De bank heeft zojuist 3 anti-fraudefuncties toegevoegd, die geldtransferbedrijven moeten weten

Vietcombank meldt dat het zojuist de functie Waarschuwing bij vermoedelijke fraude- of oplichtingsrekeningen (VCB Alert) heeft uitgebreid voor geldtransfertransacties binnen de bank op VCB Digibank en bij de balie.

Wanneer klanten online geld overmaken, zal het systeem automatisch een waarschuwing afgeven als de rekening van de ontvanger de volgende symptomen vertoont: De gegevens van de ontvanger komen niet overeen met de nationale bevolkingsdatabase; De rekening van de ontvanger staat op de waarschuwingslijst van een bevoegde overheidsinstantie; De rekening van de ontvanger staat op de lijst met vermoedelijke risico's...

Bij transacties aan de balie zal het personeel van Vietcombank de klant proactief waarschuwen als de rekening van de ontvanger soortgelijke verdachte signalen vertoont.

Op basis van de waarschuwingsinformatie kunnen klanten proactief beslissen of ze de transactie willen voortzetten of niet.

Sinds 30 juni heeft Vietcombank een functie geïmplementeerd om rekeningen van ontvangers te waarschuwen voor vermoedelijke fraude en oplichting. Tot nu toe heeft het systeem honderdduizenden waarschuwingen aan klanten gestuurd bij het overmaken van geld.

- Ảnh 2. — Banken adviseren klanten nog steeds om altijd waakzaam te zijn en hun persoonlijke gegevens te beschermen om fraude te voorkomen.

Volgens Agribank biedt de bank de dienst voor het waarschuwen van rekeningen met tekenen van vermoedelijke fraude en oplichting gratis aan om risico's te voorkomen en de rechten van klanten te beschermen. De AgriNotify-dienst - het detecteren en waarschuwen voor vermoedelijke en frauduleuze rekeningen - is rechtstreeks geïntegreerd in het Agribank Plus-platform.

Het is bekend dat een aantal banken al een proef hebben uitgevoerd met het waarschuwingssysteem voor frauduleuze rekeningen, zoals Vietcombank, BIDV , MB, Agribank...

Wanneer klanten het rekeningnummer van de ontvanger invoeren, vergelijkt de service dit automatisch met de database van de autoriteiten (Ministerie van Openbare Veiligheid, Staatsbank, ...) en de interne database voordat ze een overschrijving uitvoeren binnen het Agribank-systeem of NAPAS 24/7 snelle geldtransfer.

Als een rekening op de lijst met vermoedelijke fraude- of oplichtingspraktijken voorkomt, geeft het systeem direct een melding dat de ontvangende rekening mogelijk op de lijst met vermoedelijke risico's staat. Ook worden klanten gewaarschuwd om hier rekening mee te houden bij het doen van transacties.

Waarschuwingsinformatie omvat: rekeningen met een hoog risico, ontvangers die op de waarschuwingslijst van de bevoegde autoriteiten staan; rekeningen met een gemiddeld risico, rekeningen van ontvangers waarvan wordt vermoed dat ze ongebruikelijke symptomen vertonen; niet-geverifieerde rekeningen, gegevens van ontvangers komen niet overeen met de nationale bevolkingsdatabase.

Volgens gegevens van de betalingsafdeling van de Staatsbank hebben banken na een proefperiode van meer dan vijf maanden met het waarschuwingssysteem voor frauduleuze rekeningen (SIMO) meer dan VND 1.790 miljard aan verdachte transacties kunnen voorkomen, waardoor 468.000 klanten geen verlies leden.

Banken adviseren klanten nog steeds om altijd waakzaam te zijn, persoonlijke informatie en informatie over de beveiliging van diensten te beschermen en regelmatig de risicowaarschuwingen en instructies voor veilige transacties van banken en autoriteiten te controleren.

Bron: https://nld.com.vn/ngan-hang-vua-bo-sung-3-tinh-nang-chong-lua-dao-nguoi-chuyen-tien-nen-biet-196251106105040748.htm