TPBank ialah perintis dalam mencapai piawaian Basel III.

Bank Saham Bersama Komersial Tien Phong ( TPBank ) mengumumkan bahawa ia telah mematuhi sepenuhnya Pekeliling 14 Bank Negara Vietnam (SBV) mengenai nisbah kecukupan modal, menggunakan Kaedah Piawai (SA). Pada masa yang sama, TPBank telah mendaftar untuk melaksanakan kaedah Lembaga Penarafan Dalaman (IRB) seperti yang ditetapkan dalam pekeliling ini.

Ini merupakan langkah seterusnya dalam perjalanan jangka panjang TPBank, yang telah ditempuh sejak tahun 2016, ke arah mencapai amalan terbaik antarabangsa tertinggi dalam pengurusan risiko dan keselamatan modal, dengan matlamat untuk menjadi bank pertama di Vietnam yang melengkapkan sepenuhnya Pekeliling 14 menggunakan kedua-dua kaedah SA (Sesuai untuk Semua) dan IRB (Lembaga Semakan Bersepadu) menjelang September 2025 dan 2027.

TPBank ialah perintis dalam mencapai piawaian Basel III-1.

TPBank telah mematuhi sepenuhnya Pekeliling 14 Bank Negara Vietnam (SBV) mengenai nisbah kecukupan modal, menggunakan kaedah standard (SA) (Foto: TPBank).

TPBank bersedia untuk Pekeliling 14.

Sejurus selepas Pekeliling 14 dikeluarkan, TPBank secara proaktif telah menjalankan semakan menyeluruh terhadap keperluan baharu berkaitan kaedah pengiraan modal, struktur organisasi, sistem data dan platform teknologi maklumat.

Bank telah memuktamadkan keseluruhan sistem proses dalamannya, mengeluarkan garis panduan untuk mengira, mengurus, memantau dan mendedahkan maklumat berkaitan nisbah kecukupan modal (CAR) dan menjalankan audit dalaman bagi memastikan pematuhan sepenuhnya dan konsisten.

Berdasarkan hasil pelaksanaan praktikal, TPBank telah melaporkan kepada Bank Negara Vietnam (SBV) bahawa ia telah memenuhi semua keperluan mengikut kaedah SA yang ditetapkan dalam Pekeliling 14 dan berdaftar untuk menggunakan kaedah ini dari tarikh kuat kuasa pekeliling (15 September). Pada masa yang sama, bank juga telah berdaftar untuk melaksanakan kaedah IRB, dengan tempoh pelaksanaan selama dua tahun seperti yang dipandu oleh SBV.

Sebelum ini, dalam rangka kerja Projek Pembaharuan Basel III/Basel III, TPBank telah menggunakan SA dan pada masa yang sama membangunkan model penarafan dalaman sebagai persediaan untuk pelaksanaan IRB.

Bank ini telah membangunkan alat untuk mengira penunjuk utama mengikut piawaian Basel III seperti CAR, nisbah leveraj (LR), nisbah kecairan jangka pendek (LCR), nisbah modal stabil bersih (NSFR) dan sistem permodalan risiko pasaran mengikut Pembaharuan Basel III (FRTB). Keseluruhan proses ini telah disemak secara bebas oleh KPMG Tax & Consulting Company Limited.

Pada masa ini, TPBank mengekalkan nisbah kecukupan modal (CAR) hampir 14%, jauh lebih tinggi daripada ambang minimum 10.5% yang ditetapkan dalam Pekeliling 14, termasuk penimbal pemeliharaan modal.

Di samping itu, nisbah kecairan jangka pendek (LCR) mencapai lebih 104% dan nisbah pendanaan stabil bersih (NSFR) mencapai lebih 124%, kedua-duanya jauh melebihi keperluan minimum 100%.

Nisbah leveraj kini dikekalkan pada sekitar 8%, jauh lebih tinggi daripada keperluan minimum 3%, mengukuhkan keupayaan pengurusan risiko TPBank dan asas kewangan yang kukuh, sekali gus meningkatkan daya tahannya terhadap turun naik dalam persekitaran kewangan.

TPBank ialah perintis dalam mencapai piawaian Basel III-2.

TPBank secara beransur-ansur bergerak ke arah matlamatnya untuk menjadi bank yang telah mematuhi sepenuhnya Pekeliling 14 (Foto: TPBank).

Komited teguh terhadap pembangunan mampan, membina kepercayaan dan kedudukan antarabangsa.

Pencapaian TPBank sebagai bank pertama di Vietnam yang mengumumkan penyiapan pelaksanaan Basel III dan IFRS9 seawal tahun 2021 bukan sekadar pencapaian teknikal, tetapi juga bukti strategi pembangunan yang meletakkan keselamatan modal dan pengurusan risiko sebagai terasnya.

Berdasarkan asas tersebut, kejayaan pelaksanaan Pekeliling 14 di bawah rangka kerja SA, digandingkan dengan pelaksanaan pelan tindakan secara proaktif di bawah rangka kerja IRB, telah memberikan TPBank kelebihan strategik yang jelas.

Pertama sekali ialah keupayaan untuk mengawal risiko pada tahap yang lebih mendalam, hasil daripada penimbal modal yang cukup besar dan sistem pengurusan kecairan yang berkesan – yang membantu bank mengukuhkan daya tahan mereka terhadap turun naik ekonomi yang tidak dijangka.

Pada masa yang sama, membina model dalaman berdasarkan IRB membolehkan TPBank mengukur dan mengukur risiko dengan lebih tepat, sekali gus mengoptimumkan kecekapan penggunaan modal merentasi keseluruhan sistem.

Tambahan pula, ketelusan dalam pendedahan maklumat dan pematuhan penuh terhadap piawaian antarabangsa telah menyumbang kepada pengukuhan keyakinan pelabur, rakan kongsi dan pasaran kewangan.

Encik Nguyen Hung, Pengarah Besar TPBank, berkongsi: “Kami faham dengan jelas bahawa pematuhan dengan Pekeliling 14 bukan sahaja tentang memenuhi keperluan undang-undang, tetapi juga langkah strategik yang menunjukkan ciri dan keupayaan pengurusan sesebuah bank.”

TPBank telah memilih laluan yang lebih mencabar, yang memerlukan persediaan rapi dari segi modal, data, teknologi dan sumber manusia, tetapi kami percaya bahawa inilah laluan yang akan membawa kemampanan sejati. Pencapaian hari ini merupakan batu loncatan penting bagi kami untuk meneruskan perjalanan kami dalam meningkatkan keupayaan pengurusan risiko, mengukuhkan kuasa kewangan kami dan secara beransur-ansur menegaskan kedudukan kami di rantau ini.”

Dalam tempoh 2025–2027, TPBank akan segera melaksanakan rancangan untuk menggunakan kaedah IRB mengikut panduan Bank Negara Vietnam, yang bertujuan untuk mematuhi sepenuhnya Pekeliling 14 menjelang 15 September 2027.

Di samping itu, TPBank juga sedang giat melaksanakan Proses Penilaian Kecairan Dalaman (ILAAP) mengikut piawaian Bank Pusat Eropah (ECB) dan Skim Peningkatan Pengurusan Risiko Kecairan dan Kadar Faedah (IRRBB).

Sumber: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-tien-phong-dat-chuan-basel-iii-20251006112217372.htm