Mevrouw Mai Thuy Trang, medeoprichter en marketingdirecteur van RIIN Group Investment and Consulting JSC (RIIN Group), zei dat op de middag van 27 februari een bedrag van 95 miljoen VND in twee cheques van de subrekening van het bedrijf werd opgenomen bij een transactiekantoor van Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB ) aan de Hoang Dao Thuy Street (Hanoi).

Volgens de inhoud van het verzoek om cheques heeft de rekeninghouder van dit bedrijf, Nguyen Duy Thinh, de bank ondertekend en verzocht om twee cheques voor contante opname. De persoon die bevoegd is om de cheques in ontvangst te nemen, is de heer N.D.C., identiteitskaartnummer: 024202006xxx, uitgegeven op 9 mei 2021.

Onderaan het aanvraagformulier staat dat ACB akkoord gaat met het leveren van cheques met serienummer: AA20409331-50.

In een gesprek met PV.VietNamNet op de middag van 4 maart bevestigde mevrouw Trang echter dat dit bedrijf nog nooit eerder cheques had ondertekend.

Met betrekking tot de cheque die bij ACB Hoang Dao Thuy werd gebruikt, zei de vertegenwoordiger van het bedrijf dat de persoon die het geld had opgenomen, het zegel en de handtekening had vervalst.

"Met het blote oog ziet u dat dit valse zegel dikke, duidelijke lijnen heeft, terwijl het echte bedrijfszegel dunnere en duidelijkere lijnen heeft. De handtekening is volledig vals vergeleken met de echte handtekening. Maar ik begrijp niet waarom de bank het verzoek tot geldopname toch heeft goedgekeurd", aldus mevrouw Trang.

Sec Gia 1.jpg
De cheque, waarvan het bedrijf zei dat deze een vervalste handtekening had, werd gebruikt om geld op te nemen.

Volgens de vertegenwoordiger van RIIN Group ging het bedrijf, na ontvangst van het sms-bericht met de melding van de saldowijziging, onmiddellijk naar een ACB-filiaal in District 2 van Ho Chi Minhstad om het incident te melden. ACB-medewerkers gaven mevrouw Trang hier de opdracht om aangifte te doen bij de politie.

"Maar een bankfiliaal aangeven omdat het geld van klanten is kwijtgeraakt, of een neppersoon aangeven die geld opneemt? Ik denk dat de bank haar verantwoordelijkheid niet heeft genomen en het probleem afwentelt op de klanten", aldus mevrouw Trang.

Op 28 februari was een vertegenwoordiger van dit bedrijf aanwezig op het ACB-kantoor aan de Bui Dinh Tuy Street, district Binh Thanh, Ho Chi Minhstad. Hij kreeg de opdracht een gedetailleerd rapport op te stellen over de rekening van het bedrijf, waarop een "derde partij" het volledige bedrag van 95 miljoen VND had opgenomen.

Hierop antwoordde ACB dat er een interne vergadering nodig was en dat ze "later zou reageren".

"We zijn een klein bedrijf, net opgericht, en we hebben geld verloren op de dag dat we onze werknemers betaalden, dus we hebben veel problemen. Ik denk dat als we het niet goed aanpakken, er veel meer slachtoffers zullen zijn die net als wij geld zullen verliezen", aldus mevrouw Trang.

Terwijl ze wachtte op de officiële reactie van ACB op het incident, sprak mevrouw Mai Thuy Trang op de middag van 7 maart met PV. VietNamNet. Ze vertelde plotseling dat iemand op 5 maart telefonisch contact had opgenomen met het bedrijf en beweerde "degene te zijn die het geld van de cheque had opgenomen" en het volledige bedrag vrijwillig had terugbetaald.

Het volledige bedrag van 95 miljoen VND werd onmiddellijk op de rekening van het bedrijf gestort, maar de inhoud van de overschrijving werd geregistreerd als ' Opname van een cheque '.

"We konden ook niet achterhalen wie de geldoverboeker was en waren het niet eens met de inhoud van de overschrijving, "Creditcard opnemen". Omdat het de betaaldag van het bedrijf was, hebben we een e-mail naar ACB gestuurd om hun reactie op dit bedrag te vragen. Anders zouden we dat bedrag gebruiken om de werknemers te betalen. Tot nu toe heeft ACB echter nog niet gereageerd", aldus mevrouw Trang.

Een vertegenwoordiger van de RIIN Group betwijfelde of de verdachte geld had opgenomen nadat hij zich realiseerde dat het incident veelvuldig werd gedeeld op sociale netwerken. Hij had daarom proactief "de gevolgen verholpen".

Tot op heden is de informatie over de persoon die het geld heeft teruggestuurd nog steeds een raadsel voor het bedrijf van mevrouw Trang.

Op 9 maart liet ACB in een reactie aan VietNamNet weten dat de bank een uitnodigingsbrief had gestuurd naar de wettelijke vertegenwoordiger van Riin Group Company om op 5 maart te komen werken, maar dat de klant weigerde te komen werken.

"Op 5 maart liet de klant ACB weten dat hij het geld van de begunstigde van de cheque had teruggekregen. Dit was een transactie waarbij de begunstigde het geld rechtstreeks naar de rekening van de klant overmaakte en geen relatie had met ACB", aldus ACB.

ACB bevestigde tevens dat het altijd volledig voldoet aan zijn verantwoordelijkheid om klanten te ondersteunen, conform de overeenkomst die tussen de klant en ACB is ondertekend over de algemene voorwaarden voor het gebruik van de diensten van de bank. ACB heeft tevens overleg gepleegd met de autoriteiten om de zaak volgens de wet op te lossen en is volledig transparant in de afhandeling van de zaak met de klant.

RIIN Group heeft tot nu toe nog geen officieel commentaar gegeven op de reactie van ACB.