De Staatsbank eist dat zakelijke rekeningen worden opgeschoond en dat er geen ruimte is voor frauduleuze uitbuiting.

ANTD.VN - De Staatsbank eist dat afdelingen de implementatie van de regelgeving omtrent elektronische handtekeningen en zakelijke rekeningen bij kredietinstellingen blijven beoordelen om rekeningen "op te schonen".

Het bovenstaande verzoek werd gedaan door de plaatsvervangend gouverneur van de Staatsbank, Pham Tien Dung, tijdens een werksessie met een aantal aangesloten eenheden, commerciële banken en betalingsintermediairs... om de circulaires die als richtlijn dienen voor Besluit nr. 52/2024/ND-CP van 15 mei 2024 van de regering betreffende niet-contante betalingen (Besluit 52) ​​te inspecteren en aan te dringen op de implementatie ervan.

De circulaires die ten grondslag liggen aan Besluit nr. 52 omvatten: Circulaire 17/2024/TT-NHNN van 28 juni 2024, waarin het openen en gebruiken van betaalrekeningen van betalingsdienstaanbieders wordt geregeld (Circulaire 17); Circulaire 18/2024/TT-NHNN van 28 juni 2024, waarin bankkaarten worden geregeld (Circulaire 18) en Circulaire 40/2024/TT-NHNN van 17 juli 2024, waarin het verlenen van intermediaire betalingsdiensten wordt geregeld (Circulaire 40).

Staatsbank dringt aan op implementatie van circulaires die Verordening 52 begeleiden

Volgens plaatsvervangend gouverneur Pham Tien Dung is het bestaande wettelijk kader voor betalingsactiviteiten versterkt door de uitgifte van circulaires 17, 18 en 40. Dit vormt de basis voor banken om de beoordeling en classificatie van rekeningen te voltooien, biometrische informatie te verzamelen en te vergelijken om gebruikers te beschermen en de beveiliging en veiligheid van systemen te verbeteren.

De adjunct-gouverneur benadrukte dat de implementatie van deze circulaires niet alleen een belangrijke taak is die bijdraagt ​​aan het bevorderen van een gezonde ontwikkeling van betalingsactiviteiten in de digitale omgeving, maar ook een nobele juridische en maatschappelijke verantwoordelijkheid waar de hele sector aandacht aan moet besteden. Hierbij moet aandacht worden besteed aan het voldoen aan de regelgeving inzake de effectiviteit van deze circulaires.

Relevante organisaties en eenheden moeten onderzoek doen en passende aanpassingsplannen voorstellen, vooral nu het aantal aanvallen op accounts en de frauduleuze toe-eigening van activa van klanten toeneemt met veel geavanceerde, methodische en onvoorspelbare trucs.

Om de volgende stappen in de implementatie en coördinatie met betrekking tot circulaires 17, 18 en 40 effectiever te laten verlopen, verzocht de plaatsvervangend gouverneur de afdelingen van de Staatsbank, overeenkomstig hun functies en taken, de implementatie van de regelgeving inzake elektronische handtekeningen en zakelijke rekeningen bij kredietinstellingen te blijven evalueren. De filialen van de Staatsbank in provincies en steden houden de voortgang van de implementatie voortdurend bij en werken actief samen met kredietinstellingen in de regio om rekeningen te evalueren en op te schonen.

De filialen van de Staatsbank in provincies en steden moeten voortdurend aandringen op en toezicht houden op de naleving door kredietinstellingen en ondernemingen van de richtlijnen die op tijd worden uitgegeven. Ook moeten zij filialen van kredietinstellingen in het gebied aansporen om de naleving te verbeteren en zich strikt te houden aan de algemene instructies en vereisten die voor de sector gelden.

De plaatsvervangend gouverneur stelde voor dat banken de training zouden versterken en de uitgebreide professionele kennis van officieren bij hun eenheden zouden vergroten om de volledigheid en effectiviteit van de implementatie van schriftelijke instructies te garanderen. Ook zouden ze eenheden binnen het systeem moeten raadplegen om geschikte toepassingsmethoden te onderzoeken en testen.

De heer Pham Tien Dung zei eerder al dat de huidige regelgeving het openen van persoonlijke rekeningen heeft aangescherpt. Er is echter sprake van omzeiling van de regelgeving door zakelijke rekeningen te openen en biometrische authenticatie te omzeilen voor frauduleuze doeleinden.

Daarom zal de bankensector in de komende tijd meer aandacht besteden aan het openen van zakelijke rekeningen, om de authenticiteit van de wettelijke vertegenwoordiger van het bedrijf te waarborgen.

"Bij zakelijke transacties is, als het om een ​​grote transactie gaat, een handtekening nodig om de verantwoordelijke persoon te identificeren. Zo kunnen we bij problemen de ondertekenaar traceren", aldus de vicegouverneur.

De heer Pham Tien Dung stelde ook voor om te coördineren met andere ministeries en agentschappen om ervoor te zorgen dat de herkomst en de wettelijke vertegenwoordiger over een CCCD voor traceerbaarheid beschikken.

Bron: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd