Beskytte kunder i betalingstransaksjoner.

De siste, offisielle og nøyaktige nyhetene.

Kunder som bruker tjenestene til Nam A Bank. (Foto: TRAN AN)

Den raske utviklingen av kontantløse betalinger de siste årene har bidratt til veksten i den digitale økonomien og forbedret effektiviteten i pengesirkulasjonen. Dette har imidlertid også ført til en økning i nettsvindel og -svindel, noe som skaper et presserende behov for å forbedre åpenhet, sikkerhet og beskytte kundenes rettigheter i betalingstransaksjoner.

I lys av denne situasjonen har den vietnamesiske statsbanken implementert et omfattende sett med løsninger for å styrke styring, tilsyn og risikoforebygging, sikre systemets sikkerhet og styrke offentlig tillit.

Stramme inn transaksjonssikkerheten.

Ifølge Le Van Tuyen, assisterende direktør for betalingsavdelingen (Vietnams statsbank), har Vietnams statsbank fokusert på å perfeksjonere det juridiske rammeverket for å fremme kontantløse betalinger og sikre sikkerhet og trygghet i betalingsoperasjoner.

Reguleringsorganet har sendt inn flere viktige dekreter til regjeringen knyttet til kontantløse betalinger, kontrollerte testmekanismer i banksektoren og mobilpenger. Det har også utstedt rundskriv som gir detaljert veiledning om betalingsaktiviteter, betalingsformidlere, åpning og bruk av betalingskontoer, bankkortoperasjoner og overvåking av viktige betalingssystemer.

Det er spesielt verdt å merke seg at de nye forskriftene krever forbedret kundeverifisering. Kunder kan bare fullføre elektroniske betalingstransaksjoner etter at identifikasjonsdokumentene og den biometriske informasjonen deres er fullstendig verifisert.

Med mange netttransaksjoner har biometrisk autentisering blitt et obligatorisk krav. Misbruk av betalingskontoer eller e-lommebøker for å bryte loven vil bli straffet. Disse forskriftene bidrar til å begrense identitetstyveri og bruk av falsk informasjon, og dermed forbedre åpenheten i hele systemet.

Sammen med institusjonelle forbedringer har banksektoren implementert kraftige tiltak for å rense kundedata, i samarbeid med departementet for offentlig sikkerhet. Ved å koble seg til og bruke den nasjonale befolkningsdatabasen, chip-integrerte identifikasjonskort for borgere og den elektroniske identifikasjonsapplikasjonen VNeID, har kredittinstitusjoner gradvis bekreftet kundeinformasjon nøyaktig og eliminert kontoer som ikke tilhører de rettmessige eierne.

Ifølge Le Hoang Chinh Quang, direktør for IT-avdelingen (Vietnams statsbank), hadde hele banksektoren innen april 2026 nesten 155 millioner kunderegistre verifisert ved hjelp av biometri, inkludert over 153 millioner individuelle kunder og over 1,9 millioner institusjonelle kunder. Implementeringen av autentisering via chip-innebygde borgeridentifikasjonskort og VNeID har også blitt utvidet til mange kredittinstitusjoner og betalingsformidlere.

I tillegg har anti-hvitvaskingssystemet ryddet opp i alle 154 millioner kontoer og 36 millioner kunderegistre. National Credit Information Center har også kryssjekket titalls millioner registre, noe som bidrar til å forbedre datakvaliteten i hele bransjen. Dette resultatet bidrar ikke bare til å forbedre administrasjonseffektiviteten, men reduserer også direkte risikoen for svindel i betalingsoperasjoner.

Koordinere innsatsen for å forhindre svindel tidlig.

I sammenheng med økende høyteknologikriminalitet har koordinering mellom banksektoren og relevante departementer og etater blitt presserende. Erfaring viser at tett koordinering har gitt betydelige resultater.   Beskytte folks eiendom.

Nylig i Lai Chau oppdaget Agribank-ansatte uvanlig aktivitet da en kunde tok ut penger og varslet umiddelbart politiet, noe som forhindret en sofistikert svindel og reddet folk fra betydelige tap. I tillegg til å reagere på situasjoner, tar bankene også proaktivt i bruk teknologiske løsninger. Agribanks varslingssystem for mistenkelige transaksjoner har registrert over 200 000 varsler og midlertidig suspendert over 91 000 risikable transaksjoner, noe som forhindret transaksjoner på til sammen over 360 milliarder VND.

Disse resultatene viser at det er usannsynlig at individuelle tiltak oppnår maksimal effektivitet uten tverrfaglige koordineringsmekanismer. Vietnams statsbank har koordinert med departementet for offentlig sikkerhet for å implementere plan nr. 01 om utnyttelse av befolkningsdata for kundeautentisering. I henhold til regjeringens direktiv i offisiell melding nr. 29/CĐ-TTg om forebygging og bekjempelse av høyteknologisk kriminalitet, kryssrefererer relevante etater for tiden informasjon mellom mobiltelefonabonnenter og betalingskontoinnehavere, kombinert med en omfattende gjennomgang av bankkontoer og SIM-kort. Denne datakryssreferansen og synkroniseringen bidrar til rettidig oppdagelse og forebygging av uredelige transaksjoner ved bruk av falsk informasjon.

I tillegg til institusjonelle løsninger og dataløsninger har State Bank of Vietnam satt i drift Simultaneous Information Management, Monitoring, and Fraud Prevention System (SIMO). Dette systemet lar deltakende organisasjoner dele informasjon om mistenkelige kontoer, slik at banker raskt kan iverksette forebyggende tiltak eller be om ytterligere verifisering før transaksjoner behandles.

Ifølge data frem til 12. april har systemet sendt varsler til over 3,7 millioner kunder, hvorav mer enn 1,2 millioner kunder stoppet eller kansellerte transaksjoner etter å ha mottatt varselet, med en total transaksjonsverdi på nesten 4,17 billioner VND.

Å øke åpenheten i betalinger kan ikke baseres på én enkelt løsning; det krever en koordinert innsats som omfatter juridiske forbedringer, dataopprydding, teknologisk anvendelse og forbedret tverrsektorielt samarbeid. Løsningene som implementeres for tiden har bidratt betydelig til å sikre transaksjonssikkerhet, redusere risikoer og beskytte kundenes rettigheter, og dermed legge grunnlaget for en bærekraftig utvikling av kontantløse betalinger i Vietnam.

I den kommende perioden, i tillegg til å fortsette å forbedre mekanismer og retningslinjer og forbedre effektiviteten av tilsyn, vil det å styrke den offentlige bevisstheten om bruk av sikre betalingstjenester være en avgjørende faktor for å bygge et transparent og pålitelig betalingsmiljø.

Kilde: https://baolangson.vn/bao-ve-khach-hang-trong-giao-dich-thanh-toan-5092012.html