Verdrag van Hanoi: financiële weerbaarheid tegen witwasrisico's vergroten

De rol van Vietnam als voorzitter bij de ondertekeningsceremonie van het Verdrag van de Verenigde Naties tegen cybercriminaliteit markeert een belangrijke stap voorwaarts in de internationale integratie op het gebied van cyberveiligheid en financiële veiligheid.

Tegen de achtergrond van steeds geavanceerdere hightechcriminaliteit is het bestrijden van witwassen een van de belangrijkste pijlers geworden om het financiële systeem te beschermen en het vertrouwen in de digitale economie van Vietnam te versterken.

Volgens Nguyen Ngoc Canh, plaatsvervangend gouverneur van de Staatsbank, is het perfectioneren van het juridisch kader ter bestrijding van witwassen een van de belangrijkste taken in het Nationale Actieplan dat de regering uitvoert.

Circulaire nr. 27/2025/TT-NHNN van de Staatsbank van Vietnam, waarin de implementatie van een aantal artikelen van de wet op het witwassen van geld wordt begeleid, die vanaf 1 november 2025 van kracht is, wordt beschouwd als een grote stap voorwaarts in dit proces.

De circulaire bepaalt dat financiële instellingen en betalingsbemiddelaars transacties van 500 miljoen VND (binnenlands) of 1.000 USD (internationaal) moeten melden en het mechanisme voor het monitoren, controleren en opschorten van verdachte transacties moeten versterken. De overgang naar volledig elektronische rapportage draagt bij aan een betere transparantie en vermindert de risico's bij handmatige verwerking.

Naast het perfectioneren van de regelgeving voor het melden en monitoren van transacties, breidt de overheid ook het beheerskader uit naar de sector voor digitale activa, een sector met een hoog risico op misbruik voor witwasactiviteiten.

Meer specifiek vereist Resolutie 05/2025/NQ-CP over het opzetten van een pilot voor de cryptomarkt strikte naleving van antiwitwasregelgeving. Dit wordt beschouwd als een tijdige stap in de richting van het creëren van een wettelijke corridor, waarmee de vastberadenheid wordt bevestigd om transacties met digitale activa strikt te controleren – een gebied met veel potentiële risico's op grensoverschrijdend witwassen.

Dr. Nguyen Thai Ha, hoofd van de Faculteit Rechten van de Bankacademie, merkte op dat het Vietnamese rechtssysteem op het gebied van het voorkomen en bestrijden van witwassen de internationale normen benadert, maar nog steeds niet uniform is. Dit geldt met name voor de regulering van virtuele activa en digitale transacties. Dit zijn mazen in de wet die criminelen kunnen misbruiken om geld wit te wassen.

"We hebben met name geen juridisch kader voor virtuele activa. Dat is het grootste beveiligingslek dat witwassers kunnen misbruiken", benadrukte Dr. Thai Ha.

Volgens de deskundige moet Vietnam, om de effectiviteit van de bestrijding van witwassen te verbeteren, het rechtssysteem op elkaar afstemmen, de efficiëntie van de handhaving verbeteren en de kwalificaties van instanties die betrokken zijn bij de bestrijding van witwassen verder verbeteren, zodat verdachte transacties snel kunnen worden geïdentificeerd, met inbegrip van transacties die met behulp van nieuwe methoden worden uitgevoerd.

Naarmate het wettelijk kader wordt versterkt, zal technologie een belangrijke ondersteunende rol spelen bij de handhaving. Zo kunnen autoriteiten ongebruikelijke transacties vroegtijdig detecteren en de monitoring effectiever maken.

Dr. Nguyen Thai Ha stelde voor dat Vietnam de toepassing van moderne technologieën zoals kunstmatige intelligentie (AI) en big data-analyse in het transactiemonitoringsysteem moet bevorderen.

Van de Staatsbank en het Ministerie van Openbare Veiligheid tot het Ministerie van Informatie en Communicatie moeten autoriteiten een nauw intersectoraal coördinatiemechanisme opzetten om ervoor te zorgen dat informatie over transacties, identiteiten en geldstromen snel wordt gedeeld.

Hij benadrukte ook de afschrikkende werking: “Alle overtredingen van de wet op het gebied van het voorkomen van witwassen moeten snel worden opgespoord en streng worden aangepakt om afschrikkend te werken voor gerelateerde onderwerpen.

Op internationaal niveau toont Vietnam, dat het gastheer was van de ondertekeningsceremonie van het Verdrag van de Verenigde Naties tegen cybercriminaliteit, zijn inzet om zich aan te sluiten bij de internationale gemeenschap op het gebied van gegevensuitwisseling, coördinatie van financiële tracering en het voorkomen van grensoverschrijdende criminaliteit.

Het is duidelijk dat het tegelijkertijd perfectioneren van de wetgeving, het toepassen van bewakingstechnologie en het verbeteren van de internationale samenwerking de drie pijlers zijn die Vietnam helpen zijn 'schild' tegen witwassen te versterken.

Door het voorzitterschap op zich te nemen bij de ondertekeningsceremonie van het Verdrag van de Verenigde Naties tegen cybercriminaliteit, bevestigt Vietnam niet alleen zijn vastberadenheid om de nationale financiële veiligheid te beschermen, maar ook om bij te dragen aan wereldwijde inspanningen om grensoverschrijdende criminaliteit in het digitale tijdperk te bestrijden.

(TTXVN/Vietnam+)

Bron: https://www.vietnamplus.vn/cong-uoc-ha-noi-tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-post1072494.vnp