Forebygging av hvitvasking av penger i kryptomarkeder og bankvirksomhet

Om morgenen 16. oktober i Hanoi holdt State Bank of Vietnam (SBV) et direktesendt og nettbasert verksted for å spre rundskriv nr. 27/2025/TT-NHNN datert 15. september 2025 som veileder implementeringen av en rekke artikler i loven om bekjempelse av hvitvasking av penger og formidling av innhold mot hvitvasking av penger i resolusjon nr. 05/2025/NQ-CP om pilotprosjekter i kryptomarkedet. Samtidig oppdaterte de resultatene av den nasjonale risikovurderingen av hvitvasking av penger og terrorfinansiering.

Báo Tin Tức•16/10/2025

Bildetekst — Kundetransaksjonsskranke på Vietcombanks hovedkontor. Foto - illustrasjon: Tran Viet/VNA

Visesjef i Vietnams statsbank, Nguyen Ngoc Canh, bekreftet på workshopen at organiseringen av workshopen er av stor betydning i sammenheng med at den vietnamesiske regjeringen akselererer implementeringen av den nasjonale handlingsplanen for å forhindre og bekjempe hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og finansiering av spredning av masseødeleggelsesvåpen. Han understreket at i sammenheng med mange svingninger i geopolitikk og det internasjonale finansmarkedet, sammen med den økende åpenheten i den vietnamesiske økonomien, har behovet for å identifisere, håndtere og minimere risikoer på dette feltet blitt mer presserende enn noensinne.

Viseguvernøren sa at på møtet i den nasjonale styringskomiteen for forebygging og bekjempelse av hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og finansiering av spredning av masseødeleggelsesvåpen som ble holdt 15. oktober, ba visestatsminister Ho Duc Phoc, leder av styringskomiteen, Statsbanken (styringskomiteens faste organ) om å fortsette å koordinere tett med departementer og filialer i implementeringen av tre strategiske handlingsgrupper, der perfeksjonering av det juridiske rammeverket er en sentral pilar. Visestatsministeren ba også pressebyråene om å trappe opp propagandaen slik at næringslivet og folket tydelig forstår og fullt ut utfører sine forpliktelser når det gjelder å forhindre hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og relaterte lovbrudd.

På workshopen presenterte Nguyen Thi Minh Tho, assisterende direktør for avdelingen for hvitvasking av penger (SBV), hovedinnholdet i rundskriv nr. 27/2025/TT-NHNN utstedt 15. september 2025, som veileder implementeringen av en rekke artikler i loven om hvitvasking av penger, og som erstatter rundskriv nr. 09/2023/TT-NHNN. Rundskrivet trer i kraft fra 1. november 2025, med en overgangsperiode frem til 31. desember 2025, for å hjelpe organisasjoner og bedrifter med proaktivt å forbedre interne prosesser, oppdatere teknologi og kontrollmekanismer for samsvar.

Ifølge fru Nguyen Thi Minh Tho gir rundskriv 27 detaljert veiledning om implementeringen av en rekke artikler i loven om bekjempelse av hvitvasking av penger i 2022, med fokus på å fjerne vanskeligheter og hindringer i selve implementeringsprosessen. Viktige nye punkter inkluderer: Kriterier og metoder for å vurdere risikoer for hvitvasking av penger; prosess for å klassifisere kunder etter risikonivå; interne forskrifter om bekjempelse av hvitvasking av penger; rapporteringsregime for transaksjoner av store beløp, mistenkelige transaksjoner og elektroniske pengeoverføringer; og nye forskrifter om frister, rapporteringsskjemaer og elektroniske dataskjemaer.

Rundskrivet legger spesielt vekt på prinsippet om risikobasert styring, som krever at organisasjoner regelmessig oppdaterer, evaluerer og overvåker kunderelasjoner, og sørger for at transaksjoner er i samsvar med identifikasjonsregistreringer og legitime finansieringskilder. Dette er et viktig skritt i å realisere tiltak nr. 5 i den nasjonale handlingsplanen som Vietnam har forpliktet seg til med Financial Action Task Force (FATF).

Parallelt med formidlingen av rundskriv 27 introduserte workshopen også innholdet i anti-hvitvaskingsbekjempelsen som er fastsatt i regjeringens resolusjon nr. 05/2025/NQ-CP datert 9. september 2025 om pilotering av kryptovalutamarkedet i Vietnam. Implementeringen av resolusjon 05 anses som et viktig skritt for å etablere en juridisk korridor for testfasen, og skape et grunnlag for kontrollert utvikling av sektoren for digitale aktiva.

Den vietnamesiske statsbanken understreket at streng overholdelse av forskrifter mot hvitvasking av penger er en forutsetning i pilotfasen for å sikre sikkerheten og bærekraftig utviklingen av det nasjonale finansielle og økonomiske systemet.

Workshopen brukte også tid på å oppdatere resultatene av den nasjonale risikovurderingen av hvitvasking av penger og terrorfinansiering for perioden 2023–2025 og implementeringsplanen frem til 2027. Dette er et viktig forberedende trinn for den multilaterale vurderingen av Asia- Pacific- gruppen for hvitvasking av penger (APG) som forventes å bli gjennomført i Vietnam i perioden 2027–2028.

Ifølge representanter for Statsbanken og Departementet for offentlig sikkerhet utføres den nasjonale risikovurderingen på grunnlag av bestemmelsene i loven om bekjempelse av hvitvasking av penger fra 2022 og FATFs internasjonale standarder, med sikte på å tydelig identifisere høyrisikoområder og sektorer for å utvikle passende forebyggende tiltak.