Kakitangan bank menyumbang kepada pencegahan dan kawalan jenayah

Penipuan siber dalam semua bentuk dan muslihat telah menyebabkan ramai orang menderita. Untuk membantu orang ramai berurus niaga dengan selamat melalui sistem perbankan, industri perbankan telah melancarkan gerakan "Pekerja bank menyumbang untuk mencegah dan memerangi jenayah". Wartawan Akhbar Binh Thuan mengadakan temu bual dengan Encik Phan Thanh En - Pengarah Bank Negara Vietnam, cawangan Binh Thuan.

Encik Phan Thanh En - Pengarah Bank Negara Cawangan Binh Thuan.

Tuan, pada masa ini situasi penipuan pemindahan wang di internet banyak berlaku, bagaimanakah ia berlaku di Binh Thuan?

Encik Phan Thanh En: Baru-baru ini, di wilayah Binh Thuan khususnya dan seluruh negara amnya, terdapat banyak kes penipuan dan pengagihan aset di ruang siber dalam sektor perbankan, dengan helah yang semakin canggih dan tersusun, menyebabkan kekeliruan dan kerosakan kepada pelanggan, dan mengurangkan reputasi bank.

Pada bulan April dan Mei 2024 sahaja, di wilayah itu, terdapat banyak kes penipuan dan pengagihan harta yang berturut-turut dalam bentuk menyamar sebagai pihak berkuasa berwibawa (polis, pendakwa raya, mahkamah, dll.) untuk memperdaya mangsa agar memindahkan wang ke dalam akaun bank dan kemudian mengagihkannya. Lazimnya, pada 9 April 2024, seorang pelanggan yang dilahirkan pada tahun 1956 di komune Tan Lap, daerah Ham Thuan Nam telah ditipu untuk memindahkan 1.8 bilion VND, yang telah dikesan segera oleh cawangan Agribank Ham My dan dihalang melalui penyelarasan dengan polis komune Ham My. Pada 12 April 2024, seorang pelanggan yang dilahirkan pada tahun 1954 di komune Ham Kiem, daerah Ham Thuan Nam telah ditipu untuk memindahkan 450 juta VND, yang telah dikesan segera oleh BIDV cawangan Binh Thuan dan dihalang melalui penyelarasan dengan PA05-polis Wilayah. Pada 3 Mei 2024, seorang pelanggan yang dilahirkan pada tahun 1958 di bandar Ma Lam, daerah Ham Thuan Bac telah ditipu untuk memindahkan 3.2 bilion VND. Agribank cawangan Ham Thuan Bac segera mengesan dan berkoordinasi dengan polis pekan Ma Lam bagi mencegahnya... Daripada kes di atas, dapat dilihat situasi penipuan harta benda adalah sangat rumit dan cenderung meningkat. Ini menunjukkan bahawa kewaspadaan, rasa tanggungjawab dan peranan bank dalam mengesan dan menghalang mangsa daripada memindahkan wang kepada penipu dengan segera adalah salah satu faktor penting, menyumbang kepada berkesan mencegah dan menghentikan jenayah penipuan harta benda.

Dari perspektif pengurusan, apakah cadangan yang ada pada industri perbankan untuk membantu orang ramai mengelak daripada ditipu?

Encik Phan Thanh En: Untuk mencegah dan melindungi diri anda daripada bentuk penipuan di atas, orang ramai perlu bertenang dan tidak terpedaya dengan tekanan dan ancaman psikologi. Sahkan identiti dan maklumat pemanggil dengan menghubungi semula nombor telefon rasmi agensi tersebut atau menghubungi agensi secara terus melalui saluran rasmi. Jangan berikan maklumat peribadi atau wang melalui telefon, e-mel atau media lain. Jika anda menerima panggilan mengancam atau mengesyaki tanda-tanda penipuan, segera beritahu polis tempatan untuk mendapatkan sokongan dan nasihat. Perlu diingatkan bahawa agensi pengurusan negeri tidak akan tiba-tiba meminta orang ramai untuk memindahkan wang atau memberikan maklumat sensitif melalui telefon tanpa notis bertulis terlebih dahulu.

Untuk melaksanakan pergerakan seluruh rakyat secara berkesan untuk melindungi keselamatan negara, State Bank of Vietnam, cawangan Binh Thuan, telah melancarkan gerakan "Pekerja bank menyumbang untuk mencegah dan memerangi jenayah", serta untuk menyokong pelanggan dalam mengenal pasti, mengesan dan mencegah perbuatan jenayah dan penipuan, yang membawa kepada kehilangan wang pelanggan, Bank Negara Vietnam, Binh Thuan, telah meminta untuk melatih secara tetap cawangan di kawasan itu dan mengemas kini institusi pengetahuan mengenainya. jenayah dalam pembayaran, jenayah menggunakan teknologi tinggi untuk melakukan penipuan dalam talian... agar pegawai dan pekerja mempunyai langkah pencegahan yang tepat pada masanya, untuk melindungi hak dan kepentingan sah kedua-dua pelanggan dan bank. Justeru, memaklumkan secara menyeluruh kepada semua pegawai dan pekerja dalam proses transaksi terus dengan pelanggan, jika mengesan transaksi yang mencurigakan, perlu segera menyiasat dan menjelaskan kepada pelanggan tentang kaedah dan muslihat penjenayah tersebut supaya pelanggan memahami dan menghentikan transaksi dengan segera, jika perlu, berkoordinasi dengan pihak polis dan agensi lain untuk menyelesaikannya.

Di samping itu, adalah perlu untuk mempromosikan maklumat, komunikasi, dan memberi amaran kepada pelanggan tentang kaedah dan helah penipuan dan penipuan penjenayah untuk mengenali dan mencegah; mengarahkan pelanggan untuk memastikan keselamatan dan keselamatan semasa berurus niaga dalam persekitaran elektronik; menyiarkan secara terbuka kepada pelanggan tentang bentuk penipuan dan pengagihan aset melalui banyak saluran seperti e-mel, mesej teks, bahagian pemberitahuan dalam aplikasi Perbankan Pintar, laman web bank, klip pendek yang mengarahkan pelanggan tentang cara menjalankan transaksi dalam talian yang selamat... Nasihat pelanggan tentang perkara yang perlu dilakukan dan perkara yang tidak boleh dilakukan, secara proaktif melindungi maklumat peribadi semasa penggunaan perkhidmatan untuk mengelakkan daripada terjebak dalam perangkap penipu; berkoordinasi dengan pasukan berfungsi, polis, menyediakan talian panas atau alamat e-mel untuk menyokong pelanggan dengan segera.

Di samping itu, bank, terutamanya kakitangan yang sering mendekati pelanggan untuk transaksi, perlu menyokong pelanggan dalam mengesan, mengenal pasti, dan segera mencegah tingkah laku penipuan, tingkah laku luar biasa, dan kehilangan kawalan pelanggan yang membawa kepada kehilangan wang. Terdapat dasar pujian, galakan dan ganjaran tepat pada masanya untuk kolektif dan kakitangan bank dengan pencapaian dalam mencegah, mengesan dan mencegah penipuan dalam talian dengan segera dalam sektor perbankan...

terima kasih!

Sumber