Het Hooggerechtshof beschuldigt mevrouw Truong My Lan ervan dat zij betrouwbare personen met kwalificaties op het gebied van financiën en bankzaken heeft geselecteerd en geplaatst op belangrijke leiderschapsposities bij de SCB Bank. Zij volgden de instructies op en betaalden salarissen van VND 200-500 miljoen per maand. Zij gaven en beloonden geld en SCB-aandelen, zodat zij via deze personen alle activiteiten van de SCB, inclusief kredietverlening, kon beheren.

Door aandelen te verwerven, aan te houden, en bankactiviteiten te beheren en uit te voeren via belangrijke entiteiten, gebruikte mevrouw Truong My Lan de SCB Bank als financieel instrument. Ze mobiliseerde deposito's en kapitaal uit andere bronnen en stuurde vervolgens geldopnames aan door nepleningen te creëren voor persoonlijke doeleinden.

Om geld op te nemen van de SCB Bank, gaf mevrouw Lan leiding aan vertrouwde personen die sleutelposities bekleedden bij de SCB en de Van Thinh Phat Group. Zij moesten deze personen aansturen om de oprichting van vele afdelingen, eenheden en bedrijven te organiseren, duizenden personen in dienst te nemen en in te zetten, nauw met elkaar samen te werken, samen te werken met taxatiebedrijven en de geldopname van de SCB uit te voeren.

371513118 362701506161661 5447638405512125582 n.jpeg
Mevrouw Truong My Lan en medeplichtigen

Volgens de aanklacht gaf mevrouw Truong My Lan haar ondergeschikten opdracht om, telkens wanneer ze geld wilde opnemen bij de SCB Bank, samen te werken en valse leningdocumenten te creëren en plannen te maken om deze te legaliseren. Ze schakelde personen in die waren ingehuurd/gevraagd om de leningdocumenten en eigendomsdocumenten te ondertekenen, en vertegenwoordigers van 'spookbedrijven' om valse leningdocumenten en hypotheekdocumenten te ondertekenen. Meestal ondertekenden ze op blanco vellen papier met de vereiste handtekeningposities aangegeven.

De wettelijke vertegenwoordigers en de personen op wiens naam de lening staat, hebben geen recht om van het geld te genieten of het te gebruiken. Ze weten niet dat ze een bijzonder groot bedrag hebben geleend en verschuldigd zijn aan de SCB. De personen op wiens naam de activa staan, bevestigen allemaal dat het niet hun activa zijn.

De meeste leningen van mevrouw Truong My Lan, Van Thinh Phat Group, werden eerst verstrekt en vervolgens gelegaliseerd. Op de documenten stond de uitbetalingstijd van de leningen vermeld, tegelijk met de ondertekening van het krediet- en hypotheekcontract. Maar in werkelijkheid vond de opname van geld bij SCB Bank plaats voordat de krediet- en hypotheekprocedures waren afgerond en gelegaliseerd.

Van de 1.284 leningen onder de verantwoordelijkheid van mevrouw Truong My Lan die nog steeds een openstaande schuld hebben, zijn er 684 leningen/schuldsaldo van meer dan 328 biljoen VND waarvoor bij de uitbetaling geen hypotheekprocedure is gevolgd. De resterende onderpanden bestaan ​​voornamelijk uit aandelen en eigendomsrechten.

Er zijn 201 leningen/openstaande schulden van meer dan 11.686 miljard VND. De kredietaanvragen zijn niet goedgekeurd door de bevoegde autoriteiten bij de SCB Bank.

Het opblazen van de prijs van onderpand

In de beschuldiging staat ook dat mevrouw Truong My Lan, met als doel geld van de SCB op te nemen door middel van het maken van valse leningdocumenten, het personeel van de SCB Bank opdracht gaf om samen te werken met betrokkenen bij taxatiebedrijven om taxatiecertificaten uit te geven om de leningdocumenten van mevrouw Lan te legitimeren.

Hierbij gaven de leiders van de SCB Bank hun ondergeschikten, rechtstreeks of via tussenpersonen, opdracht contact op te nemen met taxatiebedrijven, samen te spannen, de prijzen van activa vele malen te verhogen en de datum en maand van uitgifte van certificaten vast te leggen, zoals vereist door de SCB Bank om leenprocedures te legaliseren.

Uit de onderzoeksresultaten bleek dat SCB 19 taxatiebedrijven/46 personen had ingehuurd, waaronder directeuren, adjunct-directeuren, taxateurs en uitgiftepersoneel, om deel te nemen aan de uitgifte van 378 certificaten met betrekking tot de openstaande leningen van de groep van mevrouw Truong My Lan.

Tot nu toe is vastgesteld dat er 5 taxatiebedrijven/7 personen zijn, namelijk directeuren, adjunct-directeuren, taxateurs en makelaars, die 23 geldige taxatiecertificaten hebben afgegeven voor leningen van de Truong My Lan-groep. Deze 5 taxatiebedrijven zijn: New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company en DATC Company.

Om de documenten te legaliseren en geld op te nemen van de SCB Bank, gebruikten mevrouw Truong My Lan en haar handlangers veel bezittingen die niet aan de wettelijke eisen voldeden en verhoogden ze de prijzen ervan, om deze als onderpand voor de leningen te gebruiken.

Van de 1.284 uitstaande leningen onder verantwoordelijkheid van mevrouw Truong My Lan zijn er 1.166 activacodes met een geregistreerde boekwaarde van meer dan 1,2 miljard VND. Hoang Quan Valuation Company heeft echter slechts 726 van de 1.166 activacodes gewaardeerd. De overige 440 van de 1.166 activacodes heeft Hoang Quan Valuation Company niet gewaardeerd, omdat de activa bestaan ​​uit aandelen, effecten, eigendomsrechten, onroerend goed zonder voldoende documenten, de legaliteit van het onroerend goed...

Toen het noodzakelijk was om legale en waardevolle activa op te nemen om te verkopen of voor andere doeleinden te gebruiken, gaf mevrouw Truong My Lan haar handlangers opdracht om waardevolle onderpandactiva van de SCB Bank op te nemen en te ruilen. Ze moesten deze vervangen door andere activa, waarvan de meeste een lagere waarde hadden dan de opgenomen activa.

Om gemakkelijk onderpand te kunnen uitwisselen, hebben de voorzitter van Van Thinh Phat en zijn handlangers bij de SCB Bank de onderpandtransactie niet geregistreerd.

Van de 1.284 leningen onder verantwoordelijkheid van mevrouw Truong My Lan werden 240 gedekte activa met een totale boekwaarde van meer dan 487 biljoen VND omgezet in 278 gedekte activa met een boekwaarde van meer dan 351 biljoen VND; Hoang Quan Valuation Company waardeerde slechts 260 van de 278 activa met een totale waarde van meer dan 108 biljoen VND.