VS wil witwaspraktijken in vastgoedsector dichten

Een centrumgebied van Miami (Florida, VS)

Het Amerikaanse ministerie van Financiën zal naar verwachting binnenkort regels voorstellen die een einde maken aan anonieme aankopen van luxe huizen. Daarmee dicht het ministerie een maas in de wet tegen witwassen, waarvan het ministerie zegt dat het corrupte kopstukken, terroristen en andere criminelen in staat stelt hun illegale geld te verbergen.

De langverwachte regelgeving zal naar verwachting professionals in de vastgoedsector, zoals titelverzekeraars, dwingen om de identiteit van uiteindelijke begunstigden van bedrijven die onroerend goed kopen voor contant geld te melden.

Naar verwachting wordt deze informatie gerapporteerd aan het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), dat valt onder het Amerikaanse ministerie van Financiën, meldde Reuters op 10 augustus.

Gat

Banken zijn al lang verplicht om de herkomst van het geld van hun klanten te onderzoeken en verdachte transacties te melden. In de vastgoedsector bestaan ​​dergelijke regels echter niet op landelijk niveau.

In plaats daarvan heeft FinCEN sinds 2016 in slechts een paar steden, waaronder New York, Miami en Los Angeles, openbaarmakingen over onroerend goed verplicht gesteld, nadat uit mediaberichten bleek dat bijna de helft van het luxe onroerend goed werd gekocht door anonieme lege vennootschappen.

Voorstanders van transparantie hebben opgeroepen tot landelijke regelgeving en wijzen daarbij op het geval van de verbannen Chinese zakenman Guo Wengui, die volgens aanklagers een lege vennootschap gebruikte om illegale winsten door te sluizen naar een landhuis ter waarde van 26 miljoen dollar in New Jersey in december 2021.

Als meneer Quach onroerend goed had gekocht in Manhattan, New York, aan de overkant van de rivier, zou hij zich aan de openbaarmakingsregels hebben gehouden. Meneer Quach heeft de fraude ontkend.

Staten zoals Delaware, New Mexico en Wyoming staan ​​kopers toe als anonieme bedrijven en vereisen niet dat personen hun identiteit bekendmaken bij het vormen van een rechtspersoon. Veel rijke en beroemde mensen maken vaak gebruik van deze bedrijven om onroerend goed te kopen, voornamelijk om hun identiteit te verbergen.

Witwassen van geld 2,3 miljard USD

FinCEN zal deze maand nieuwe regels voorstellen, hoewel de timing volgens bronnen nog kan veranderen. Anti-corruptieactivisten en wetgevers hebben aangedrongen op de regels, die het huidige lappendekenrapportagesysteem zouden vervangen.

Minister van Financiën Janet Yellen zei in maart dat criminelen al tientallen jaren hun illegale winsten verstoppen in onroerend goed. Tussen 2015 en 2020 werd er 2,3 miljard dollar witgewassen via Amerikaans onroerend goed.

"Daarom neemt FinCEN deze belangrijke stap om formeel te beslissen om witwassen in deze sector eens en voor altijd uit te bannen", aldus Erica Hanichak van de belangenorganisatie FACT Coalition.

Sommige voorstanders vinden dat het voorstel te traag is. Ambtenaren kondigden in 2021 plannen aan om de regel in te voeren. Maar FinCEN heeft moeite gehad met het afronden van een soortgelijke regel om eigenaren van lege vennootschappen bloot te stellen. Een groep wetgevers uit beide partijen heeft FinCEN onder druk gezet om door te gaan. Het debat heeft de werkzaamheden van FinCEN aan de regelgeving voor vastgoedrapportage vertraagd.

De American Land Title Association, die eigendomsverzekeringsmaatschappijen vertegenwoordigt, verwelkomde de nieuwe regelgeving, maar zei dat FinCEN het voorstel zou moeten uitstellen totdat de regelgeving voor lege vennootschappen is afgerond. Het voorstel zal openstaan ​​voor commentaar van het publiek en de industrie.

Bronlink: https://thanhnien.vn/my-muon-bit-lo-hong-rua-tien-trong-nganh-bat-dong-san-185230816224049424.htm