Bank berkongsi data untuk mengenal pasti penipu yang berisiko

ANTD.VN - Dalam tempoh 2 tahun yang lalu, 2 insiden skimming ATM (kecurian maklumat kad) telah direkodkan pada 2024 yang menjejaskan 13 bank ahli. Mengenai penipuan pembayaran dalam talian kad domestik, purata 12,000 transaksi telah disemak dan diadu dengan kod penipuan/bulan melalui NAPAS.

Penjenayah memahami psikologi setiap orang untuk memanipulasi dan menipu.

Menurut statistik, sehingga kini, lebih daripada 87% orang dewasa di Vietnam mempunyai akaun pembayaran di bank; pertumbuhan bilangan transaksi pembayaran melalui internet dan mudah alih adalah kira-kira 90%/tahun.

Perbankan digital telah mencapai kemajuan yang besar, terutamanya selepas Bank Negara mengeluarkan Keputusan No. 2345/QD-NHNN mengenai pelaksanaan penyelesaian keselamatan dalam pembayaran dalam talian dan pembayaran kad bank untuk meningkatkan lagi penyelesaian bagi memastikan keselamatan, keselamatan dan melindungi pengguna perkhidmatan dengan lebih baik daripada penipuan dalam talian.

Pada masa ini, 25 institusi kredit telah menghantar data kepada Jabatan Polis Pentadbiran untuk Ketenteraman Sosial (C06) untuk pembersihan dengan hampir 2.5 juta rekod pelanggan dihantar dan menerima maklum balas.

Walau bagaimanapun, industri perbankan Vietnam masih menghadapi banyak cabaran besar, kerana jenayah teknologi kewangan semakin meningkat dengan bentuk pemalsuan, penipuan dan penipuan yang semakin canggih, kompleks dan tidak dapat diramalkan.

Peningkatan pembayaran tanpa tunai datang dengan peningkatan dalam jenayah penipuan.

Encik Nguyen Minh Tam, Naib Presiden Persatuan Kad, berkongsi bahawa pada masa ini, penjenayah menyerang dan mencuri data/maklumat daripada sistem perbankan/peralatan bank, dari tempat jualan yang dikaitkan dengan bank atau terus daripada pelanggan yang menggunakan perkhidmatan tersebut... Malah mereka memahami psikologi setiap kumpulan orang untuk memanipulasi dan menipu.

Merakam realiti di bank ahli Persatuan Kad dalam tempoh 2 tahun yang lalu, Encik Nguyen Ngoc Quy, Ketua Jawatankuasa Kecil Pengurusan Risiko, Persatuan Kad, berkata bahawa 2 insiden skimming ATM (kecurian maklumat kad) pada 2024 menjejaskan 13 bank ahli, dengan jumlah kerugian direkodkan kira-kira 2 bilion VND.

Mengenai penipuan pembayaran dalam talian kad domestik, terdapat purata 12,000 transaksi yang diperiksa dan diadukan dengan kod penipuan/bulan melalui NAPAS (bilangan pelanggan yang tidak menyemak atau mengadu adalah sangat besar).

Mengenai risiko dalam pengeluaran kad antarabangsa, Jawatankuasa Kecil Pengurusan Risiko telah mengenal pasti beberapa kebocoran data berskala besar; menukar kod pengesahan dan aduan daripada penipuan kepada kod yang menunjukkan tidak menerima barangan dan perkhidmatan. Bagi risiko dalam pembayaran kad antarabangsa, urus niaga dengan tanda pengubahan wang haram masih biasa dan penipuan berlaku di unit penerimaan kad dalam talian yang bereputasi besar...

Berkongsi maklumat, pengenalan awal risiko

Menurut Encik Cao Viet Hung, Timbalan Ketua Jabatan 4, A05, Kementerian Keselamatan Awam , terdapat 4 sebab peningkatan jenayah kad. Pertama, kesedaran sebilangan besar pelanggan menggunakan perkhidmatan kad atau pembayaran dalam talian masih terhad.

Kedua, situasi membeli dan menjual data peribadi, menyewa dan meminjamkan akaun bank berleluasa dan sukar dikawal. Walaupun subjek sentiasa menukar kaedah dan helah mereka, mereka semua mempunyai tujuan yang sama: untuk memperuntukkan aset orang (wang).

Ketiga, kekurangan rangka kerja undang-undang untuk mengurus dan mengendalikan transaksi dan pembelian "mata wang maya", "aset maya", dan "mata wang digital".

Keempat, kerjasama antarabangsa dan pertukaran maklumat antara polis Vietnam dan agensi penguatkuasaan undang-undang asing masih menghadapi banyak kesukaran dan batasan, dan kekurangan penyegerakan dan fleksibiliti, yang membawa kepada kegagalan untuk mengendalikan secara menyeluruh organisasi jenayah berteknologi tinggi dengan unsur asing.

Berdepan dengan risiko keselamatan pembayaran digital yang semakin kompleks, Encik Nguyen Ngoc Quy berkata bahawa bank ahli Persatuan Kad telah menyelaraskan melalui kumpulan 24/7 untuk mengenal pasti risiko lebih awal sebaik sahaja beberapa transaksi timbul dalam pasaran; memberi amaran kepada semua bank ahli; menggunakan komunikasi antara bank, mengesan dan mencari titik persamaan;

Berkoordinasi secara berterusan dengan A05 di lokaliti sebaik sahaja risiko dikenal pasti; Laporkan kepada Bank Negara, Persatuan Perbankan, kongsi maklumat di kalangan bank ahli untuk menyokong dan bertindak balas dengan sewajarnya mengikut selera risiko.

“Pada masa ini, kami secara aktif menyelaraskan dengan A05 untuk mewujudkan projek khas, menyelaras penangkapan penjenayah siber, dan pada masa yang sama menggunakan penyelesaian pencegahan dalaman untuk setiap bank,” tambah wakil Jawatankuasa Kecil Pengurusan Risiko.

Persatuan Perbankan dan Kad juga sedang bersedia untuk mengeluarkan satu set peraturan untuk menjelaskan proses penyelarasan untuk pengendalian risiko dalam pembayaran dan penipuan dalam sektor pembayaran kad.

Wakil A05 mengesyorkan bahawa industri perbankan harus menumpukan pada pelaburan dalam dan menaik taraf sistem maklumat, terutamanya sistem pengesahan biometrik, eKYC, dsb. Bank harus menggunakan sambungan sistem dengan pangkalan data akaun yang berkaitan dengan aktiviti haram untuk mencegah, menghentikan dan memulihkan aset dengan segera untuk pelanggan.

Mengukuhkan lagi penyelarasan antara bank perdagangan, Bank Negara Vietnam dengan Kementerian Keselamatan Awam, Kementerian Penerangan dan Komunikasi untuk segera mengesan, menyebarkan dan memberi amaran tentang kaedah dan helah jenayah baharu dalam aktiviti pembayaran kad...

Sumber: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd