Proaktivt forhindre hvitvasking av penger og terrorfinansiering fra kryptotransaksjoner

Spesielt innholdet om at organisasjoner og enkeltpersoner som deltar i kryptomarkedet må overholde relevante lovbestemmelser om forebygging og bekjempelse av hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og finansiering av spredning av masseødeleggelsesvåpen som foreskrevet i, vurderes å spille en viktig rolle i å bygge et trygt og transparent kryptomarked.

Utnyttelse av kryptoaktiva til ulovlige aktiviteter

Vietnam Blockchain and Digital Asset Association viste til data fra Chainalysis (et amerikansk blokkjedeanalyseselskap med hovedkontor i New York) som viste at Vietnam registrerte en kapitalstrøm av kryptoaktiva på over 220 milliarder USD i 2025, en økning på 55 % sammenlignet med året før. Imidlertid foregår de fleste handelsaktivitetene med kryptoaktiva på internasjonale børser, noe som forårsaker skattetap og påvirker arbeidet med å forebygge og bekjempe hvitvasking av penger, motvirke terrorfinansiering og forebygge og bekjempe høyteknologisk kriminalitet.

Oberstløytnant Nguyen Thanh Chung, nestleder for avdeling 4, avdeling for cybersikkerhet og forebygging og kontroll av høyteknologisk kriminalitet (avdeling A05 - Departementet for offentlig sikkerhet ), sa at kryptoaktiva utnyttes til ulovlig å skaffe kapital og utføre annen ulovlig aktivitet i cyberrommet, noe som potensielt kan påvirke nasjonal sikkerhet, sosial orden, skattetap og makroforvaltningen av statsbanken og regjeringen. I Vietnam, selv om det ikke har vært noen spesifikke tilfeller av storstilt terrorfinansiering gjennom kryptovalutaer, er denne risikoen fullt ut tilstede og økende. «Med sin anonymitet og grenseoverskridende natur utnyttes kryptoaktiva grundig av nettkriminelle for å skape et 'underjordisk marked', som sirkulerer betalingsstrømmer for ulovlig aktivitet», understreket oberstløytnant Nguyen Thanh Chung.

Ifølge statistikk fra avdeling A05 ble det i løpet av de fem årene fra 15. desember 2019 til 14. mai 2024 oppdaget nesten 20 000 svindelsaker, som involverte mer enn 17 000 personer, og som forårsaket skade på over 12 000 milliarder VND. I tilfeller av svindel og tilegnelse av aktiva i cyberspace ble mesteparten av pengene som ble innhentet fra kriminalitet konvertert til kryptoaktiva gjennom peer-to-peer-handel og valutavekslingstransaksjoner organisert på internasjonale børser som Binance, HTX, OKX... med daglige transaksjonsverdier på opptil tusenvis av milliarder VND.

I tillegg bemerket oberstløytnant Nguyen Thanh Chung risikoen for at ulisensierte kryptobørser samler inn og lagrer store mengder kundeinformasjon, men ikke overholder bestemmelsene i loven om cybersikkerhet, loven om beskyttelse av personopplysninger osv. Derfor, ifølge oberstløytnant Nguyen Thanh Chung, bidrar handel med kryptoaktiva på innenlandske børser lisensiert i henhold til bestemmelsene i resolusjon nr. 05 ikke bare til å forbedre effektiviteten av arbeidet mot hvitvasking av penger og terrorfinansiering fra forvaltningsorganer, men sikrer også direkte kundenes rettigheter når det oppstår tvister.

Implementere forskrifter om bekjempelse av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme

Fru Nguyen Thi Minh Tho, assisterende direktør for avdelingen for hvitvasking av penger (State Bank), fortalte at Vietnam har vært på «grålisten» til Financial Action Task Force siden juni 2023. Vietnam implementerer aktivt tiltak i henhold til anbefalingene fra denne organisasjonen om å bygge et juridisk rammeverk for virtuelle eiendeler og leverandører av virtuelle eiendeler. Å demonstrere implementeringen av dette juridiske rammeverket inkluderer å forbedre forståelsen hos forvaltnings- og tilsynsorganer for å tydelig forstå risikoene på dette feltet, opplæring, formidling for å forbedre forståelsen og forpliktelsene til leverandører av virtuelle eiendeler når det gjelder å forebygge og bekjempe hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og tiltak for å håndtere brudd på loven.

Ifølge fru Nguyen Thi Minh Tho har den nasjonale risikovurderingsrapporten om hvitvasking av penger for perioden 2018–2022 i Vietnam valgt å vurdere fire innholdsområder knyttet til virtuelle aktiva, inkludert: leverandører av lommeboktjenester, forvaltning av virtuelle aktiva; investeringsfond for virtuelle aktiva; stabile kryptoaktiva; virtuelle aktiva i form av verdipapirer, virtuelle verktøy for bruk, virtuelle plattformaktiva. Som et resultat er risikoene for disse fire innholdsområdene alle rangert som middels høyt/høyt nivå.

Dette er også grunnen til at loven om digital teknologiindustri og regjeringens resolusjon nr. 05 har satt strenge krav til implementering av forskrifter om hvitvasking av penger og terrorfinansiering av organisasjoner som tilbyr kryptovalutatjenester. Organisasjoner som tilbyr kryptovalutatjenester må, i tillegg til å måtte oppfylle kravene til en finansinstitusjon, også oppfylle en rekke spesifikke krav, som å bygge en kundeidentifikasjonsprosess, overvåke transaksjoner fra 1000 USD, oppbevare data i minst 10 år og rapportere uvanlige transaksjoner.

Resolusjon nr. 05 fastsetter tydelig utstedelsesvilkårene, og krever at utstedende foretak skal være en juridisk enhet i Vietnam og være basert på reelle eiendeler. Samtidig etablerer den strenge standarder for organisasjoner som tilbyr kryptovalutatjenester. Spesielt må deltakende enheter ha en minimumskapital på 10 000 milliarder VND, eierandel av utenlandske investorer må ikke overstige 49 %, og teknologiinfrastrukturen må oppfylle sikkerhetsstandarder på nivå 4 av totalt 5 nivåer. I tillegg til å tilby handels- og oppbevaringstjenester, er foretak pålagt å offentliggjøre transparent informasjon, separere kundemidler, ha en tvisteløsningsmekanisme og kompensasjon i tilfelle hendelser.

Eksperter mener at denne pilotmekanismen ikke bare baner vei for innovasjon, men også fungerer som et filter som eliminerer potensielt risikable modeller. Takket være dette kan markedet operere transparent, skape tillit for innenlandske og utenlandske investorer, og hjelpe Vietnam med å integrere seg med internasjonale standarder innen kryptoforvaltning.