Hanoi-konvensjonen: Økt økonomisk motstandskraft mot hvitvaskingsrisiko

I sammenheng med sofistikert høyteknologisk kriminalitet har bekjempelse av hvitvasking av penger blitt en viktig pilar for å beskytte det finansielle systemet og styrke tilliten til Vietnams digitale økonomi.

Vietnams rolle som leder av signeringsseremonien for FNs konvensjon mot nettkriminalitet markerer et viktig skritt fremover i internasjonal integrasjon innen nettsikkerhet og finansiell sikkerhet.

I sammenheng med stadig mer sofistikerte høyteknologiske forbrytelser har bekjempelse av hvitvasking av penger blitt en av de viktigste pilarene for å beskytte det finansielle systemet og styrke tilliten til Vietnams digitale økonomi .

Ifølge visesentralbanksjef Nguyen Ngoc Canh er det å perfeksjonere det juridiske rammeverket for bekjempelse av hvitvasking av penger en sentral oppgave i den nasjonale handlingsplanen som regjeringen implementerer.

Rundskriv nr. 27/2025/TT-NHNN fra Vietnams statsbank som veileder implementeringen av en rekke artikler i loven om bekjempelse av hvitvasking av penger, gjeldende fra 1. november 2025, regnes som et stort skritt fremover i denne prosessen.

Rundskrivet fastsetter at finansinstitusjoner og betalingsformidlere må rapportere transaksjoner på 500 millioner VND innenlands eller 1000 USD internasjonalt, og styrker mekanismen for overvåking, gjennomgang og suspensjon av mistenkelige transaksjoner. Overgangen til fullstendig elektronisk rapportering bidrar til å forbedre åpenheten samtidig som den reduserer risikoen ved manuell behandling.

I tillegg til å perfeksjonere regelverket for rapportering og overvåking av transaksjoner, utvider regjeringen også forvaltningsrammeverket til sektoren for digitale aktiva – et område med høy risiko for å bli utnyttet til hvitvasking av penger.

Mer spesifikt krever resolusjon 05/2025/NQ-CP om pilotering av markedet for kryptoaktiva streng overholdelse av forskrifter mot hvitvasking av penger. Dette anses som et betimelig skritt for å skape en juridisk korridor, som bekrefter besluttsomheten om å strengt kontrollere transaksjoner med digitale aktiva – et område med mange potensielle risikoer for grenseoverskridende hvitvasking av penger.

Dr. Nguyen Thai Ha, leder av Det juridiske fakultet ved Bankakademiet, kommenterte at Vietnams rettssystem for forebygging og bekjempelse av hvitvasking av penger har nærmet seg internasjonale standarder, men fortsatt mangler ensartethet, spesielt når det gjelder regulering av virtuelle eiendeler og digitale transaksjoner – smutthull som kriminelle kan utnytte for å hvitvaske penger.

«Spesielt har vi ikke et juridisk rammeverk for virtuelle eiendeler, som er det største smutthullet som kan utnyttes av hvitvaskere», understreket dr. Thai Ha.

Ifølge eksperten må Vietnam synkronisere rettssystemet for å forbedre effektiviteten av hvitvaskingsarbeidet, forbedre håndhevingseffektiviteten og ytterligere forbedre kvalifikasjonene til enheter involvert i hvitvaskingsarbeid for raskt å kunne identifisere mistenkelige transaksjoner, inkludert de som utføres med nye metoder.

Etter hvert som det juridiske rammeverket styrkes, vil teknologi spille en viktig støttende rolle i håndhevingen, og hjelpe myndighetene med å oppdage uvanlige transaksjoner tidlig og øke effektiviteten av overvåkingen.

Dr. Nguyen Thai Ha foreslo at Vietnam må fremme bruken av moderne teknologier som kunstig intelligens (KI) og stordataanalyse i transaksjonsovervåkingssystemet.

Myndigheter fra Statsbanken, Departementet for offentlig sikkerhet til Departementet for informasjon og kommunikasjon må bygge en tett tverrsektoriell koordineringsmekanisme for å sikre at informasjon om transaksjoner, identiteter og kontantstrømmer deles raskt.

Han la også vekt på avskrekkingsfaktoren: «Oppdage og strengt håndtere alle brudd på loven om hvitvasking av penger raskt for å skape avskrekking for relaterte emner.»

På internasjonalt nivå viser Vietnams vertskap for signeringsseremonien for FNs konvensjon mot nettkriminalitet landets forpliktelse til å bli med i det internasjonale samfunnet i datadeling, koordinering av økonomisk sporing og forebygging av grenseoverskridende kriminalitet.

Det kan sees at samtidig perfeksjonering av loven, anvendelse av overvåkingsteknologi og forbedring av internasjonalt samarbeid er de tre søylene som hjelper Vietnam med å styrke sitt «skjold» mot hvitvasking av penger.

I forbindelse med at Vietnam påtar seg rollen som leder av signeringsseremonien for FNs konvensjon mot nettkriminalitet, bekrefter landet sin besluttsomhet ikke bare om å beskytte nasjonal økonomisk sikkerhet, men også om å bidra til den globale innsatsen for å bekjempe grenseoverskridende kriminalitet i den digitale tidsalderen.

(TTXVN/Vietnam+)

Kilde: https://www.vietnamplus.vn/cong-uoc-ha-noi-tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-post1072494.vnp