Vanaf 1 september: Meer dan 86 miljoen bankrekeningen worden verwijderd

De Staatsbank meldde dat het hele land momenteel ongeveer 200 miljoen bankrekeningen telt, terwijl het systeem slechts 113 miljoen persoonlijke rekeningen en meer dan 711.000 zakelijke rekeningen registreert die nog geldig actief zijn. Er zijn dus bijna 86 miljoen rekeningen die niet meer actief zijn, waarschijnlijk rekeningen die niet van de eigenaar zijn, vergeten zijn of zelfs door criminelen zijn aangemaakt om frauduleuze activiteiten te ondersteunen.

De Staatsbank heeft aangegeven dat het meer dan 86 miljoen bankrekeningen zal wissen die niet biometrie-geauthenticeerd zijn en al geruime tijd geen transacties hebben gegenereerd. Deze maatregel wordt gezien als een manier om het systeem van bankrekeningen op te schonen en om veelvoorkomende vormen van fraude van de laatste tijd te voorkomen, zoals neprekeningen om geld te ontvangen, geld opnemen zonder de naam van de eigenaar of het witwassen van geld via elektronische bankkanalen.

Meer dan 86 miljoen ongeldige bankrekeningen worden verwijderd

De Staatsbank gaat meer dan 86 miljoen bankrekeningen verwijderen die niet biometrie-geauthenticeerd zijn en al lange tijd geen transacties meer hebben gegenereerd.

Naar verwachting worden vanaf 1 september 2025 meer dan 86 miljoen inactieve, niet-biometrisch geauthenticeerde bankrekeningen verwijderd om fraude te voorkomen.

Sterker nog, veel grote commerciële banken, zoals BIDV , Vietcombank, VietinBank, Techcombank, VPBank... hebben recentelijk proactief rekeningen gecontroleerd en geblokkeerd die tekenen van onregelmatigheden vertoonden, voordat de regelgeving gelijktijdig werd toegepast. Dit wordt beschouwd als een krachtige maatregel om het bankrekeningsysteem op te schonen en tegelijkertijd hightechcriminaliteit en financiële fraude in de digitale omgeving te voorkomen.

Naast het elimineren van niet-geverifieerde rekeningen, verscherpen de autoriteiten ook de wettelijke regels om de afschrikking te vergroten. Zo werkt de Staatsbank aan een centrale database van rekeningen met tekenen van fraude, en tegelijkertijd verhoogt een ontwerpbesluit de boete voor het verhuren of lenen van rekeningen tot maximaal 200 miljoen VND, 4-5 keer hoger dan het huidige niveau.

Biometrische authenticatiemaatregelen gelden niet alleen voor persoonlijke accounts. Vanaf 1 juli 2025 moeten ook zakelijke accounts biometrische identificatie van wettelijke vertegenwoordigers uitvoeren om in aanmerking te komen voor transacties. Momenteel hebben ongeveer 711.000 organisatorische accounts, goed voor 55% van het totaal, de informatieverificatie volgens de nieuwe regelgeving voltooid.

Klantverificatie en -verificatie worden parallel aan Project 06 van de overheid geïmplementeerd, met coördinatie tussen de Staatsbank en het Ministerie van Openbare Veiligheid . Per 13 juni 2025 waren in de gehele banksector meer dan 117 miljoen klantgegevens biometrisch geverifieerd via chipgebaseerde burgerservicekaarten (VneID), wat neerkomt op bijna 100% van het totale aantal persoonlijke betaalrekeningen dat transacties via digitale kanalen genereert.

Tegelijkertijd zijn de profielen van meer dan 927.000 institutionele klanten biometrisch geverifieerd. Dit is goed voor meer dan 70% van het totale aantal institutionele betaalrekeningen dat transacties via digitale kanalen genereert.

Vanuit juridisch oogpunt stelt het Ministerie van Openbare Veiligheid voor om regels toe te voegen aan de strafrechtelijke aanpak van personen die bankrekeningen huren of lenen om de financiële veiligheid op digitale platforms te vergroten.

Bron: https://baolamdong.vn/from-1-9-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-se-bi-xoa-bo-382551.html