"Perisai digital" melindungi rakyat daripada musim penipuan puncak menjelang Tet.

Menjelang Tahun Baru Cina, permintaan untuk pembayaran dan pemindahan wang meningkat dengan mendadak, yang juga merupakan masa penipuan dalam talian meningkat dengan kaedah yang semakin canggih. Dalam konteks ini, selain menambah baik sistem amaran teknologi, industri perbankan secara proaktif sedang membina "perisai digital" berlapis-lapis, menggabungkan teknologi, sumber manusia dan kerjasama erat dengan pasukan polis untuk melindungi aset pelanggan.

Campur tangan yang tepat pada masanya di kaunter transaksi .

Malah, banyak penipuan telah berjaya dicegah di kaunter bank, hasil daripada pemikiran pantas dan rasa tanggungjawab juruwang. Baru-baru ini, cawangan LPBank Luc Nam (wilayah Bac Ninh) telah merekodkan satu kes di mana seorang pelanggan wanita datang untuk meminta pengeluaran awal keseluruhan baki daripada dua akaun simpanan berjumlah 400 juta VND. Semasa proses tersebut, juruwang tersebut menyedari bahawa pelanggan tersebut menunjukkan tingkah laku yang luar biasa, sentiasa menjawab panggilan telefon, kelihatan cemas, dan menggesa kakitangan untuk segera memindahkan wang ke akaun yang tidak dikenali.

Menurut seorang wakil dari LPBank, melalui perbincangan profesional, kakitangan bank menentukan bahawa pelanggan tersebut telah dimanipulasi dan diancam oleh individu yang menyamar sebagai pegawai polis, yang menuntut pemindahan wang untuk "tujuan siasatan." Dengan serta-merta, juruwang secara proaktif menangguhkan transaksi tersebut, meyakinkan pelanggan tersebut, dan menghubungi Polis Komun Luc Nam. Hasil daripada penyelarasan yang tepat pada masanya antara bank dan penguatkuasa undang-undang, pelanggan tersebut menghentikan pemindahan wang, mengelakkan risiko kehilangan semua simpanan mereka.

Pembayaran tanpa tunai berkembang pesat.

Situasi yang serupa berlaku di BIDV Ha Tinh pada awal Disember 2025. Semasa membantu seorang pelanggan warga emas dengan pemindahan wang, Cik TTTN – seorang juruwang di BIDV Ha Tinh – menyedari bahawa pelanggan tersebut membawa lebih 2 bilion VND, melancong bersendirian, dan kelihatan cemas dan risau. Walaupun telah diberikan penjelasan dan amaran berulang kali, pelanggan tersebut terus meminta pemindahan wang tersebut.

Sebagai tindak balas kepada kecemasan tersebut, BIDV Ha Tinh secara proaktif telah memaklumkan Jabatan Polis Jenayah (Polis Wilayah Ha Tinh), Polis Wad Thanh Sen, dan Polis Komune Thach Xuan untuk menyelaras pengendalian situasi tersebut. Hanya selepas dijelaskan secara langsung oleh pegawai polis tentang situasi tersebut, barulah pelanggan tersebut bertenang dan bersetuju untuk menghentikan pemindahan tersebut.

Menurut Cik LTH (76 tahun, menetap di komune Thach Xuan), beliau menerima panggilan daripada seseorang yang memaklumkan bahawa anaknya telah mengalami kemalangan serius dan memerlukan wang segera untuk rawatan kecemasan. Sebelum ini, beliau telah menjual semua emas terkumpulnya, bernilai lebih 2 bilion VND. Tambahan pula, seorang pekerja kedai emas juga "mengiringi" beliau ke bank kerana mereka bimbang beliau membawa sejumlah wang yang begitu besar.

Menurut pengarah cawangan BIDV Ha Tinh, Nguyen Dinh Thinh, ini bukan kali pertama juruwang cawangan berjaya mengesan dan mencegah penipuan. Bagi bertindak balas secara proaktif terhadap penipuan yang semakin canggih, BIDV Ha Tinh kerap memperkukuh latihan dalaman, mengemas kini kakitangan tentang kaedah penipuan baharu seperti penyamaran, deepfake, kad SIM maya, pancingan data, dan sebagainya, memastikan juruwang mempunyai pengetahuan dan kemahiran yang mencukupi untuk segera memberi amaran kepada pelanggan.

Statistik daripada bank-bank di wilayah Ha Tinh menunjukkan bahawa pada tahun 2025 sahaja, juruwang bank dengan segera berjaya mencegah berpuluh-puluh kes penipuan berjumlah hampir 10 bilion VND. Ramai pemimpin bank percaya bahawa walaupun sistem amaran automatik semakin berkesan, elemen manusia tetap penting, terutamanya dalam situasi kompleks yang memerlukan pengesahan dan perundingan langsung bagi memastikan pelanggan memahami sifat sebenar isu tersebut.

Sistem amaran teknologi terbukti berkesan.

Di peringkat seluruh sistem, seorang wakil dari Bank Negara Vietnam menyatakan bahawa Sistem Maklumat untuk Mengurus, Memantau dan Mencegah Risiko Penipuan dalam Operasi Pembayaran (SIMO) telah mengeluarkan 2.13 juta amaran penipuan kepada pelanggan. Terutamanya, lebih daripada 670,000 transaksi telah dihentikan atau dibatalkan secara proaktif oleh pengguna selepas menerima amaran, dengan jumlah nilai melebihi VND 2,570 bilion.

Angka-angka ini menunjukkan bahawa penipuan masih menjadi isu yang kompleks, tetapi alat amaran telah terbukti sangat berkesan, membantu orang ramai berhenti tepat pada masanya sebelum jatuh ke dalam perangkap penjenayah berteknologi tinggi.

Seiring dengan itu, ledakan pembayaran tanpa tunai juga mewujudkan keperluan mendesak untuk memastikan keselamatan transaksi. Menurut Bank Negara Vietnam, selepas 20 tahun, transaksi pembayaran tanpa tunai telah meningkat kira-kira 500 kali ganda dan lebih daripada 60 kali ganda nilai berbanding tahun 2005.

Secara khususnya, antara tahun 2015 dan 2025, transaksi internet meningkat sebanyak 59 kali ganda dari segi jumlah dan 21 kali ganda dari segi nilai; transaksi mudah alih meningkat sebanyak 280 kali ganda dari segi jumlah dan 600 kali ganda dari segi nilai. Pembayaran kod QR, yang hanya popular pada tahun 2018, telah meningkat lebih daripada 700 kali ganda dari segi jumlah dan lebih daripada 400 kali ganda dari segi nilai, menjadi kaedah dominan dalam transaksi runcit dan pengguna.

Menurut wakil dari Kementerian Keselamatan Awam, siasatan telah mendedahkan bahawa kebanyakan kes penipuan dalam talian melibatkan penggunaan akaun bank yang tidak didaftarkan atas nama pemegang akaun untuk menerima dan memindahkan wang. Oleh itu, untuk mencegah jenayah siber secara berkesan, adalah perlu untuk menangani secara menyeluruh pembelian, penjualan dan penggunaan akaun bank yang tidak didaftarkan atas nama pemegang akaun.

Berikutan arahan Perdana Menteri dan pemimpin Kementerian Keselamatan Awam, Jabatan A05 sedang bekerjasama dengan Bank Negara Vietnam dan bank perdagangan untuk menyemak, menapis dan membersihkan akaun, di samping bekerjasama dengan unit polis dan kawasan untuk mengesahkan, menyiasat dan mengendalikan mereka yang mengumpul akaun dan tanggungjawab pemegang akaun dengan ketat mengikut undang-undang.

Menjelang kemuncak akhir tahun, banyak bank utama telah terus mengeluarkan amaran penipuan. BIDV baru-baru ini memberi amaran kepada pelanggan tentang menerima e-mel yang menyamar sebagai bank dengan kandungan seperti "pengesahan identiti", "pengesahan transaksi", disertai dengan pautan yang mengandungi perisian hasad atau bertujuan untuk mencuri maklumat peribadi.

BIDV mengesahkan bahawa semua maklumat rasmi hanya dihantar daripada e-mel dengan domain bidv.com.vn dan sama sekali tidak menyertakan sebarang pautan yang memerlukan pelanggan mengkliknya.

Agribank juga memberi amaran terhadap individu yang mencipta halaman media sosial palsu dan kumpulan yang menyamar sebagai jenama bank untuk mendapatkan temu duga, menjemput penyertaan dalam projek dalaman dan meminta pemindahan wang. Vietcombank menyatakan bahawa ia telah merekodkan contoh individu yang menyamar sebagai bank untuk pengambilan pekerja, meminta pemohon memindahkan wang atau memberikan maklumat akaun dan kod OTP – tindakan yang sama sekali bertentangan dengan proses pengambilan pekerja rasmi bank.

Menurut pakar, akhir tahun merupakan masa apabila aktiviti jenayah meningkat, terutamanya penipuan siber. Pakar menasihatkan orang ramai supaya tidak mematuhi sebarang permintaan daripada orang yang tidak dikenali melalui telefon atau mesej teks; tidak memberikan maklumat log masuk, kod OTP atau nombor kad. Mereka juga mengesyorkan agar menghubungi bank atau polis dengan segera jika sebarang aktiviti luar biasa dikesan.

Sumber: https://thoibaonganhang.vn/la-chan-so-bao-ve-nguoi-dan-truc-cao-diem-lua-dao-dip-can-tet-175273.html