Ho Chi Minh-byen: Folkets kredittfond opererer stabilt

Folkekredittfondene i Ho Chi Minh-byen har lav gjeldsgrad; stabil drift bidrar til å forbedre medlemmenes liv, begrense åger og fremme lokal økonomisk utvikling, spesielt i landlige områder.

Hovedkvarteret til folkehæren An Thanh i Binh Duong- provinsen (gammelt), nå Ho Chi Minh-byen. Foto: Quang Phuong

Folkekomiteen i Ho Chi Minh- byen har nettopp publisert rapport nr. 210/BC-UBND som oppsummerer implementeringen av omstruktureringen av systemet med kredittinstitusjoner (KI-er) knyttet til oppgjør av tap på gjeld i perioden 2011–2025.

I perioden 2011–2025 har omstruktureringen av folkets kredittfondssystem i området oppnådd visse resultater, og gradvis bekreftet posisjonen og rollen til den kooperative kredittinstitusjonsmodellen, bidratt til å forbedre medlemmenes liv, begrense åger, spesielt i landlige områder, og utvikle den lokale økonomien .

Driften av Folkets kredittfondsystem er generelt i samsvar med lovbestemmelsene og retningslinjene fra State Bank of Vietnam (SBV) for lokale partikomiteer og myndigheter, i tråd med målene og prinsippene, utvikler seg trygt og effektivt, og tilbyr gode banktjenester for medlemmene ...

Hovedkvarter for Folkehæren i Vest-Saigon i Binh Chanh-distriktet (gammelt)

Rapporten sa at per 31. august hadde 35/36 folkekredittfond i byen utviklet og implementerte en restruktureringsplan knyttet til gjeldsforhandlinger for perioden 2021–2025. Av disse drev 31 folkekredittfond normalt, mens 4 folkekredittfond drev dårlig, med mange potensielle risikoer som kan påvirke sikkerheten til bankdriften, tryggheten og den lokale sosiale ordenen. 1 folkekredittfond er underlagt spesiell kontroll, så det trenger ikke å utvikle en restruktureringsplan.

Ifølge rapporten var den totale driftskapitalen til Folkekredittfondene per 31. august 4 802 milliarder dong, noe som dekker behovene for produksjon, næringsliv, avlings- og husdyrutvikling, skaper arbeidsplasser, bidrar til utryddelse av sult og fattigdomsreduksjon, og bygger nye landlige områder i lokalsamfunnet. Folkekredittfondene har gradvis forbedret sin økonomiske kapasitet ved å øke stiftelseskapitalen og tiltrekke seg nye medlemmer på grunnlag av å koble kapitalutvidelse med medlemslånsstøtte.

Per 31. august nådde QTDND-systemets charterkapital i området 235 milliarder VND (unntatt QTDND under spesiell kontroll), som utgjør 4,9 % av den totale kapitalen. Av disse har 8 fond en charterkapital på 10 milliarder VND eller mer, 14 fond har en charterkapital på 5–under 10 milliarder VND og 13 fond har en charterkapital på mindre enn 5 milliarder VND. Fondet med den høyeste charterkapitalen er 16,8 milliarder VND og det laveste er 1,3 milliarder VND.

En aktivitet for å ivareta det sosiale livet til barn av en QTDND i Ho Chi Minh-byen

Når det gjelder restrukturering, var mobilisert kapital per 31. august 4 203 milliarder VND, som utgjør 87,5 % av den totale kapitalen. Frem til dette tidspunktet har de totale utestående lånene nådd 3 043 milliarder VND, som utgjør 63,4 % av den totale kapitalen. Der de fleste av de utestående lånene er medlemmer, utgjør utestående lån til ikke-medlemmer (pantlånskontoer) en lav andel.

På dette tidspunktet er tapsgjelden 78 milliarder VND, som utgjør 2,58 % av den totale utestående gjelden. De fleste fondene i området har en tapsgjeldsgrad på under 3 % (med unntak av 6/35-fond med høy tapsgjeldsgrad: QTDND Nam Sai Gon (52,8 %), AN Lac (5,4 %), Chau Duc (4,5 %), An Binh (3,6 %), Nhon Duc (3,3 %) Binh Chanh (3,1 %).

Forskjellen mellom inntekter og utgifter i de første 8 månedene av 2025 var 24,6 milliarder VND. De fleste fondene var lønnsomme. Bare 4 av 35 fond hadde en negativ forskjell mellom inntekter og utgifter: Nam Sai Gon (-10,88 milliarder VND), An Binh (-0,58 milliarder VND), Chau Duc (-0,05 milliarder VND) Chanh Nghia (-0,05 milliarder VND).

Ifølge rapporten står implementeringen av omstruktureringen fortsatt overfor noen vanskeligheter og hindringer, som for eksempel: QTDND-stabens ledelses- og driftskapasitet er fortsatt ujevn, oppfyller ikke kravene, har ikke strategisk visjon, proaktiv planlegging og prognoser i forretningsaktiviteter... Mange QTDND har relativt liten skala, begrenset økonomisk kapasitet og dekker ikke kundenes lånebehov; veksten i utestående lån står overfor mange vanskeligheter på grunn av stadig sterkere konkurranse fra kommersielle banker...

Folkekomiteen i Ho Chi Minh-byen anbefaler at statsbankavdelingen fortsetter å undersøke, gjennomgå og legalisere regelverk for kjøp, salg og håndtering av tap på fordringer for å skape en juridisk korridor samt en mekanisme for å oppmuntre parter som deltar i markedet for kjøp og salg av gjeld til å inndrive tap på fordringer for kredittinstitusjonssystemet; støtte Folkets kredittfond med digitaliseringsprogrammer og anvendelse av moderne teknologi for å forbedre driftseffektiviteten.

Kilde: https://daibieunhandan.vn/tp-ho-chi-minh-cac-quy-tin-dung-nhan-dan-hoat-dong-on-dinh-10391066.html