Vervalsing van documenten van de Vietnamese Bankenvereniging (VNBA) om fraude te plegen

Volgens de Vereniging werd op 22 mei 2025 een document met de titel "COMMITMENT" verspreid, met tekenen van een vervalste handtekening van de heer Nguyen Quoc Hung, vicevoorzitter en secretaris-generaal van VNBA. In dit document werd vermeld dat de Vietnamese Bankenvereniging "zich ertoe had verbonden" een groot bedrag (VND 2.300.242.600) uit te betalen aan een persoon genaamd To Thi Cam Nga (rekeningnummer 197704070004039 bij HDBANK ) nadat deze persoon de "bankverificatie" had voltooid.

Het document bevat bovendien openlijk een clausule over ‘100% compensatie’ als de vereniging niet uitbetaalt. Dit is bedoeld om vertrouwen te creëren en in te spelen op de wens van het slachtoffer om snel geld te ontvangen.

De Bankenvereniging bevestigt dat dit een volledig vals document is, gecreëerd met het oog op geavanceerde fraude. De Vietnamese Bankenvereniging is een organisatie die de wettelijke rechten en belangen van de aangesloten kredietinstellingen vertegenwoordigt en handelt in overeenstemming met de wettelijke bepalingen. Ze heeft geen enkele functie en staat nooit op om persoonlijke uitbetalingstransacties te "begaan" of rechtstreeks af te handelen, zoals beschreven in het bovengenoemde valse document. Alle transacties met betrekking tot rekeningen en uitbetalingen worden rechtstreeks uitgevoerd tussen klanten en commerciële banken.

De truc om documenten van gerenommeerde instanties en organisaties te vervalsen, met name in de financiële en bancaire sector, is niet nieuw. VNBA en veel aangesloten banken hebben eerder al herhaaldelijk gewaarschuwd voor soortgelijke gevallen, zoals: het vervalsen van websites, e-mails en sms-berichten met de merknaam van de bank; het zich voordoen als bankmedewerkers om te bellen en persoonlijke informatie en eenmalige wachtwoorden op te vragen; of het creëren van valse "prijsontvangstmeldingen" en "winstmeldingen" om gebruikers te vragen kosten te betalen of geld over te maken naar de rekening van de oplichter.

Fraudeurs maken vaak misbruik van de goedgelovigheid, het gebrek aan informatie of de hebzucht van sommige mensen om misdaden te plegen. Ze gebruiken steeds vaker geavanceerdere en professionelere trucs, van het vervalsen van zegels en handtekeningen tot het creëren van complexe fraudescenario's.

Om activa en persoonlijke informatie te beschermen, adviseert VNBA mensen, bedrijven en organisaties waakzaam te zijn en absoluut geen documenten, meldingen, e-mails of berichten van onbekende oorsprong of met verdachte signalen te vertrouwen, ongeacht de naam van een organisatie, inclusief VNBA of banken. Verstrek nooit persoonlijke informatie, bankrekeninggegevens (inlognaam, wachtwoord, OTP-code, kaartnummer, CVV-code, enz.) aan wie dan ook via telefoon, e-mail, sociale media of vreemde links. Bankmedewerkers en VNBA vragen klanten nooit om deze informatie te verstrekken. Wees voorzichtig met verzoeken om geld over te maken, kosten te betalen om beloningen te ontvangen, cadeaus te ontvangen of "problemen" met rekeningen af te handelen. Wanneer u verdachte informatie ontvangt, dient u rechtstreeks contact op te nemen met het dichtstbijzijnde bankfiliaal/transactiekantoor of de officiële hotline van de bank/VNBA te bellen om de informatie te verifiëren.

De vereniging zei dat ze met de autoriteiten zal samenwerken om de bovengenoemde documentvervalsing te onderzoeken en op te helderen en overtreders strikt volgens de wet aan te pakken. Tegelijkertijd roept ze de gemeenschap op om samen te werken om fraude te voorkomen en een veilige en transparante financiële transactieomgeving te beschermen.

Bron: https://baodautu.vn/gia-mao-van-ban-cua-hiep-hoi-ngan-hang-viet-nam-vnba-de-lua-dao-d292077.html