Een reeks nieuwe regels inzake het bestrijden van witwassen en goudhandel treedt in werking

(Dan Tri) - Om het witwassen van geld te voorkomen, moet vanaf 1 november de overdracht van buitenlandse valuta in contanten, munten, edelmetalen... ter waarde van meer dan 400 miljoen VND bij de douane worden aangegeven, wanneer personen het land in- of uitreizen.

Vanaf 1 november treden er veel nieuwe regels in de bank- en financiële sector in werking, variërend van regels over het beoordelen van kredietinstellingen en buitenlandse bankfilialen tot regels over het bestrijden van witwassen, en de levering en ontvangst van goudstaven.

Ten eerste, wat betreft de regelgeving voor het beoordelen van kredietinstellingen en buitenlandse bankfilialen, heeft de Staatsbank van Vietnam op 31 juli circulaire 21/2025 uitgegeven, waarin de beoordeling van kredietinstellingen en buitenlandse bankfilialen wordt geregeld. Deze is van kracht vanaf 1 november.

Artikel 4 van Circulaire 21/2025 legt specifiek de principes en methoden vast voor het beoordelen van kredietinstellingen en buitenlandse bankfilialen. De beoordeling moet daarom de operationele status en risico's van kredietinstellingen en buitenlandse bankfilialen volledig weerspiegelen en voldoen aan de wettelijke voorschriften.

Kredietinstellingen en buitenlandse bankfilialen worden in gelijke groepen verdeeld.

Groep 1 bestaat uit grote commerciële banken (gemiddelde totale activawaarde per kwartaal in het jaar boven de 300.000 miljard VND). Groep 2 bestaat uit kleine commerciële banken (gemiddelde totale activawaarde per kwartaal in het jaar gelijk aan of lager dan 300.000 miljard VND).

Groep 3 bestaat uit buitenlandse bankfilialen. Groep 4 bestaat uit financiële instellingen, waaronder: algemene financieringsmaatschappijen, factoringmaatschappijen en kredietverstrekkers voor consumenten. Groep 5 bestaat uit financiële leasingmaatschappijen. Groep 6 bestaat uit coöperatieve banken.

Op basis van de behaalde beoordelingsscore worden kredietinstellingen en buitenlandse bankfilialen ingedeeld in een van de volgende categorieën: goed (A), redelijk (B), gemiddeld (C), zwak (D) of slecht (E).

De tweede betreft de regelgeving inzake de bestrijding van witwassen in de banksector. Op 15 september publiceerde de Staatsbank van Vietnam circulaire nr. 27/2025, die de implementatie van een aantal artikelen van de Wet op de bestrijding van witwassen 2022 begeleidt, die ingaat op 1 november.

In circulaire nr. 27/2025 wordt duidelijk de waarde vastgelegd van buitenlandse valuta in contanten, Vietnamese dong in contanten, edele metalen, edelstenen en verhandelbare instrumenten die bij de douane moeten worden aangegeven wanneer personen het land binnenkomen of verlaten, en de documenten die aan de douane moeten worden getoond wanneer personen het land verlaten met buitenlandse valuta in contanten, Vietnamese dong in contanten, edele metalen en edelstenen die bij de douane moeten worden aangegeven.

De waarde van edelmetalen (exclusief goud) en edelstenen bedraagt ​​400 miljoen VND. Edelmetalen exclusief goud omvatten zilver, platina, zilver- en platinahandwerk en sieraden; legeringen die zilver en platina bevatten; edelstenen omvatten diamanten, robijnen, saffieren en smaragden.

Documenten die aan de douane worden overgelegd wanneer personen het land verlaten en buitenlandse valuta in contanten, Vietnamese dong in contanten, edelmetalen en edelstenen bij zich hebben, moeten bij de douane worden aangegeven, inclusief andere documenten die de legale herkomst van de edelmetalen (met uitzondering van goud) aantonen. Documenten die aan de douane worden overgelegd, moeten originelen of gewaarmerkte kopieën zijn, conform de wettelijke bepalingen...

Vanaf november treden nieuwe regels in werking op het gebied van anti-witwaspraktijken, goudhandelsbanken... (Illustratie foto: DT).

De derde regeling betreft de toestemming van banken om goudstaven te leveren en te ontvangen. Op 30 september heeft de Staatsbank van Vietnam circulaire 33/2025 uitgevaardigd, waarin een aantal artikelen van circulaire 17/2014 over de classificatie, verpakking, levering en ontvangst van edelmetalen en edelstenen worden gewijzigd en aangevuld, met ingang van 15 november.

Volgens circulaire 33/2025 ontvangt de Staatsbank goudstaven die zijn gekocht van kredietinstellingen en ondernemingen die een vergunning hebben om goudstaven te kopen en te verkopen (kredietinstellingen en ondernemingen) op basis van de schriftelijke bevestiging van koop- en verkooptransacties van goudstaven tussen de Staatsbank en kredietinstellingen en ondernemingen; voert tellingen uit, ontvangt en registreert de codes en serienummers (indien van toepassing) op basis van de originele verpakking van de commerciële bank, de onderneming die een vergunning heeft om goudstaven te produceren en de verwerkingseenheid.

Circulaire 33 voegt ook de inhoud toe dat kredietinstellingen goudstaven van klanten ontvangen en deze per stuk ontvangen. Kredietinstellingen leveren goudstaven aan klanten en leveren deze per stuk.

Ten vierde is er de regelgeving inzake het aanbieden van niet-contante betaaldiensten. Op 30 september heeft de Staatsbank van Vietnam circulaire 30/2025 uitgevaardigd, waarin een aantal artikelen van circulaire 15/2024 worden gewijzigd en aangevuld. Deze circulaire reguleert het aanbieden van niet-contante betaaldiensten, met ingang van 18 november.

Met name circulaire 30/2025 vult de regelgeving inzake identiteitsauthenticatie van klanten aan. In dit kader is het verplicht dat Vietnamese staatsburgers hun burgerservicekaart of een elektronische identificatie op niveau 2 tonen. Buitenlanders die in Vietnam verblijven, moeten bij het gebruik van de dienst een paspoort, gelijkwaardige documenten of een elektronische identificatie op niveau 2 kunnen overleggen.

Bovendien wordt met dit document de verantwoordelijkheid van betalingsdienstaanbieders bij het afhandelen van klachten en meldingen van overtredingen aangescherpt. Ook wordt vereist dat het online betalingssysteem niet langer dan 4 uur per jaar wordt onderbroken.

In november traden ook nieuwe regels inzake het People's Credit Fund System Safety Guarantee Fund in werking.

Bron: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm