Satu siri peraturan baharu mengenai pencegahan pengubahan wang haram, perdagangan emas... berkuat kuasa

(Dan Tri) - Bagi mengelakkan pengubahan wang haram, mulai 1 November, pemindahan mata wang asing dalam bentuk tunai, syiling, logam berharga... bernilai daripada 400 juta VND mesti diisytiharkan di kastam sempadan apabila individu keluar atau masuk ke negara itu.

Banyak peraturan baharu dalam sektor perbankan dan kewangan akan berkuat kuasa mulai 1 November, daripada peraturan mengenai institusi kredit penarafan, cawangan bank asing, peraturan mengenai pencegahan pengubahan wang haram... sehinggalah kepada penghantaran dan penerimaan jongkong emas.

Pertama, mengenai peraturan mengenai institusi kredit penarafan dan cawangan bank asing, pada 31 Julai, Bank Negara Vietnam mengeluarkan Pekeliling 21/2025 yang mengawal selia penarafan institusi kredit dan cawangan bank asing, berkuat kuasa mulai 1 November.

Perkara 4 Pekeliling 21/2025 secara khusus menetapkan prinsip dan kaedah untuk menilai institusi kredit dan cawangan bank asing. Sehubungan itu, penarafan mesti mencerminkan sepenuhnya status operasi dan risiko institusi kredit dan cawangan bank asing serta mematuhi peraturan undang-undang.

Institusi kredit dan cawangan bank asing dibahagikan kepada kumpulan yang sama.

Kumpulan 1 ialah bank perdagangan berskala besar (purata jumlah nilai aset suku tahunan pada tahun yang disenaraikan di atas 300,000 bilion VND). Kumpulan 2 ialah bank perdagangan berskala kecil (purata jumlah nilai aset suku tahunan pada tahun yang disenaraikan sama atau lebih rendah daripada 300,000 bilion VND).

Kumpulan 3 ialah cawangan bank asing. Kumpulan 4 ialah syarikat kewangan termasuk: syarikat kewangan am, syarikat kewangan pemfaktoran, syarikat kewangan kredit pengguna. Kumpulan 5 ialah syarikat pemajakan kewangan. Kumpulan 6 ialah bank koperasi.

Berdasarkan skor penarafan yang dicapai, institusi kredit dan cawangan bank asing diklasifikasikan kepada salah satu daripada kategori berikut: baik (A), adil (B), purata (C), lemah (D) atau miskin (E).

Yang kedua ialah peraturan mengenai pencegahan pengubahan wang haram dalam sektor perbankan. Pada 15 September, Bank Negara Vietnam mengeluarkan Pekeliling No. 27/2025 yang membimbing pelaksanaan beberapa artikel Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram 2022, berkuat kuasa mulai 1 November.

Pekeliling No. 27/2025 dengan jelas menetapkan nilai mata wang asing dalam bentuk tunai, Dong Vietnam dalam bentuk tunai, logam berharga, batu berharga, dan instrumen boleh niaga yang mesti diisytiharkan di kastam sempadan apabila individu keluar atau masuk ke negara itu, dan dokumen yang perlu dikemukakan kepada kastam sempadan apabila individu keluar dari negara yang membawa mata wang asing secara tunai, dan wang logam berharga Dong Vietnam mesti diisytiharkan sebagai wang tunai, logam berharga Dong Vietnam. kastam.

Secara khusus, nilai logam berharga (tidak termasuk emas) dan batu berharga ialah 400 juta VND. Di mana, logam berharga tidak termasuk emas termasuk perak, platinum, perak dan kraftangan dan perhiasan platinum; aloi yang mengandungi perak dan platinum; batu permata termasuk: berlian, delima, nilam dan zamrud.

Dokumen yang dikemukakan kepada kastam sempadan apabila individu yang meninggalkan negara itu membawa mata wang asing secara tunai, Dong Vietnam dalam bentuk tunai, logam berharga dan batu berharga mesti diisytiharkan kepada kastam, termasuk dokumen lain yang membuktikan asal usul logam berharga tersebut (kecuali emas). Dokumen yang dikemukakan kepada kastam sempadan mestilah asli atau salinan yang disahkan mengikut peruntukan undang-undang...

Mulai November, peraturan baharu mengenai pencegahan pengubahan wang haram, bank perdagangan emas... akan berkuat kuasa (Foto ilustrasi: DT).

Peraturan ketiga berkaitan dengan bank yang dibenarkan untuk menghantar dan menerima jongkong emas. Pada 30 September, Bank Negara Vietnam mengeluarkan Pekeliling 33/2025 yang meminda dan menambah beberapa artikel Pekeliling 17/2014 mengenai klasifikasi, pembungkusan, penghantaran dan penerimaan logam berharga dan batu permata, berkuat kuasa mulai 15 November.

Menurut Pekeliling 33/2025, Bank Negara menerima jongkong emas yang dibeli daripada institusi kredit dan perusahaan yang berlesen untuk membeli dan menjual jongkong emas (institusi kredit dan perusahaan) mengikut pengesahan bertulis transaksi jual beli jongkong emas antara Bank Negara dan institusi dan perusahaan kredit; menjalankan pengiraan, menerima dan merekod kod dan nombor siri (jika ada) mengikut pembungkusan asal bank perdagangan, perusahaan yang dilesenkan untuk mengeluarkan jongkong emas dan unit pemprosesan.

Pekeliling 33 juga menambah kandungan bahawa institusi kredit menerima jongkong emas daripada pelanggan, dan menerimanya dengan sekeping. Institusi kredit menghantar jongkong emas kepada pelanggan, dan menyampaikannya mengikut sekeping.

Keempat ialah peraturan mengenai penyediaan perkhidmatan pembayaran bukan tunai. Pada 30 September, Bank Negara Vietnam mengeluarkan Pekeliling 30/2025 yang meminda dan menambah beberapa artikel Pekeliling 15/2024 yang mengawal selia penyediaan perkhidmatan pembayaran bukan tunai, berkuat kuasa mulai 18 November.

Khususnya, Pekeliling 30/2025 menambah peraturan mengenai pengesahan identiti pelanggan, yang memerlukan individu warganegara Vietnam mengemukakan kad pengenalan warganegara mereka atau pengenalan elektronik tahap 2; bagi warga asing yang menetap di Vietnam, mereka mesti mempunyai pasport, dokumen yang setara atau pengenalan elektronik tahap 2 semasa menggunakan perkhidmatan tersebut.

Selain itu, dokumen ini juga mengetatkan tanggungjawab penyedia perkhidmatan pembayaran dalam mengendalikan aduan dan penolakan pelanggaran, dan memerlukan memastikan sistem pembayaran dalam talian tidak terganggu selama lebih daripada 4 jam/tahun.

Pada bulan November, peraturan baharu mengenai Dana Jaminan Keselamatan Sistem Dana Kredit Rakyat... turut berkuat kuasa.

Sumber: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm