Forhindre svindel med «svart kreditt» gjennom apper

[annonse_1]

Triksene til direktøren i Good Voice-selskapet

Politiet og distriktene i Ho Chi Minh- byen har kontinuerlig trappet opp tiltakene for å etterforske og håndtere en rekke selskaper og virksomheter som er «forkledd» og låner ut penger til «ublu» renter til mange personer og mistenkte for utpressing knyttet til «svart kreditt» og inkasso. Politiet har også koordinert med byens avdelinger, filialer og organisasjoner for å utarbeide en plan for å lansere propaganda og mobilisere folk til å delta i å fjerne og slette produkter som reklamerer i strid med regelverket i hele byen.

Den 29. mai ble 11 tiltalte, direktører og ansatte i 3 utlånsselskaper via apper, tiltalt og midlertidig varetektsfengslet av kriminalpolitiavdelingen i Ho Chi Minh-byen for å etterforske og håndtere utpressing av eiendom. Blant dem er Nguyen Manh Hai (30 år gammel, bosatt i Khanh Hoa- provinsen) - direktør for Tieng Noi Hay Debt Collection Company; Vu Ngoc Minh Khanh (28 år gammel, bosatt i Khanh Hoa-provinsen) - teamleder; Nguyen Thi Thuy Van (28 år gammel, bosatt i distrikt 7); Tran Thi Mai (27 år gammel, bosatt i Thu Duc City) er leder for rundt 21 utlånsapper. I tillegg er det også ansatte i Golden Company, Bamboo Company ... som administrerer online utlånsapper.

Forebygging av svindel med «svart kreditt» gjennom apper, bilde 1

Tiltale og arrestere Nguyen Manh Hai, direktør for Tieng Noi Hay Inkassoselskap.

Tidligere, gjennom arbeidet med å forstå situasjonen i cyberspace og informasjonskilder levert av massene, ble det oppdaget at det var mange annonser om online låneapper, uten behov for boliglån, uten behov for lånesøknad ... som traff folks psykologi, for eksempel: Rask utbetaling, raske prosedyrer, ikke behov for å bevise inntekt ... med en enkel installasjonsmetode, trenger du bare å bruke telefonen for å laste ned applikasjonene og installere i henhold til instruksjonene uten å vite at for å låne penger, må låneapplikasjonen ha tilgang til telefonens kontakter, personlige bilder og samle inn brukerinformasjon ...

Lånemetoden til «svart kreditt»-subjekter er å kun betale kortsiktige lån innen 7 til 10 dager med høye renter (forkledd som å kreve inn servicegebyrer...). Når låntakeren ikke betaler i tide, vil personalet ringe og sende meldinger for å minne dem på å betale gjelden.

Dersom låntakeren ikke betaler eller kutter kontakten, vil personalet bruke kontaktlisten til å ringe slektninger og venner for å minne låntakeren på at «hvis du låner penger, må du betale dem tilbake» for å unngå å forstyrre slektninger og venner.

Etter å ha ringt låntakere og deres slektninger og venner for å inndrive gjeld for lån som ikke er betalt, vil ansatte ringe, banne, true og sende meldinger med vulgære og fornærmende ord, ta personlige bilder og kombinere dem med obskøne og nakenbilder for å sende til slektninger og familie ... for å presse dem til å betale på vegne av låntakere for å være i fred, ikke bli forbannet eller plaget. I tillegg vil grupper av undersåtter direkte eller ansette folk til å kaste maling og skitne stoffer, forårsake skade på folks eiendom og forstyrre sikkerhet og orden i byen.

Politiet i Ho Chi Minh-byen har gitt kriminalpolitiet i oppdrag å opprette et spesielt etterforskningsprosjekt, iverksette profesjonelle tiltak i samarbeid med kriminalpolitiet, fagavdelinger i departementet for offentlig sikkerhet og Can Tho bypoliti, verifisere og samle inn dokumenter, og identifisere mer enn 32 nettbaserte låneapper som opererer med sofistikerte inkassometoder og triks.

Ifølge resultatene av den innledende etterforskningen er Nguyen Manh Hai direktør i Tieng Noi Hay Company, som veileder og driver utlån via apper og inkasso (eieren er en kinesisk statsborger som driver det, og han hyret Nguyen Manh Hai til å drive det).

Forebygging av svindel med «svart kreditt» gjennom apper, bilde 2

Politiet ransaket boligen til Cao Thi Xuan Huong, regnskapssjef i Sofi Solutions Company Limited.

Hver dag mottar hvert medlem omtrent 10 forfalte låntakerfiler for å inndrive gjeld og fordeler fra 50 000 VND for de første 3 filene og 50 000 VND for hver påfølgende oppgjørsfil. Inkasso vil bli beregnet ut fra målet (kalt KPI) og vil bli belønnet med 3 til 3,5 millioner VND av selskapet når KPI nås.

For å inndrive gjeld, ga Hai telefoner, SIM-kort og tekstmeldinger med innhold som: «Dere beist, bjeff raskt på hunden (kundens navn) og (fars og mors telefonnummer) for å betale gjelden (beløpet)... Dere fortsetter å stjele penger fra meg, jeg kan ikke hvile i fred...» som medlemmer av gruppen kunne bruke til å true låntakere og deres slektninger.

Må ringe 300 eller flere anrop per dag

Politiet fastslo også at Tran Thi Mai (en ansatt i Golden Company) administrerte totalt rundt 21 låneapper (hvorav noen er: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash), og administrerte alle ansatte i disse appene. Hver dag vil ansatte bli instruert i hvordan de skal innkreve penger og vil bli betalt med bonuser og ansvarstillegg. Politiet bestemte at hver låneapp vil opprette en gruppe på sosiale nettverk for å administrere og dele nivåer fra S0 (nye ansatte) til S1 (inkassobyråer fra 1 til 7 dager), S2 (inkassobyråer fra 8 til 30 dager).

I mellomtiden har de to involverte, Dam Chi Hao og Chau Kha Nghi, jobbet som inkassobyråer hos Golden Company siden juni 2022. Hao og Nghi innrømmet at Hao ble tatt opp i selskapet for å jobbe i gruppen med forfalte gjeldsposter under 7 dager, inkludert 3 grupper, ved hjelp av applikasjonene: Goldway, Dodong og Fixloan, mens Nghi ble introdusert for å jobbe i inkassoavdelingen og brukte applikasjonene Find[1]ong og Fullcash i Golden Company-systemet, administrert av Tran Thi Mai.

Tran Thi Thanh Huong (født i 1995, fra Dong Thap-provinsen) er inkassobyrå for Bamboo Finance Company (med et representasjonskontor på 86 Nguyen Trai Street, Cai Khe Ward, Ninh Kieu-distriktet, Can Tho City). Bamboo Company bruker følgende applikasjoner: Tryllekunstner, Solskinnslån, Ørn, Kaft, Ech Vay, Sjiraff, Kamel, Kalebass, King Kong, Utleier, Dinosaur, Kaktus, Stjerneskudd, Svane, Nøkkel for å låne penger til kunder.

I tillegg identifiserte politietaten også de tiltalte Nguyen Thi Cam Hong som ansatt i appene Tu Do og Doc Lap; Tran Tan Tien jobbet som inkassobyrå for kinesisk-eide låneapper, inkludert Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango og Vila. I 2022 innkrevde Tien gjeld for appene Mango og Vila; Nguyen Vang Trung var leder for inkassoteamet, og Nguyen Thanh Tung var inkassobyrå for appene NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong og HotDong... Vang og Trung jobbet under veiledning og ledelse av en kinesisk person.

Forebygging av svindel med «svart kreditt» gjennom apper, bilde 3

Politiet ransaket boligen og arbeidsplassen til Tran Dung, operasjonsleder i Sofi Solutions LLC.

Ifølge undersøkelsesresultatene har de ovennevnte låneappene vanligvis tre nivåer når de innkrever gjeld. Fra nivå 1, nivå 2 er å sende tekstmeldinger, ringe låntakere, deres slektninger for å true eller skremme låntakerens ånd, til nivå 3 er å terrorisere slektninger ved å klippe og lime inn bilder av låntakeren, eller låntakerens slektninger, for å få informasjon om gjeldsunndragelse, å gå til alteret, å jobbe som prostituert og sensitive bilder ... lagt ut på sosiale nettverk, sendt til Zalo av kunder og slektninger, venner av kunder gjennom kundens kontaktliste.

Låneapper vil ha mange avdelinger, som lånevurdering, systemadministrasjon, påminnelse og inkasso, administrasjon av inkassopersonell og gjeldssalg. De som jobber i påminnelse- og inkassoavdelingen sier at deres eneste oppgave er å ringe kunder for å minne dem på å betale gjelden sin i tide. Hvis de ikke betaler, vil de sende meldinger for å banne, true, overføre kundens lånemappe til inkassoavdelingen og true dem mer alvorlig, for eksempel ved å legge ut bilder og kollasjer på Facebook og Zalo. Denne avdelingen har et mål om å foreta 300 samtaler eller mer per dag.

Dersom inkassovirksomheten ikke fungerer, vil låneappene selge gjelden til advokatfirmaer, gjeldshandelsselskaper, finansselskaper ... for å fortsette inkassovirksomheten ved hjelp av terroristiske telefonsamtaler, trusler mot slektninger og ærekrenkende bilder lagt ut på sosiale nettverk for å ærekrenke og svekke låntakerens og slektningenes rykte ...

På samme måte ble ni direktører, avdelingsledere, seksjonsledere og teamledere fra Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited og Sofi Solutions Company Limited tiltalt av politiet i Ho Chi Minh-byen den 28. mai for forbrytelsen «utlån med høye renter i sivile transaksjoner».

Under etterforskningen slo politiet i Ho Chi Minh-byen fast at disse selskapene hadde «skjult seg» som pantelånere og finansielle konsulenttjenester for å drive høyrentelån gjennom nettstedene tamo.vn og findo.vn.

Dette er ulovlige nettsteder for forbrukslån på nett, forhåndsprogrammerte, med dataservere plassert i utlandet og drevet fra utlandet. Sofi Solutions, Digital Credit og Fincap-selskapene driver utlånsvirksomhet i Vietnam.

Når det er behov for et lån, trenger kundene bare å logge inn på nettstedet eller applikasjonen på telefonen, fylle ut personlig informasjon, og låneforespørselen vil bli automatisk behandlet av systemet uten at de trenger å kontakte noen av långiverens ansatte direkte.

Fra april 2019 til april 2023 utbetalte Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited og Sofi Solutions Company Limited mer enn 2 millioner lån, til sammen mer enn 6 072 milliarder VND, gjennom de to ovennevnte nettstedene, og tjente ulovlig mer enn 4 123,4 milliarder VND. Den laveste renten var 153,2 % og den høyeste 1 289,67 %, 7 til 64 ganger høyere enn den høyeste renten som er foreskrevet i sivilloven...

Fra disse prosjektene kan man se at situasjonen med utlån til høye renter gjennom apper eller skjulte nettsteder fortsatt er svært komplisert, med mange sofistikerte variasjoner, noe som forårsaker mye harme blant folk og påvirker sikkerhets- og ordenssituasjonen. Samtidig har myndighetene også vist sin besluttsomhet i å trappe opp kampen og håndteringen av kriminalitet knyttet til «svart kreditt» gjennom apper, ulovlig gjeldsinnkreving under dekke av finansielle konsulentselskaper, juridiske konsulentselskaper...

Politiet i Ho Chi Minh-byen advarer folk om å være årvåkne. Når de trenger kapital til forretningsformål, bør de kontakte banker og finansinstitusjoner med statlig lisens for å nyte godt av gunstige retningslinjer og passende renter. I tillegg bør folk ikke låne penger gjennom ulovlige apper for å unngå at informasjon, telefonkontakter og personlige bilder lekkes, og at de blir trakassert av kriminelle, at maling eller skitne stoffer blir kastet på seg, noe som kan påvirke dem og familiene deres. Kunder kan også få sin personlige informasjon solgt til svindlere eller utføre ulovlige aktiviteter.

Etter nesten en måned med implementering av planen om å lansere propaganda og mobilisere folk til å delta i fjerning og sletting av ulovlige reklameprodukter i hele byen, oppdaget og bekreftet politiet i Ho Chi Minh-byen hundrevis av telefonnumre relatert til finansiell utlånsvirksomhet med 50 mistenkte, tiltalte 3 saker, 17 tiltalte for forbrytelser relatert til "svart kreditt", og ila administrative sanksjoner i 43 tilfeller av ulovlig reklame.

Ifølge Folkets politiavis null

[annonse_2]
Kildekobling