Det øverste folkeadvokatembetet har nettopp ferdigstilt tiltalen mot tiltalte La Quang Binh (født 1979, styreleder i ECPAY Company) og 35 andre for forbrytelsene «Brudd på forskrifter om bankvirksomhet og annen virksomhet knyttet til bankvirksomhet», «Utlån med høye renter i sivile transaksjoner», «Gi bestikkelser» og «Motta bestikkelser».

Ifølge anklagen brukte La Quang Binh, med samtykke fra Dao Hoang Thang (født i 1974, tidligere bankdirektør) og veiledning fra Pham Nhu Ha (født i 1974, tidligere assisterende bankdirektør), Nguyen Thanh Nhan (bankansvarlig) og Vuong Thi Bich Ngoc (bankansvarlig), 68 selskaper til å lage og utbetale falske lånedokumenter fra mai 2021 til februar 2023 for å skaffe penger til å tilbakebetale lånet på 1 000 milliarder VND til ECPAY Company, noe som forårsaket et tap på over 948 milliarder VND for banken.

la quang bi nh kopi 6794 1728963235.jpg
Mr. La Quang Binh. Foto: ECPAY

I tillegg, for å låne ut penger til herr La Quang Binh til høye renter, oppnå ulovlig fortjeneste og bruke dem til personlige formål, samarbeidet de tiltalte Ha og Ngoc med tiltalte Nguyen Hoai Anh (født i 1981, daglig leder i Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company) om å bruke to selskaper i Hoai Anh til å lage falske lånedokumenter og utbetale dem, noe som forårsaket banken tap på over 137 milliarder VND. Det totale tapsbeløpet for banken er over 1 086 milliarder VND.

I tillegg til å ha brutt bankreglene, begikk de tiltalte i saken også åger i sivile transaksjoner og bestikkelser og bestikkelsesaksept.

Herr La Quang Binh var fast bestemt på å ha diskutert og blitt enige med de tiltalte Pham Nhu Ha, Nguyen Thanh Nhan og Vuong Thi Bich Ngoc, og beordret deretter søsteren sin La Thi Phuong Lien og ansatte under hans myndighet til å lage falske dokumenter slik at banken kunne legalisere kredittsøknader og utbetale lån i strid med loven om bankvirksomhet for 64 av Binhs selskaper.

Tiltalen slo fast at den totale utestående gjelden til 64 selskaper var mer enn 2 189 milliarder VND (hovedstolgjelden var mer enn 2 068 milliarder VND, rentegjelden var mer enn 121 milliarder VND).

Av disse har 23 selskaper sikrede eiendeler, 41 selskaper har ikke sikrede eiendeler. Sammenlignet med den totale utestående gjelden og den totale verdien av den vurderte sikkerheten, led banken et tap på mer enn 948 milliarder VND.

I tillegg diskuterte og ble Binh enig med søsteren sin om å bestikke 200 000 EIN-aksjer (tilsvarende 2 milliarder VND) til Mr. Dao Hoang Thang for å løse situasjonen slik at La Quang Binhs Thinh Phat Company ikke skulle bli overført til dårlig gjeld og fortsette å motta utbetalinger fra banken.

I denne saken ble La Quang Binhs søster anklaget for å ha hjulpet broren sin med å overvåke og oppfordre ansatte til å utføre oppgaver under Binhs ledelse, som å kjøpe et selskap og finne en juridisk representant for Binhs selskap, i strid med loven om bankvirksomhet.

Den totale utestående gjelden til 51 selskaper er på over 1 934 milliarder VND, hvorav 20 selskaper har sikrede eiendeler, mens 31 selskaper ikke har sikrede eiendeler. Sammenlignet med den totale utestående gjelden og den totale verdien av sikkerheten som er vurdert, led banken et tap på over 945 milliarder VND.