Kejayaan dalam pembangunan kredit hijau dan kewangan mampan

(Chinhphu.vn) - Vietnam telah, sedang dan akan meneruskan perjalanannya untuk membina sistem kewangan hijau yang moden dan bertanggungjawab terhadap alam sekitar. Walau bagaimanapun, masih banyak yang perlu dilakukan untuk mengatasi kesukaran, menggalakkan pelaksanaan kredit hijau, dan mewujudkan asas untuk pembangunan mampan di Vietnam.

Timbalan Gabenor Tetap Bank Negara Vietnam (SBV) Dao Minh Tu bercakap di seminar itu - Foto: VGP/HT

Ini adalah kandungan yang dibincangkan pada seminar "Menggalakkan pelaksanaan Pelan Tindakan Industri Perbankan untuk melaksanakan Strategi Nasional Pertumbuhan Hijau bagi tempoh 2021-2030" dan mengumumkan Buku Panduan Sistem Pengurusan Risiko Alam Sekitar dan Sosial (MTXH) dalam Aktiviti Pemberian Kredit, yang dianjurkan bersama oleh Bank Negara Vietnam di Hanoi pada 21 Mei.

Pertumbuhan hijau – daripada dasar kepada tindakan praktikal

Timbalan Gabenor Bank Negara Vietnam (SBV) Dao Minh Tu menegaskan: Pertumbuhan hijau bukan lagi pilihan, tetapi telah menjadi keperluan wajib. Terutamanya, dalam konteks perubahan iklim yang semakin hari ini, negara-negara di seluruh dunia , terutamanya negara membangun, tidak boleh lagi menangguhkan tindakan alam sekitar.

"Peralihan kepada model pertumbuhan hijau, pembangunan ekonomi digabungkan dengan perlindungan alam sekitar adalah laluan yang tidak dapat dielakkan ke arah masa depan yang mampan, inklusif dan makmur," tegas Timbalan Gabenor Dao Minh Tu.

Tanpa memberi mesej, Vietnam jelas menunjukkan komitmen ini melalui beberapa siri strategi dan pelan tindakan tertentu. Daripada Strategi Pertumbuhan Hijau bagi tempoh 2021-2030, dengan wawasan 2050, kepada Pelan Tindakan yang terdiri daripada 134 aktiviti terperinci untuk kementerian, cawangan dan lokaliti. Tumpuan sepanjang adalah untuk mempromosikan kredit hijau dan menggerakkan sumber, terutamanya dari sektor kewangan.

Timbalan Gabenor Dao Minh Tu berkata: Industri perbankan telah menyepadukan matlamat pembangunan mampan ke dalam panduan kredit, mengeluarkan Arahan untuk menggalakkan pertumbuhan hijau, dan memerlukan penyepaduan pengurusan risiko alam sekitar dan sosial dalam aktiviti pemberian kredit.

Selepas hampir 10 tahun pelaksanaan, menjelang suku pertama 2025, 58 institusi kredit (CI) telah menjana pinjaman hijau dengan jumlah nilai lebih daripada VND 704,244 bilion, peningkatan lebih daripada 21.2% setahun dalam tempoh 2017-2024, lebih tinggi daripada kadar pertumbuhan kredit keseluruhan keseluruhan ekonomi. Pinjaman hijau memberi tumpuan kepada tenaga boleh diperbaharui, tenaga bersih (lebih daripada 37%) dan pertanian hijau (lebih 29%).

Khususnya, sistem perbankan juga semakin berminat untuk menilai risiko alam sekitar dan sosial. Sehingga kini, 57 institusi kredit telah menjalankan penilaian dengan jumlah hutang terkumpul sehingga 3.62 juta VND, jumlah pinjaman yang dinilai untuk risiko alam sekitar dan sosial meningkat 15 kali ganda berbanding 2017.

Bagaimanapun, Timbalan Gabenor Dao Minh Tu juga terus terang mengakui bahawa masih terdapat banyak kesukaran seperti: Rangka kerja undang-undang yang tidak lengkap, alat penilaian terhad, tempoh bayaran balik yang panjang, akses rendah kepada sumber kewangan hijau antarabangsa. Pada masa yang sama, kapasiti pasukan perbankan dalam bidang alam sekitar - masyarakat - iklim masih merupakan kelemahan yang perlu dipertingkatkan dengan kukuh.

Dari perspektif bank perdagangan (CB), Encik Doan Ngoc Luu, Timbalan Ketua Pengarah Agribank, berkata: Agirbank telah memperuntukkan 30,000 bilion VND untuk membiayai projek pelaburan dalam industri utama dan projek hijau dengan kadar faedah keutamaan tetap sehingga 24 bulan daripada hanya 6.0%/tahun, terpakai sehingga 31 Disember (atau 20 Disember). 2,000 bilion VND diperuntukkan untuk melaksanakan program kredit keutamaan untuk pelanggan individu yang melabur dalam pengeluaran dan perniagaan produk OCOP dengan kadar faedah sehingga 2.0%/tahun lebih rendah daripada paras kadar faedah pinjaman Agribank.

Program pinjaman menggalakkan pembangunan pertanian berteknologi tinggi dan pertanian bersih dengan skala modal minimum VND 50 trilion untuk pelanggan yang terdiri daripada perusahaan, koperasi, kesatuan koperasi, pemilik ladang... Agribank juga melaksanakan program pinjaman "kredit hijau" keutamaan untuk pelanggan individu dengan skala VND 10 trilion dengan kadar faedah pinjaman lantai 5%/tahun hanya untuk pelanggan 3. dan perniagaan produk dan perkhidmatan hijau.

"Hasilnya, pinjaman terkumpul Agribank untuk sektor hijau telah berkembang dengan stabil sepanjang tahun, dengan bahagian pembiayaan projek hijau dalam jumlah kredit terkumpul Agribank meningkat daripada 0.9% pada 2020 kepada 1.7% pada 2024," kongsi pemimpin Agribank.

Seminar "Menggalakkan pelaksanaan Pelan Tindakan Industri Perbankan untuk melaksanakan Strategi Nasional Pertumbuhan Hijau bagi tempoh 2021-2030" dan penerbitan Buku Panduan Sistem Pengurusan Risiko Alam Sekitar dan Sosial (MTXH) dalam Aktiviti Pemberian Kredit - Foto: VGP/HT

Belajar daripada pengalaman antarabangsa , mempromosikan kewangan yang mampan

Pada seminar itu, perwakilan daripada kementerian, bank dan wakil banyak organisasi antarabangsa bergilir-gilir memberikan pendapat praktikal tentang mempromosikan kredit hijau.

Wakil institusi kewangan Jerman dan Switzerland turut berkongsi pengajaran dalam mengakses modal hijau, dengan berkesan menggunakan instrumen kewangan pembangunan dan menggalakkan sektor swasta menyumbang kepada peralihan hijau.

Ramai perwakilan menekankan peranan ESG sebagai standard wajib bagi perniagaan yang ingin mengakses kredit pada masa hadapan. Oleh itu, penerbitan laporan ESG bukan sahaja trend, tetapi akan menjadi "pasport" untuk mengakses sumber modal keutamaan.

Dr Michaela Baur - Pengarah Negara Agensi Kerjasama Antarabangsa Jerman (GIZ) di Vietnam bercakap - Foto: VGP/HT

Dari perspektif organisasi antarabangsa, Dr. Michaela Baur - Pengarah Negara Agensi Kerjasama Antarabangsa Jerman (GIZ) di Vietnam menganalisis: Untuk membangunkan sistem kewangan hijau yang kukuh, adalah perlu untuk mendapat kerjasama daripada sektor awam, swasta dan antarabangsa. Kerajaan Jerman, melalui GIZ, komited untuk terus mengiringi Vietnam ke arah ekonomi hijau di mana tiada siapa yang ketinggalan.

Cik Ha Thi Thu Giang - Pengarah Jabatan Kredit Sektor Ekonomi (SBV) berkata: SBV melancarkan "Buku Panduan Sistem Pengurusan Risiko Alam Sekitar dan Sosial (ESMS)". Dokumen itu disusun bersama oleh SBV dan International Finance Corporation (IFC), berdasarkan amalan antarabangsa, dan berfungsi sebagai "buku panduan" untuk institusi kredit dalam mengintegrasikan ESG ke dalam aktiviti kredit.

Mengakhiri seminar itu, Timbalan Gabenor Dao Minh Tu menekankan kepentingan menyempurnakan rangka kerja undang-undang dan menggerakkan sumber untuk kredit hijau. Tidak dapat dielakkan bahawa negara menetapkan piawaian untuk mengeksport barangan. Dewan Negara dan Kerajaan Vietnam telah memberikan arahan yang kuat dan jelas dengan program tindakan khusus. Bagaimanapun, selain itu, sistem dokumen perundangan masih perlu dilengkapkan segera sebagai asas pelaksanaan segerak oleh kementerian dan cawangan berkaitan.

Bagi industri perbankan, walaupun rangka kerja perundangan semasa mempunyai asas yang sama, ia masih perlu diperbaiki dari segi pengurusan, mekanisme dan dasar khusus. Pada masa yang sama, meningkatkan kesedaran dan latihan untuk kakitangan, terutamanya pemimpin di semua peringkat dalam industri, juga merupakan keperluan segera. Oleh itu, adalah perlu untuk membangunkan prosedur dan peraturan yang bersatu untuk setiap bank perdagangan bagi memastikan pelaksanaan yang berkesan.

Sementara itu, unit dalam industri perbankan perlu menggerakkan sumber modal domestik secara proaktif untuk melaksanakan program kredit hijau.

Bukan sahaja bank domestik, banyak bank antarabangsa kini turut menyatakan minat mereka dalam bidang alam sekitar dan pembangunan mampan di Vietnam. Institusi kewangan asing sedang mempertimbangkan untuk mengembangkan kerjasama, bukan sahaja di peringkat dasar tetapi juga dalam pelaburan langsung dan tidak langsung. Vietnam dianggap sebagai destinasi menarik terutama dalam bidang seperti pembangunan infrastruktur, pelaksanaan Power Plan VIII, pelaburan tenaga boleh diperbaharui – kawasan yang memerlukan modal yang besar dan jangka panjang.

Oleh itu, adalah perlu untuk menyerap dan mengkaji pelaksanaan penyelesaian undang-undang secara drastik, sambil mengklasifikasikan industri dan benefisiari dengan jelas. Dari situ, secara khusus mengenal pasti dasar keutamaan dan sokongan, serta mekanisme desentralisasi pihak berkuasa yang sesuai untuk mewujudkan keadaan yang lebih baik untuk bank perdagangan dalam proses pelaksanaan. Senarai khusus bank perdagangan yang layak untuk pinjaman pelaburan hijau sedang dibina dan ditambah.

Di samping itu, kerja menganalisis, menilai risiko dan menyediakan latihan mengenai pelaksanaan akan digalakkan. GIZ sedang menyelaras dengan agensi berkaitan untuk membangunkan dokumen "hands-on", berdasarkan sistem perundangan semasa, untuk menyokong bank perdagangan dalam melaksanakan kredit hijau dengan berkesan.

Perusahaan dan bank perdagangan juga digalakkan untuk memberi tumpuan kepada penerbitan laporan pelaksanaan ESG secara telus. Ini bukan sahaja keperluan pematuhan antarabangsa tetapi juga orientasi pembangunan mampan untuk sistem kewangan domestik. Perlu ada perspektif yang lebih drastik dan jelas mengenai pelaksanaan ESG pada masa akan datang, bersama-sama dengan mekanisme sokongan daripada Negara serta dalam industri perbankan.

Di samping itu, adalah perlu untuk melengkapkan mekanisme jaminan kredit tidak lama lagi dan menyediakan sokongan kewangan untuk perusahaan hijau dan projek hijau melalui pinjaman keutamaan atau menerbitkan bon hijau. Koridor perundangan yang jelas dan rangka kerja yang sesuai akan menjadi prasyarat untuk menggalakkan pembangunan sihat pasaran kewangan hijau.

Untuk mengawal pelepasan dan melindungi alam sekitar, bank perdagangan perlu mewujudkan dasar kredit keutamaan yang mengambil kira faktor persekitaran. Pada masa yang sama, menyelaraskan sumber modal dengan keperluan praktikal, dan menerima pendapat daripada bank, kementerian dan sektor untuk memastikan bahawa dasar yang dicadangkan itu boleh dilaksanakan dan sangat konsensual.

Timbalan Gabenor Dao Minh Tu menekankan bahawa tahun 2025 merupakan peristiwa penting dalam menilai pelaksanaan 5 tahun Strategi Pertumbuhan Hijau bagi tempoh 2021-2025.

"Bank Negara Vietnam komited untuk meneruskan: Mengurus pertumbuhan kredit secara munasabah, mengutamakan pengeluaran hijau dan sektor ekonomi pekeliling; menyemak dan menyempurnakan rangka kerja undang-undang mengenai kredit hijau, menyokong perusahaan kecil dan sederhana dalam mengakses modal; menggalakkan kerjasama antarabangsa, meningkatkan kapasiti kakitangan bank mengenai kredit hijau dan perubahan iklim; meningkatkan propaganda mengenai pembangunan mampan...", tegas pemimpin Bank Negara itu.

Huy Thang

Sumber: https://baochinhphu.vn/dot-pha-trong-phat-trien-tin-dung-xanh-va-tai-chinh-ben-vung-102250521164442426.htm