Voorkom 'zwarte krediet'-fraude via apps

De trucs van de directeur van het bedrijf Good Voice

De politie en districten van Ho Chi Minhstad hebben voortdurend de maatregelen geïntensiveerd om een reeks bedrijven en ondernemingen te onderzoeken en aan te pakken die "vermomd" zijn en geld lenen tegen "exorbitante" rentetarieven aan talloze personen en verdachten van afpersing in verband met "zwart krediet" en incasso. De politie heeft ook samengewerkt met de diensten, afdelingen en organisaties van de stad om een plan te ontwikkelen om propaganda te lanceren en mensen te mobiliseren om deel te nemen aan het verwijderen en verwijderen van producten die in strijd zijn met de regelgeving in de hele stad.

Op 29 mei werden 11 verdachten, directeuren en medewerkers van 3 app-leningbedrijven, vervolgd en tijdelijk vastgehouden door de politie van Ho Chi Minhstad voor onderzoek naar en afhandeling van afpersing van onroerend goed. Onder hen bevinden zich Nguyen Manh Hai (30 jaar oud, woonachtig in de provincie Khanh Hoa ) - directeur van incassobureau Tieng Noi Hay; Vu Ngoc Minh Khanh (28 jaar oud, woonachtig in de provincie Khanh Hoa) - teamleider; Nguyen Thi Thuy Van (28 jaar oud, woonachtig in district 7); Tran Thi Mai (27 jaar oud, woonachtig in Thu Duc City) is de beheerder van ongeveer 21 leenapps. Daarnaast zijn er ook medewerkers van Golden Company en Bamboo Company... die online leenapps beheren.

Voorkom 'zwarte krediet'-fraude via foto-app 1

Nguyen Manh Hai, directeur van Tieng Noi Hay Incasso Company, vervolgen en arresteren.

Eerder werd door het bestuderen van de situatie op internet en door informatiebronnen van de massa ontdekt dat er veel advertenties waren over online lening-apps, waarvoor geen hypotheek nodig was, en geen leningaanvraag... die de psychologie van de mensen aanspraken, zoals: snelle uitbetalingen, snelle procedures, geen noodzaak om inkomen te bewijzen... met eenvoudige installatiemethoden, hoeft alleen maar op de telefoon de applicaties te downloaden en te installeren volgens de instructies. U weet niet dat u om geld te lenen de leningaanvraag toegang moet geven tot uw telefooncontacten, persoonlijke foto's en het verzamelen van gebruikersinformatie...

De leenmethode voor mensen met een 'zwart krediet' is om alleen op korte termijn te betalen, binnen 7 tot 10 dagen, met hoge rentetarieven (vermomd als incassokosten...). Wanneer de lener niet op tijd betaalt, belt of sms't het personeel hem of haar om hem of haar eraan te herinneren de schuld te betalen.

Als de lener niet betaalt of het contact verbreekt, gebruiken de medewerkers de contactenlijst om familieleden en vrienden te bellen en de lener eraan te herinneren dat "als je leent, je ook moet betalen". Zo voorkomen ze dat familieleden en vrienden worden lastiggevallen.

Nadat ze leners en hun familieleden en vrienden hebben gebeld om schulden te innen voor onbetaalde leningen, zullen de medewerkers bellen, vloeken, bedreigen en berichten sturen met vulgaire en beledigende woorden, persoonlijke foto's maken en deze combineren met obscene en naaktfoto's om naar familieleden te sturen... om hen onder druk te zetten om namens de leners te betalen, zodat ze in vrede kunnen leven en niet worden uitgescholden of gestoord. Daarnaast zullen groepen mensen, rechtstreeks of inhuren, met verf en vuile stoffen gooien, wat schade aan eigendommen van mensen veroorzaakt en de veiligheid en orde in de stad verstoort.

De politie van Ho Chi Minhstad heeft de Criminele Politie opdracht gegeven een speciaal onderzoeksproject op te zetten, professionele maatregelen te treffen in samenwerking met de Criminele Politie, professionele afdelingen van het Ministerie van Openbare Veiligheid en de politie van de stad Can Tho, documenten te verifiëren en te verzamelen en meer dan 32 online leenapps te identificeren die werken met geavanceerde incassomethoden en -trucs.

Volgens de eerste onderzoeksresultaten is Nguyen Manh Hai directeur van Tieng Noi Hay Company. Hij begeleidt en beheert kredietverstrekking via apps en incassobureaus (de eigenaar is een Chinese staatsburger die Nguyen Manh Hai heeft ingehuurd om het bedrijf te runnen).

Voorkom fraude met 'zwarte kredieten' via apps foto 2

De politie doorzocht de woning van Cao Thi Xuan Huong, hoofdaccountant van Sofi Solutions LLC.

Elke dag ontvangt elk lid ongeveer 10 dossiers van achterstallige leners om schulden te innen en uitkeringen te ontvangen. De eerste 3 dossiers bedragen VND 50.000 en de volgende 50.000 VND. De inning van de schulden wordt berekend op basis van de doelstelling (KPI) en het bedrijf beloont het bedrijf met VND 3 tot 3,5 miljoen wanneer de KPI wordt bereikt.

Om de schulden te innen, gaf Hai telefoonnummers, simkaarten en sms-berichten met de volgende inhoud: "Jullie beesten, blaf snel naar (naam van de klant) en (telefoonnummer van de ouders) om (het bedrag) te betalen... Jullie blijven maar geld van me stelen en ik kan niet in vrede rusten..." Deze berichten konden door de groepsleden worden gebruikt om leners en hun familieleden te bedreigen.

Moet 300 of meer telefoontjes per dag plegen

De politie heeft ook vastgesteld dat Tran Thi Mai (een werknemer van Golden Company) in totaal ongeveer 21 leenapps beheert (waaronder enkele: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash), en alle werknemers van deze apps beheert. Elke dag krijgen werknemers instructies over hoe ze geld moeten innen en worden ze betaald met bonussen en verantwoordelijkheidstoeslagen. De politie heeft vastgesteld dat elke leenapp een groep op sociale netwerken zal aanmaken om de niveaus te beheren en te verdelen van S0 (nieuwe werknemers) tot S1 (incassobureaus van 1 tot 7 dagen), S2 (incassobureaus van 8 tot 30 dagen).

Ondertussen werken de twee onderdanen Dam Chi Hao en Chau Kha Nghi sinds juni 2022 als incassobureaus bij Golden Company. Hao en Nghi bekenden dat Hao werd aangenomen bij het bedrijf om te werken in de groep schulden die minder dan 7 dagen achterstallig waren, waaronder 3 groepen, met behulp van de applicaties: Goldway, Dodong, Fixloan, terwijl Nghi werd geïntroduceerd om te werken in de groep schuldherinneringen en de applicaties Find[1]ong, Fullcash van het Golden Company-systeem gebruikte, beheerd door Tran Thi Mai.

Tran Thi Thanh Huong (geboren in 1995 in de provincie Dong Thap) is incassobureau voor Bamboo Finance Company (met een vestiging aan de Nguyen Trai Street 86, Cai Khe Ward, district Ninh Kieu, Can Tho City). Bamboo Company gebruikt onder andere de volgende apps: Magician, Sun Shine Loan, Eagel, Caft, Ech Vay, Giraffe, Camel, Gourd, King Kong, Landlord, Dinosaur, Cactus, Shooting Star, Swan en Key om geld te lenen aan klanten.

Daarnaast identificeerde de politie ook de verdachten Nguyen Thi Cam Hong als een werknemer van de apps Tu Do en Doc Lap; Tran Tan Tien werkte als incassobureau voor Chinese lening-apps, waaronder Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango, Vila. In 2022 inde Tien schulden voor de apps Mango en Vila; Nguyen Vang Trung was de leider van het incassoteam en Nguyen Thanh Tung was een incassobureau voor de apps NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Vang en Trung werkten onder leiding en management van een Chinees persoon.

Voorkom fraude met 'zwarte kredieten' via apps foto 3

De politie doorzocht de woning en werkplek van Tran Dung, hoofd bedrijfsvoering bij Sofi Solutions LLC.

Volgens de onderzoeksresultaten kennen de bovengenoemde leenapps doorgaans drie niveaus bij het innen van schulden. Niveau 1 omvat het sms'en en bellen van leners en hun familieleden om de lener te bedreigen en te intimideren. Niveau 3 bestaat uit het terroriseren van familieleden door afbeeldingen van leners of familieleden van leners te knippen en te plakken in informatie over schuldontduiking, het betreden van het altaar, het werken als prostituee en gevoelige afbeeldingen... die op sociale media worden geplaatst, of naar Zalo worden gestuurd van klanten en familieleden, vrienden van klanten via de contactlijst van de klant.

Kredietverstrekkers hebben verschillende afdelingen, zoals kredietbeoordeling, systeembeheer, schuldherinnering en -incasso, personeelsbeheer voor incasso en schuldverkoop. Degenen die op de afdeling schuldherinnering en incasso werken, beweren dat hun enige taak is om klanten te bellen om hen eraan te herinneren hun schulden op tijd te betalen. Als ze niet betalen, sturen ze scheldberichten, bedreigingen en dragen ze het kredietdossier van de klant over aan de incassoafdeling, die hen dan nog ernstiger bedreigt, bijvoorbeeld door foto's en collages op Facebook en Zalo te plaatsen. Deze afdeling streeft ernaar om dagelijks 300 of meer telefoontjes te verwerken.

Als het innen van schulden niet lukt, verkopen de leenapps de schulden aan vermomde advocatenkantoren, schuldhandelsbedrijven, financiële bedrijven... om de schulden te blijven innen door middel van terroristische telefoontjes, bedreigingen aan familieleden en het plaatsen van lasterlijke foto's op sociale media om de reputatie van de lener en familieleden te schaden en te schaden.

Op soortgelijke wijze werden op 28 mei 9 directeuren, afdelingshoofden, divisiehoofden en teamleiders van Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited en Sofi Solutions Company Limited door de politie van Ho Chi Minhstad vervolgd voor het misdrijf "Lenen tegen hoge rentetarieven bij civiele transacties".

Tijdens het onderzoek stelde de politie van Ho Chi Minhstad vast dat deze bedrijven zich 'verborgen' hadden als pandjeshuis en financiële adviesdiensten en zich bezighielden met woekerpraktijken via de websites tamo.vn en findo.vn.

Dit zijn illegale websites voor online consumentenkrediet, voorgeprogrammeerd, met dataservers in het buitenland en beheerd vanuit het buitenland. Sofi Solutions, Digital Credit en Fincap exploiteren kredietactiviteiten in Vietnam.

Wanneer klanten een lening nodig hebben, hoeven ze alleen maar in te loggen op de website of applicatie op hun telefoon, hun persoonlijke gegevens in te vullen en de leningaanvraag wordt automatisch door het systeem verwerkt, zonder dat ze rechtstreeks contact hoeven op te nemen met een medewerker van de kredietverstrekker.

Van april 2019 tot en met april 2023 hebben Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited en Sofi Solutions Company Limited via de bovengenoemde twee websites meer dan 2 miljoen leningen verstrekt, met een totaalbedrag van VND 6.072 miljard. Daarmee hebben ze op illegale wijze VND 4.123,4 miljard winst gemaakt. De laagste rente was 153,2% en de hoogste 1.289,67%. Dat is 7 tot 64 keer hoger dan de hoogste rente die is voorgeschreven in het Burgerlijk Wetboek.

Uit deze projecten blijkt dat de situatie van woekerleningen via apps of vermomde websites nog steeds zeer complex is, met veel geavanceerde varianten die veel frustratie bij de bevolking veroorzaken en de veiligheid en orde in gevaar brengen. Tegelijkertijd hebben de autoriteiten ook hun vastberadenheid getoond in het opvoeren van de strijd tegen en de aanpak van misdrijven met betrekking tot "zwart krediet" via apps, illegale incasso onder de dekmantel van financiële adviesbureaus, juridische adviesbureaus...

De politie van Ho Chi Minhstad waarschuwde mensen om waakzamer te zijn. Wanneer ze kapitaal nodig hebben voor hun bedrijf, moeten ze contact opnemen met banken en financiële instellingen met een overheidsvergunning om te profiteren van voorkeursregelingen en aantrekkelijke rentetarieven. Bovendien zouden mensen geen geld moeten lenen via illegale apps om te voorkomen dat hun gegevens, telefoonnummers en persoonlijke foto's uitlekken en dat ze worden lastiggevallen door criminelen, of dat er verf of vuil op hen wordt gegooid, wat gevolgen kan hebben voor henzelf en hun familie. Bovendien kunnen klanten hun persoonlijke gegevens verkopen aan oplichters of illegale activiteiten uitvoeren.

Na bijna een maand van uitvoering van het plan om propaganda te lanceren en mensen te mobiliseren om deel te nemen aan het verwijderen van illegale reclameproducten in de hele stad, ontdekte en controleerde de politie van Ho Chi Minhstad honderden telefoonnummers gerelateerd aan financiële kredietactiviteiten met 50 verdachten. Er werden 3 zaken vervolgd, waarvan 17 beklaagden voor misdaden gerelateerd aan "zwart krediet", en er werden 43 gevallen van illegale reclame administratief bestraft.

Reactie (0)