Transaksjoner fra 400 millioner VND må rapporteres

I henhold til statsministerens beslutning 11/2023/QD-TTg som fastsetter nivået for transaksjoner av stor verdi som må rapporteres, er nivået for transaksjoner av stor verdi som må rapporteres fra 1. desember 2023 fra 400 millioner VND eller mer.

Innholdet i rapportering av transaksjoner av stor verdi er spesifikt regulert i loven om bekjempelse av hvitvasking av penger, som trådte i kraft 1. mars 2023, og dekret nr. 19/2023/ND-CP som beskriver en rekke artikler i loven om bekjempelse av hvitvasking av penger (dekret 19), rundskriv 09/2023/TT-NHNN.

Artikkel 48 i loven om bekjempelse av hvitvasking av penger fastsetter at statsbanken er ansvarlig overfor regjeringen for å utføre statlig forvaltning av bekjempelsen av hvitvasking av penger.

I henhold til veiledningen fra Anti-hvitvaskingsavdelingen (SBV) for kredittinstitusjoner om implementering av elektroniske rapporter om anti-hvitvasking, sender kredittinstitusjoner daglige elektroniske rapporter til Anti-hvitvaskingsavdelingen med følgende rapportskjemaer:

CTR ( Cash Transaction Report ) er en rapport over transaksjoner av stor verdi som må rapporteres når en kunde foretar en transaksjon i kontanter eller utenlandsk valuta med en totalverdi på 400 millioner VND eller mer i løpet av én dag (det kan være én eller flere transaksjoner).

PTR ( Produksjonstransaksjonsrapport ) er en rapport om bruk av kontanter til å gjennomføre transaksjoner med kjøp og salg av varer og tjenester. For eksempel: kjøp av gull, eiendom, konvensjonell valuta på kasinoer,...

DWT-rapporten ( Indenlandsk bankoverføring ) er en rapport om innenlandske elektroniske pengeoverføringer (finansinstitusjoner som deltar i transaksjoner i Vietnam) fra konto til konto, konto til lommebok og omvendt med en verdi på 500 millioner VND eller mer. Verdien beregnes for hver transaksjon.

En EFT-rapport (elektronisk pengeoverføring) er en rapport om internasjonal elektronisk pengeoverføring som er en elektronisk pengeoverføringstransaksjon inn og ut av Vietnam (med minst én finansinstitusjon som deltar i transaksjonen utenfor Vietnam) med en verdi på 1000 USD eller mer eller annen utenlandsk valuta med tilsvarende verdi. Verdien beregnes for hver transaksjon.

W-bank.jpg
Kontanttransaksjoner på 400 millioner VND eller mer må rapporteres til hvitvaskingsmyndighetene. Foto: Nam Khanh.

Identifiser kunder som mistenkes for hvitvasking av penger

I henhold til artikkel 6 i dekret 19 må finansinstitusjoner identifisere kunder i følgende tilfeller:

Når en kunde først åpner en konto, inkludert en betalingskonto, e-lommebok og andre typer kontoer/ eller når en kunde først etablerer et forhold til en finansinstitusjon for å bruke produkter og tjenester levert av finansinstitusjonen;

Når en kunde ikke har en konto/eller har en konto, men ikke har foretatt noen transaksjoner i løpet av de foregående 6 månedene på rad, foretar et innskudd, uttak eller overføring med en totalverdi på 400 millioner VND eller tilsvarende i utenlandsk valuta eller mer på én dag (unntatt transaksjoner for å oppgjøre eller ta ut sparerenter, tilbakebetale kredittkortgjeld, tilbakebetale kredittlån til finansinstitusjoner, periodiske betalinger registrert hos finansinstitusjoner, transaksjoner for å ta ut renter fra verdipapirinvesteringsaktiviteter, obligasjonsinvestering);

Organisasjoner og enkeltpersoner som driver virksomhet innen prisvinnende spill, inkludert: prisvinnende elektroniske spill; spill på telekommunikasjonsnettverk, internett; kasinoer; lotterier; og tipping må identifisere kunder når kunder foretar transaksjoner med en totalverdi på 70 millioner VND eller mer i utenlandsk valuta med tilsvarende verdi på én dag.

Organisasjoner og enkeltpersoner som driver med eiendomsvirksomhet, med unntak av utleie, fremleie og eiendomsrådgivning, må identifisere kunder for kjøpere og selgere i eiendomsmeglingsvirksomhet; og for eiendomseiere i eiendomsforvaltningstjenester.

Organisasjoner og enkeltpersoner som handler med edle metaller og edelstener må identifisere kunder når kunder gjennomfører kontanttransaksjoner for å kjøpe eller selge edle metaller og edelstener verdt 400 millioner VND eller mer i kontanter med tilsvarende verdi i løpet av én dag.

Den 13. mars avdekket Lam Dong provinsielle politi en hvitvaskingssak verdt opptil 30 milliarder VND per dag, og arresterte 23 personer i forbindelse med etterforskningen.

Gruppen leide et hus i Da Lat City for å utføre hvitvasking av penger ved å ansette folk til å åpne kontoer i banker, og deretter overføre penger til disse bankkontoene for å utføre hvitvasking av penger for en person fra Kambodsja ved navn «Billy».

Hovedpersonen i denne gruppen er Le Van Diep, som tilsto å ha gitt rundt 100 bankkontoer til «Billy» for å utføre hvitvasking av penger. Det totale beløpet som kontoene mottok og overførte daglig var rundt 20 til 30 milliarder dong.

Gullprisen når rekordhøyde på 100 millioner/tael: Er det unormalt, vil det fortsette å øke eller kjøles ned? Ifølge eksperter er gullprisen på sitt historiske høydepunkt og i en overkjøpt tilstand, så investorer må tenke nøye gjennom før de bestemmer seg for å «plassere penger».