Bankmedewerkers dragen bij aan misdaadpreventie en -bestrijding

Cyberfraude in alle vormen en vormen heeft veel mensen het leven gekost. Om mensen te helpen veilig transacties te verrichten via het banksysteem, heeft de banksector de beweging "Bankmedewerkers dragen bij aan het voorkomen en bestrijden van criminaliteit" gelanceerd. Verslaggever Binh Thuan Newspaper had een interview met de heer Phan Thanh En, directeur van de Staatsbank van Vietnam, filiaal Binh Thuan.

De heer Phan Thanh En - Directeur van de afdeling Binh Thuan van de staatsbank.

Meneer, er is momenteel veel fraude met geldtransfers op internet. Hoe zit dat in Binh Thuan?

Dhr. Phan Thanh En: Vooral in de provincie Binh Thuan, maar ook in het hele land, zijn er de laatste tijd veel gevallen van fraude en toe-eigening van activa op internet in de bankensector geweest. Daarbij zijn steeds geavanceerdere en beter georganiseerde trucs gebruikt, die tot verwarring en schade bij klanten hebben geleid en de reputatie van banken hebben geschaad.

Alleen al in april en mei 2024 waren er in de provincie talloze gevallen van fraude en onteigening. Hierbij werd gefingeerd voor bevoegde autoriteiten (politie, officieren van justitie, rechtbanken, enz.) om slachtoffers ertoe te verleiden geld over te maken naar bankrekeningen en dit vervolgens te verduisteren. Op 9 april 2024 werd een klant geboren in 1956 in de gemeente Tan Lap, district Ham Thuan Nam, misleid tot het overmaken van 1,8 miljard VND. Dit werd onmiddellijk ontdekt door het filiaal van Agribank Ham My en voorkomen door samenwerking met de politie van de gemeente Ham My. Op 12 april 2024 werd een klant geboren in 1954 in de gemeente Ham Kiem, district Ham Thuan Nam, misleid tot het overmaken van 450 miljoen VND. Dit werd onmiddellijk ontdekt door het filiaal van BIDV Binh Thuan en voorkomen door samenwerking met de provinciale politie van PA05. Op 3 mei 2024 werd een klant geboren in 1958 in Ma Lam, district Ham Thuan Bac, misleid om 3,2 miljard VND over te maken. Het filiaal van Agribank Ham Thuan Bac spoorde dit onmiddellijk op en coördineerde het met de politie van Ma Lam om dit te voorkomen... Uit bovenstaande gevallen blijkt dat de situatie rond vastgoedfraude zeer complex is en de neiging heeft toe te nemen. Dit toont aan dat de waakzaamheid, het verantwoordelijkheidsgevoel en de rol van banken bij het snel opsporen en voorkomen dat slachtoffers geld overmaken aan fraudeurs, belangrijke factoren zijn die bijdragen aan het effectief voorkomen en stoppen van vastgoedfraude.

Welke aanbevelingen heeft de bankensector vanuit managementperspectief om te voorkomen dat mensen worden opgelicht?

Dhr. Phan Thanh En: Om de bovengenoemde vormen van fraude te voorkomen en uzelf ertegen te beschermen, moeten mensen kalm blijven en zich niet laten misleiden door psychologische druk en bedreigingen. Controleer de identiteit en informatie van de beller door terug te bellen naar het officiële telefoonnummer van de instantie of door rechtstreeks contact op te nemen met de instantie via officiële kanalen. Verstrek geen persoonlijke informatie of geld via de telefoon, e-mail of andere media. Als u een dreigend telefoontje ontvangt of tekenen van fraude vermoedt, neem dan onmiddellijk contact op met de lokale politie voor ondersteuning en advies. Houd er rekening mee dat overheidsinstanties mensen niet plotseling zullen vragen om geld over te maken of gevoelige informatie telefonisch te verstrekken zonder voorafgaande schriftelijke kennisgeving.

Om de beweging van het gehele volk ter bescherming van de nationale veiligheid effectief te implementeren, heeft de Staatsbank van Vietnam, filiaal Binh Thuan, de beweging "Bankmedewerkers dragen bij aan het voorkomen en bestrijden van criminaliteit" gelanceerd. Om klanten te ondersteunen bij het identificeren, opsporen en voorkomen van criminele handelingen en fraude die leiden tot het verlies van geld van klanten, heeft de Staatsbank van Vietnam, filiaal Binh Thuan, kredietinstellingen in de regio verzocht om regelmatig trainingen te organiseren en kennis bij te werken over het voorkomen en bestrijden van betalingsmisdrijven, misdrijven met behulp van geavanceerde technologie voor online fraude... zodat functionarissen en medewerkers tijdig preventieve maatregelen kunnen nemen om de rechten en legitieme belangen van zowel klanten als banken te beschermen. Daarom is het noodzakelijk om alle functionarissen en medewerkers die betrokken zijn bij directe transacties met klanten grondig te informeren. Indien verdachte transacties worden gedetecteerd, is het noodzakelijk om onmiddellijk onderzoek te doen en klanten uit te leggen over de methoden en trucs van de criminelen, zodat klanten de transacties begrijpen en onmiddellijk kunnen stoppen. Indien nodig, moet er overleg plaatsvinden met de politie en andere instanties om de zaak op te lossen.

Daarnaast is het noodzakelijk om informatie, communicatie en waarschuwingen aan klanten te bevorderen over methoden en trucs van fraude en bedrog door criminelen om deze te herkennen en te voorkomen; klanten te instrueren over het waarborgen van de veiligheid bij transacties in de elektronische omgeving; openbare berichten aan klanten te sturen over vormen van fraude en toe-eigening van activa via verschillende kanalen, zoals e-mail, sms-berichten, meldingssecties in Smart Banking-toepassingen, websites van banken, korte clips waarin klanten worden geïnstrueerd over hoe ze veilig online transacties kunnen uitvoeren... Adviseer klanten over wat ze wel en niet moeten doen, bescherm proactief persoonlijke informatie tijdens het gebruik van de service om te voorkomen dat ze in de valkuil van oplichters trappen; coördineer met functionele eenheden, politie, zorg voor hotlines of e-mailadressen om klanten snel te kunnen ondersteunen.

Daarnaast moeten banken, met name de medewerkers die regelmatig klanten benaderen voor transacties, klanten ondersteunen bij het detecteren, identificeren en snel voorkomen van frauduleus gedrag, ongebruikelijk gedrag en verlies van controle over klanten, wat leidt tot geldverlies. Er is een beleid van tijdige lofbetuigingen, aanmoedigingen en beloningen voor collectieven en bankmedewerkers die prestaties hebben geleverd in het voorkomen, detecteren en snel voorkomen van online fraude in de banksector.

Bedankt!

Bron