Ifølge anklagen kom Li Zhao Qiang (født 1988, kinesisk statsborgerskap) inn i Vietnam i 2017, og kort tid etter bygde han opp et nettverk for lånehaiing og inkasso på en mafiaaktig, ekstremt sofistikert og metodisk måte.

Denne «sjefen» ble identifisert som hjernen bak, lederen og skaperen av appene «Cash VN», «Vaynhanhpro» og «Ovay» for å låne ut penger til vietnamesiske kunder til høye renter, fra 1570 % til 2190 %/år. Da «skyldnerne» ikke betalte når forfallsdatoen kom, instruerte Li Zhao Qiang andre undersåtter til å utføre skremmende inkassotaktikker.

Etterforskningsbyrået slo fast at «sjefen» Li Zhao Qiang fra 2019 til 2022 drev selskaper som lånte ut via apper til totalt 120 780 kunder med et beløp på over 1 607 milliarder VND, og ​​tjente ulovlig på over 732 milliarder VND.

Det var 31 «skyldnere» som ble ofre i saken da de ble presset av Li Zhao Qiangs ansatte i inkassoavdelingen for et samlet beløp på over 218 millioner VND.

resept.jpg
Illustrasjonsfoto.

Under Li Zhao Qiang ligger Zhang Min Min (født i 1986, kinesisk statsborger). Denne personen er satt til å lede og lede inkasso- og gjeldsinnkrevingsavdelingen i Li Zhao Qiangs selskaper. Zhang Min utpekte Nghiem Duc Giang til å være ansvarlig for inkassoavdelingen.

Ifølge anklagen er skyldnere delt inn i fem forskjellige nivåer. Inkassoteamet vil ringe kunder for å minne dem på å betale gjelden sin i tide. Hvis de ikke betaler gjelden sin i tide, vil gruppen som ledes av Zhang Min ringe flere og flere ganger for å minne dem på å betale gjelden sin; de vil ringe slektninger og bekjente av kundene.

Dersom kunden fortsetter å ikke betale, vil Zhang Mins gruppe ringe for å true, banne på kunden, klippe og lime inn bilder og sende dem til kunden og deres slektninger, og dermed tvinge «skyldneren» til å betale.

Opplæring i inkasso av gangstere

Bui Duc Hoang ble tildelt av Nghiem Duc Giang å lede en gruppe inkassobyråer. Hoang begynte å jobbe hos Metag Company i 2019. Helt fra starten av ble Hoang opplært av Giang i inkassoteknikker. Følgelig, hvis en kunde nektet å betale gjelden, ville Hoang klippe og lime inn bildet og sende det til kunden for å true dem.

Hvis kunden fortsatt ikke betaler, vil bildene bli sendt til kundens slektninger eller lagt ut på sosiale nettverk for å tvinge «skyldneren» til å betale.

I løpet av arbeidet sitt ble Hoang satt til å inndrive gjeld fra en gruppe kunder kodet som M2, appen «Cash VN». I tillegg ble tiltalte satt til å lede et team på 5 ansatte.

Som leder for inkassoteamet er Hoangs jobb å administrere ansatte, registrere oppmøte, minne alle på arbeidet deres, minne dem på arbeidsmoralen deres, oppfordre dem til å ringe inkassoavdelingen og gradvis øke nivået på inkasso, fra purringer til banning, trusler og mental terrorisering av låntakerne.

I tillegg bruker Hoang den tildelte datamaskinen til selskapet hver dag for å logge seg inn i selskapets kundedatasystem. Her finner du fullstendig kundeinformasjon, forfallsdatoer osv.

Dersom kunden ikke betaler gjelden til forfall, vil Hoang sende meldinger med banning og trusler, og sende bilder av kunden kombinert med sensitive bilder for å presse dem til å betale gjelden.

Resultatene fra etterforskningen viser at Bui Duc Hoang fra 2019 til 24. mai 2022 hjalp Li Zhao Qiang, Zhang Min og Nghiem Duc Giang med å organisere utlånsaktiviteter gjennom appen «Cash VN» med et totalt beløp på over 1 229 milliarder VND, og ​​tjente dermed ulovlig over 547 milliarder VND.

Når det gjelder utpressingen som Hoang ble anklaget for, viser etterforskningsdokumentene at Hoang i 2022 ringte direkte for å inndrive gjeld, deretter klippet og redigerte obskøne bilder og sendte dem til herr T. for å true og tvinge ham til å betale 8 millioner VND.

Påstanden går ut på at mange vietnamesiske tiltalte ble betalt for å gjøre den samme jobben som Hoang. Etterforskningen viste at Zhang Min fra 2021 til 2022 organiserte og ledet en gruppe inkassomedarbeidere som jobbet i selskaper etablert av Li Zhao Qiang, for å låne ut penger gjennom appene «Cash VN» og «Vaynhanh» med et samlet beløp på over 1 106 milliarder VND, og ​​ulovlig tjente mer enn 623 milliarder VND.

Det finnes bevis som tyder på at denne kinesiske mannen begikk utpressing som hjernen bak forbrytelsen, med en total utpressingssum på over 218 millioner VND fra 31 personer forårsaket av ansatte i inkassoavdelingen.

Rettssaken mot lånehai-, inkasso- og skatteunndragelsesringen ledet av «sjefen» Li Zhao Qiang (født 1988, kinesisk statsborgerskap) ble holdt 25. juni, men måtte utsettes på grunn av fraværet til 10 av 135 tiltalte.