah sedang berjuang untuk memusnahkan kumpulan "kredit hitam" yang diketuai oleh Katerynchyk Roman.

Leftenan Kolonel Le Vinh Tung, Timbalan Ketua Jabatan Siasatan Jenayah, telah ditugaskan untuk menyelaras dengan unit berfungsi untuk menjalankan siasatan dan menjelaskan. Namun, ketika menyelesaikan kes ini, pihak detektif menghadapi banyak kesukaran kerana kebanyakan operasi subjek dilakukan secara automatik melalui sistem CRM yang diprogramkan oleh subjek termasuk penilaian dan kelulusan pinjaman... jadi sukar untuk menentukan di mana syarikat itu dan siapa yang menguruskannya. Di samping itu, subjek menukar dan menubuhkan banyak syarikat yang berbeza, membahagikan mereka kepada banyak jabatan mengikut peringkat untuk menyembunyikan aktiviti jenayah mereka; menggunakan helah mengutip yuran dan bukannya faedah sebenar yang perlu dibayar oleh peminjam dengan kadar faedah yang sangat tinggi sehingga beribu-ribu peratus setahun. Terutama, tidak seperti penjenayah tradisional, subjek kebanyakannya mempunyai banyak rekod jenayah... tetapi beberapa subjek dalam rangkaian ini adalah orang yang mempunyai ijazah universiti, dan ada juga subjek yang merupakan pensyarah universiti... jadi apabila pihak berkuasa menjalankan pemeriksaan pentadbiran biasa, ia akan menjadi sukar untuk dikesan dan dikendalikan.

Selepas beberapa hari penyiasatan, menggunakan langkah profesional, pasukan petugas mendapati banyak "simpulan" penting kes itu. Pada 21 Mac, selepas mengenal pasti dua warga asing yang terlibat secara langsung dalam mengurus dan mengendalikan kumpulan di atas yang telah memasuki Vietnam, Jabatan Polis Jenayah mempengerusikan dan menyelaras dengan jabatan profesional Kementerian Keselamatan Awam , Polis Bandaraya Ho Chi Minh dan Polis Wilayah Khanh Hoa untuk mencari dan memeriksa secara serentak empat syarikat yang beribu pejabat di Thu Duc City, Ho Chi MinIX City Trading, beralamat - Syarikat Perkhidmatan Terhad 2, Ho Chi MinIXh Trading, termasuk: 2. Wad Thao Dien; Loc Tin Service Company Limited, beralamat 140 Nguyen Hoang, An Phu Ward; CACTUS Consulting Service Company Limited, beralamat 150 Tran Nao, Binh An Ward dan VINEX Service Company Limited, beralamat An Khanh Ward; dan memanggil 63 subjek. Selain itu, 68 komputer riba, 7 CPU, 1 tablet, hampir 100 telefon bimbit dan banyak objek dan dokumen berkaitan aktiviti "kredit hitam" telah dirampas buat sementara waktu dan akaun yang berkaitan dengan aktiviti "kredit hitam" 4 syarikat di atas dibekukan.

Berdasarkan dokumen dan bukti yang dikumpul melalui siasatan dan kenyataan subjek, Agensi Polis Siasatan Kementerian Keselamatan Awam telah mengenal pasti kegiatan "kredit hitam" kumpulan penjenayah ini.

Sehubungan itu, pada 2019, Katerynchyk Roman (lahir pada 1986, warganegara Ukraine) memasuki Vietnam dan menetap sementara di 67 Mai Chi Tho Street, An Phu Ward, Thu Duc City. Roman kemudiannya menubuhkan Loi Tin Trading and Service Company Limited dan bersubahat dengan orang Vietnam, termasuk Le Thanh Huynh Cang (lahir pada 1971, menetap di Hiep Binh Chanh Ward, Thu Duc City) dan Nguyen Thi Nhat Phuong (lahir pada 1990, menetap di Ward 1, District 4, Ho Chi Minh City app credit) untuk beroperasi melalui laman web aplikasi "Bandar Hitam Oncredit" Ho Chi Minh. Oncredit.asia.com.

Pada awal 2023, apabila dia melihat pihak berkuasa Vietnam sedang bertempur dan mengendalikan kumpulan "kredit hitam" dengan kuat dan pada April 2023 Syarikat Loi Tin telah diperiksa secara pentadbiran oleh kumpulan kerja antara disiplin Jawatankuasa Rakyat Thu Duc City (yang dipengerusikan oleh Polis Bandar Thu Duc), Roman meninggalkan Vietnam dan mengarahkan Le Thanh Huynh Nhats Phuong untuk menghentikan operasi Syarikat Thi Tin dan Nguyen.

Subjek: Katerynchyk Roman, Bugaevskiy Tymur dan Kravchuk Iryna.

Tubuhkan 4 syarikat untuk meminjamkan wang pada kadar faedah yang tinggi

Selepas meninggalkan negara itu, Roman terus beroperasi dari luar negara ke Vietnam untuk menubuhkan 4 LLC dengan fungsi dan tugas yang berbeza seperti Ixora Trading and Service Company, yang mengkhusus dalam penjagaan pelanggan, penilaian fail dan pengiklanan pinjaman; Syarikat Perkhidmatan Loc Tin, pakar dalam pengeluaran dan kutipan hutang; Syarikat Perkhidmatan Perunding Kaktus, pakar dalam sistem perakaunan dan simpan kira, dan Syarikat Perkhidmatan VINEX, pakar dalam mengutip hutang tertunggak. 4 syarikat ini mengendalikan dan mengendalikan proses pinjaman tertutup, mewujudkan aplikasi EasyCard tambahan yang beroperasi selari dengan aplikasi Oncredit.

Roman mengarahkan dua warga Ukraine, Bugaevskiy Tymur (lahir pada 1990) dan Kravchuk Iryna (lahir pada 1985), untuk memasuki Vietnam untuk mengurus sistem dan mengendalikan proses teknikal empat syarikat.

Sehubungan itu, Tymur ialah pengarah data, bertanggungjawab untuk menulis perisian data CRM, memprogramkan proses penilaian peminjam sistem CRM. Di samping itu, Tymur, bersama-sama dengan ahli jabatan IT syarikat, memasang sistem keselamatan, tidak membenarkan pekerja menyambung sewenang-wenangnya ke komputer syarikat atau talian internet lain, menyambung ke peranti storan data luaran, menggunakan kamera untuk mengenal pasti dan memutuskan sambungan secara automatik daripada pelayan apabila mengesan orang lain menggunakan perisian; menyandarkan panggilan pekerja secara automatik untuk menilai petunjuk (KPI), kualiti, kecekapan kerja, mengira gaji, bonus...

Perisian CRM ini secara automatik akan memberitahu jabatan kutipan hutang Syarikat Loc Tin tentang pinjaman yang hampir matang supaya pekerja boleh menghubungi untuk mengingatkan mereka tentang hutang tersebut. Setiap hari, jabatan perakaunan Syarikat Cactus membuat penyata urus niaga daripada akaun kutipan hutang, memasukkan data secara manual ke dalam perisian CRM supaya perisian itu boleh menjelaskan hutang secara automatik (jika dibayar sepenuhnya) atau memindahkan data ke jabatan kutipan hutang tertunggak (diuruskan oleh Kravchuk Iryna) untuk pemprosesan selanjutnya.

Bagi Le Thanh Huynh Cang, beliau telah ditugaskan oleh Roman untuk mengarahkan terus semua aktiviti 4 syarikat, yang bertanggungjawab secara langsung terhadap Syarikat Ixora, mengurus dan mengendalikan laman web, permohonan pinjaman dan sistem CRM; bagi Le Huy Hung, Nguyen Thanh Trung, Nguyen Thi Tuyet Xuong, Cang menugaskan mereka untuk menjadi pengarah syarikat Loc Tin, Cactus dan Vinex.

Baki entiti dalam syarikat dibahagikan kepada banyak jabatan seperti: Jabatan Telesale untuk pengiklanan pinjaman; penjagaan pelanggan, panduan pinjaman; menyemak dan menilai peminjam; jabatan IT; jabatan undang-undang yang bertanggungjawab membuka syarikat, memohon lesen, menyemak kontrak; pentadbiran sumber manusia, pengambilan, ketepatan masa, pengiraan gaji, insurans... Dari segi bentuk, 4 syarikat di atas beroperasi secara bebas, memisahkan setiap peringkat untuk mengelakkan pengesanan dan pengendalian oleh pihak berkuasa.

Keputusan awal menentukan bahawa mulai 2019, Roman memberi Cang 400,000 USD untuk aktiviti pinjaman. Menjelang April 2023 (sebelum diperiksa oleh kumpulan kerja antara disiplin), Roman mengarahkan Syarikat Loc Tin untuk terus menerima 11 juta USD daripada Syarikat SCA Singapura dan Bank TAS Cyprus. Melalui dokumen yang dikumpul, ia menunjukkan bahawa subjek telah meminjamkan kepada ratusan ribu pelanggan, secara haram memperoleh beribu-ribu bilion VND.

Di 4 syarikat dengan hampir 100 pekerja, pemimpin syarikat telah dibayar oleh Roman daripada 20 hingga 55 juta VND/bulan (bergantung kepada jawatan pekerjaan); pekerja dari 7 hingga 25 juta VND/bulan.

Jumlah transaksi sehingga ratusan bilion dong

Proses pemberian pinjaman subjek adalah sangat canggih, apabila pelanggan perlu meminjam wang, mereka mesti memuat turun aplikasi Easycash.vn dan Oncredit.vn atau pergi ke laman web Oncredit.vn untuk mengisi semua maklumat dan mendaftar untuk pinjaman. Had maksimum pinjaman pertama ialah 500,000 VND, tempohnya kurang daripada 5 hari dan tidak mengenakan faedah atau yuran untuk menarik pelanggan apabila tiada pelanggan, bersaing dengan apl lain. Untuk pinjaman seterusnya, subjek menggunakan perisian untuk menilai skor "kredibiliti" peminjam, sistem akan meluluskan pinjaman secara automatik daripada 500,000 VND - 20,000,000 VND, tempoh pinjaman dari 5 hingga 30 hari. Sekiranya sistem memberi amaran, subjek akan menggunakan rangkaian telekomunikasi untuk berinteraksi dengan pelanggan dan menyemak terus.

Untuk pinjaman kali pertama, pelanggan yang maklumatnya memenuhi 80% daripada syarat perisian pengurusan perhubungan pelanggan (CRM) akan memindahkan data secara automatik ke jabatan semakan permohonan pinjaman (Syarikat IXORA). Bagi pelanggan yang hanya memenuhi 20% daripada syarat CRM, akan ada jabatan pengesahan dan penilaian. Jika layak, perisian akan dipindahkan ke jabatan semakan permohonan pinjaman. Daripada pinjaman berikutnya, perisian CRM secara automatik mengira skor "kredibiliti" berdasarkan maklumat peribadi dan sejarah transaksi peminjam yang sudah ada pada sistem (bilangan pinjaman, had pinjaman, reputasi pembayaran balik) sebagai asas untuk semakan dan meningkatkan had pinjaman secara beransur-ansur.

Setelah menerima data daripada perisian CRM, subjek di Syarikat IXORA akan menilai dan meluluskan permohonan pinjaman, dan terus mengemas kini maklumat kelulusan ke dalam sistem CRM. Dari pinjaman kedua dan seterusnya, semua pinjaman dikenakan faedah dan yuran, jumlah faedah dan yuran yang digabungkan adalah bersamaan dengan kadar faedah 365% - 1,971%/tahun (bergantung kepada skor "kepercayaan kredit" pelanggan, sistem akan mengira kadar faedah dan yuran secara automatik untuk peminjam). Sebagai contoh: pinjaman sebanyak 800,000 VND untuk tempoh 10 hari mesti membayar 1,232,000 VND. Sehubungan itu, selepas kelulusan, sistem akan secara automatik mengeluarkan kepada peminjam daripada nombor akaun bank Syarikat Loc Tin.

Di samping itu, berdasarkan ciri peringatan perlu dibayar sistem CRM, kakitangan Syarikat Loc Tin akan menelefon untuk mengingatkan tentang hutang (kira-kira akan dibayar), mengutip hutang (tertunggak, tertunggak), dan meminta pemindahan wang ke akaun bank Syarikat Loc Tin. Apabila peminjam membayar ke dalam akaun Syarikat Loc Tin, jabatan perakaunan Syarikat Cactus akan bertanggungjawab untuk menyelaraskan dan mengemas kini data ke dalam sistem CRM untuk memadamkan pinjaman. Jika pinjaman telah tertunggak selama lebih daripada 30 hari tanpa menjelaskan prinsipal dan faedah, kakitangan Syarikat Vinex akan menghubungi untuk mengutip hutang pada 3 peringkat (G1, G2, G3). Untuk pinjaman tertunggak selama 90 hari, Syarikat Vinex akan mensintesis dan menjualnya kepada entiti lain untuk membeli balik pada harga 2-5% daripada nilai pinjaman...

Sebagai tambahan kepada jumlah permulaan Roman (400,000 USD) dan keuntungan haram Syarikat Loi Tin, Roman mengarahkan Syarikat Loi Tin mendaftar dan membuka akaun mata wang asing (USD) di sebuah bank di Vietnam untuk menerima wang daripada Syarikat SCA di Singapura dan TAS di Cyprus untuk digunakan untuk aktiviti "kredit hitam"... Melalui pengumpulan dokumen awal daripada 2 aplikasi di atas, Kementerian Keselamatan Awam telah menetapkan ratusan ribu pelanggan Agensi Polis di atas. meminjam. Setiap bulan, akaun di atas berurus niaga dengan jumlah sehingga ratusan bilion VND.

Agensi Polis Siasatan Kementerian Keselamatan Awam telah memulakan satu kes dan mendakwa 16 subjek bagi tindakan memberi pinjaman pada kadar faedah tinggi dalam transaksi sivil. Antaranya ialah Le Thanh Huynh Cang, yang, bagi pihak Roman, menguruskan semua operasi 4 syarikat di Vietnam (menyumbang modal dengan Roman); Tymur membantu Roman dan Cang dengan teknologi perisian aplikasi; Iryna membantu Roman dan Cang menguruskan kutipan hutang tertunggak; Nguyen Thuy An membantu Cang mengedit dan menyelesaikan ralat perisian yang timbul semasa operasi; Le Huy Hung (lahir pada tahun 1985, menetap di Daerah 3, Bandar Ho Chi Minh); Nguyen Thanh Trung (lahir pada 1990, menetap di wilayah Binh Dinh), Nguyen Thi Tuyet Xuong (lahir pada 1992, wilayah An Giang ) ialah pengarah dan pengendali 3 syarikat Loc Tin, Cactus, Vine.

9 subjek lain ialah bahagian pembayaran, peringatan hutang, kutipan hutang, perakaunan, pemasaran, dan penjagaan pelanggan, termasuk Ho Hoang Thanh Nha, Truong Thi Hien, Bui Tra Phuong Thao, Nguyen Nhu Quynh, Nguyen Thi Nhat Phuong, Nguyen Huu Vinh, Nguyen Masa, Nguyen Quoc Anh Hi dan ketua pasukan IT yang ditugaskan dalam pengurusan Tran jabatan).

cand.com.vn

Sumber