Taktikken til direktøren for selskapet «Good Voice».
Politiet i Ho Chi Minh- byen og distrikts-/fylkesmyndighetene intensiverer kontinuerlig etterforskningen og straffeforfølgelsen av en rekke selskaper og virksomheter som opererer under falske forutsetninger og driver med ågerutlånspraksis. Mange enkeltpersoner og tiltalte er anklaget for utpressing knyttet til ulovlig utlån og inkasso. Politiet samarbeider også med byens etater, etater og organisasjoner for å lansere en kampanje for å øke offentlig bevissthet og oppfordre folk til å fjerne og slette ulovlig reklame i hele byen.
Den 29. mai ble 11 mistenkte, inkludert direktører og ansatte i tre nettbaserte låneselskaper, siktet og arrestert av kriminalpolitiet i Ho Chi Minh-byen for utpressing. Blant dem er Nguyen Manh Hai (30 år gammel, bosatt i Khanh Hoa- provinsen) – direktør i Tieng Noi Hay Debt Collection Company; Vu Ngoc Minh Khanh (28 år gammel, bosatt i Khanh Hoa-provinsen) – teamleder; Nguyen Thi Thuy Van (28 år gammel, bosatt i distrikt 7); og Tran Thi Mai (27 år gammel, bosatt i Thu Duc City), ledere av omtrent 21 låneapper. I tillegg er det ansatte i Golden Company, Bamboo Company og andre som administrerer nettbaserte låneapper.
Nguyen Manh Hai, direktør i Tieng Noi Hay inkassoselskap, er siktet og arrestert.
Tidligere, gjennom overvåking av nettaktiviteter og informasjon gitt av publikum, ble det oppdaget at det sirkulerte mange annonser for nettbaserte låneapper, uten krav om sikkerhet og papirarbeid. Disse annonsene appellerte til folks psykologi med løfter om rask utbetaling, enkle prosedyrer og ingen krav om inntektsverifisering. Appene var enkle å installere, og krevde at brukerne lastet ned og installerte dem på telefonene sine i henhold til instruksjonene, uten å innse at de måtte gi låneappen tilgang til telefonkontakter, personlige bilder og annen brukerinformasjon for å motta et lån.
Lånemetoden som brukes av disse «lånehaiene» innebærer kortsiktige betalinger på bare 7 til 10 dager med høye renter (forkledd som servicegebyrer...). Når låntakere ikke betaler tilbake i tide, vil agentene deres ringe eller sende dem en tekstmelding for å minne dem på gjelden.
Hvis en låntaker ikke betaler tilbake eller kutter kontakten, vil personalet bruke kontaktlisten til å ringe slektninger og venner, og minne dem på at «hvis du låner, må du betale tilbake» for å unngå å plage dem.
Etter å ha krevd tilbakebetaling fra låntakere og deres slektninger og venner angående utestående lån, vil de ansatte foreta fornærmende og truende telefonsamtaler og sende vulgære og fornærmende tekstmeldinger, inkludert digitalt endrede personlige bilder med obskøne eller nakenbilder, for å presse dem til å betale på vegne av låntakerne for å unngå ytterligere trakassering og misbruk. I tillegg vil disse gruppene enten direkte eller ansette folk til å kaste maling eller andre skitne stoffer, skade folks eiendom og forstyrre offentlig orden og sikkerhet i byen.
Ledelsen i Ho Chi Minh-byens politiavdeling instruerte kriminalpolitiavdelingen til å opprette en spesiell etterforskningssak, med profesjonelle metoder i samarbeid med kriminalpolitiavdelingen, andre profesjonelle avdelinger i departementet for offentlig sikkerhet og Can Tho bys politiavdeling. De bekreftet og samlet inn dokumenter, og identifiserte mer enn 32 nettbaserte låneapper som opererte med sofistikerte inkassometoder og -taktikker.
Ifølge innledende undersøkelser er Nguyen Manh Hai direktør i Tieng Noi Hay Company, som veileder og administrerer utlån via app og inkasso (eieren er en kinesisk statsborger som hyret Nguyen Manh Hai til å drive selskapet).
Politiet ransaket boligen til Cao Thi Xuan Huong, regnskapssjef i Sofi Solutions Co., Ltd.
Ifølge innledende undersøkelser er Nguyen Manh Hai direktør i Tieng Noi Hay Company, som veileder og administrerer utlån via app og inkasso (eieren er en kinesisk statsborger som hyret Nguyen Manh Hai til å drive selskapet).
Hver dag mottar hvert medlem omtrent 10 forfalte lånefiler for å inndrive gjeld og tjener 50 000 VND for de første 3 filene og 50 000 VND for hver påfølgende fullførte fil. Inkasso er basert på resultatmål (KPI), og selskapet vil belønne medlemmer med 3 til 3,5 millioner VND når de oppnår KPI-en.
For å gjennomføre inkassovirksomhet, stilte Hai til rådighet telefoner, SIM-kort og tekstmeldingsmaler med innhold som: «Dere beist, bjeff på hunden (kundens fulle navn) og (foreldrenes telefonnummer) for å betale tilbake (beløp)... Dere som lurer meg for penger kommer ikke til å slippe unna med det...» som gruppemedlemmer kunne bruke til å true låntakere og deres slektninger.
Det kreves 300 eller flere samtaler per dag.
Politiet fant også ut at Tran Thi Mai (en ansatt i Golden Company) administrerte totalt rundt 21 låneapper (noen som: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash), og drev alle de ansatte i disse appene. Hver dag ble de ansatte instruert i hvordan de skulle inndrive penger og fikk utbetalt lønn sammen med godtgjørelser som bonuser og ansvarspenger. Politiet bestemte at hver låneapp skulle opprette en gruppe på sosiale medier for å operere og dele inn i nivåer fra S0 (ny ansatt) til S1 (ansatt som inndriver gjeld fra 1 til 7 dager), S2 (ansatt som inndriver gjeld fra 8 til 30 dager).
I mellomtiden jobbet de to mistenkte Dam Chi Hao og Chau Kha Nghi som inkassobyråer hos Golden Company fra juni 2022 og frem til i dag. Hao og Nghi innrømmet at Hao ble ansatt for å jobbe i gjeldsgruppen med forfalt gjeld under 7 dager, inkludert 3 grupper, ved bruk av applikasjonene: Goldway, Dodong, Fixloan, mens Nghi ble introdusert for å jobbe i gjeldspåminnelsegruppen og brukte applikasjonene Find[1]ong, Fullcash fra Golden Companys system administrert av Tran Thi Mai.
Tran Thi Thanh Huong (født i 1995, fra Dong Thap-provinsen) er ansatt i inkassobransjen hos Bamboo Finance Company (med representasjonskontor på adressen Nguyen Trai Street 86, Cai Khe Ward, Ninh Kieu-distriktet, Can Tho City). Bamboo Finance Company bruker applikasjoner som: Tryllekunstner, Solskinnslån, Ørn, Håndverk, Ech Vay, Sjiraff, Kamel, Kalebass, Kong Kong, Landlord, Dinosaur, Kaktus, Stjerneskudd, Svane og Nøkkel for å lure kunder til å ta opp lån.
I tillegg identifiserte politiet også de tiltalte Nguyen Thi Cam Hong som ansatt i appene Tu Do og Doc Lap; Tran Tan Tien jobbet som inkassobyrå for låneapper eid av kinesere, inkludert Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango og Vila. I 2022 innkrevde Tien gjeld for Mango- og Vila-appene; Nguyen Vang Trung var leder for inkassoteamet, og Nguyen Thanh Tung var inkassobyrå for appene NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Vang og Trung jobbet under veiledning og ledelse av en kineser.
Politiet ransaket bostedet og arbeidsplassen til Tran Dung, driftsleder i Sofi Solutions Co., Ltd.
Ifølge resultatene fra undersøkelsen har de nevnte utlånsappene vanligvis tre nivåer av gjeldsinnkreving. Nivå 1 og 2 innebærer å sende truende meldinger og foreta truende telefonsamtaler til låntakere og deres pårørende, mens nivå 3 innebærer å terrorisere pårørende ved å digitalt endre bilder av låntakeren eller deres pårørende, inkludert bilder som viser gjeldsunndragelse, plassering på et alter, prostitusjon og andre sensitive bilder, og legge dem ut på sosiale medier eller sende dem til låntakerens Zalo-konto og deres slektninger og venner gjennom låntakerens kontaktliste.
Disse låneappene har vanligvis flere avdelinger, som lånevurdering, systemadministrasjon, påminnelser og inkasso, administrasjon av inkassopersonell og gjeldssalg. De som jobber i påminnelse- og inkassoavdelingen hevder at deres eneste jobb er å ringe kunder for å minne dem på å betale i tide. Hvis de ikke betaler, vil de motta fornærmende og truende meldinger, og lånefilene deres vil bli overført til inkassoavdelingen, hvor truslene vil bli mer alvorlige, for eksempel publisering eller photoshopping av bilder på Facebook og Zalo. Denne avdelingen forventes å foreta minst 300 anrop per dag.
Hvis inkasso mislykkes, vil låneapper selge gjelden til falske advokatfirmaer, gjeldshandelsselskaper, finansieringsselskaper osv., for å fortsette inkasso ved hjelp av taktikker som å trakassere telefonsamtaler, true slektninger og legge ut fabrikerte bilder på sosiale medier for å sverte og skade låntakerens og familiens omdømme og ære.
På samme måte ble ni direktører, avdelingsledere, seksjonsledere og teamledere fra Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap Vietnam Company Limited og Sofi Solutions Company Limited den 28. mai også siktet av politiet i Ho Chi Minh-byen for forbrytelsen «ågerutlån i sivile transaksjoner».
Under etterforskningen slo politiet i Ho Chi Minh-byen fast at disse selskapene opererte under dekke av pantelån og finansielle konsulenttjenester for å drive med ågerutlån gjennom nettstedene tamo.vn og findo.vn.
Dette er ulovlige nettsteder for forbrukslån på nett, forhåndsprogrammerte, med dataservere plassert i utlandet og drevet fra utlandet. Selskaper som Sofi Solutions, Digital Credit og Fincap driver utlånsvirksomhet i Vietnam.
Når kunder trenger et lån, logger de seg ganske enkelt inn på nettsiden eller mobilappen, fyller ut personopplysningene sine og lånesøknaden, og systemet vil automatisk behandle lånesøknaden uten direkte kontakt med långivers ansatte.
Fra april 2019 til april 2023 utbetalte Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap Vietnam Company Limited og Sofi Solutions Company Limited over 2 millioner lån, til sammen over 6 072 milliarder VND, gjennom de to nettstedene nevnt ovenfor, og tjente ulovlig over 4 123,4 milliarder VND, med renter fra minimum 153,2 % til maksimum 1 289,67 %, som er 7 til 64 ganger høyere enn den maksimale renten som er fastsatt i sivilloven...
Disse sakene viser at situasjonen med ågerutlån gjennom apper eller nettsteder forkledd som legitime virksomheter fortsatt er kompleks, med mange sofistikerte variasjoner, noe som forårsaker mye offentlig harme og påvirker sikkerhet og orden. Samtidig har politimyndigheter vist sin besluttsomhet om å intensivere kampen mot og straffeforfølgelsen av forbrytelser knyttet til «svart kreditt» via apper, ulovlig gjeldsinnkreving forkledd som finansielle konsulentfirmaer, juridiske konsulentfirmaer osv.
Politiet i Ho Chi Minh-byen advarer innbyggere om å være årvåkne. Når de trenger kapital til forretningsdrift, bør de kontakte banker og finansinstitusjoner med statlig lisens for å dra nytte av preferansepolitikk og passende renter. Videre bør folk unngå å låne penger gjennom ulovlige apper for å forhindre lekkasje av personlig informasjon, telefonkontakter og bilder, og for å unngå trakassering, hærverk og andre negative konsekvenser for seg selv og familiene sine. Kunders personlige informasjon kan også selges til svindlere eller brukes i ulovlige aktiviteter.
I løpet av nesten en måned med gjennomføring av en kampanje for å øke offentlig bevissthet og oppfordre folk til å fjerne ulovlige reklameprodukter i hele byen, har politiet i Ho Chi Minh-byen oppdaget og bekreftet hundrevis av telefonnumre relatert til finansiell utlånsvirksomhet, og identifisert 50 mistenkte personer. De har tiltalt tre saker som involverer 17 tiltalte for forbrytelser relatert til «lånehai», og utstedt administrative bøter i 43 saker for ulovlig reklame.
[annonse_2]
Kildekobling
Kommentar (0)