Hvilken bank har den mest gunstige renten på boliglån i februar 2024?

[annonse_1]

Mer spesifikt, ifølge den siste listen over boliglånsrenter for februar 2024, har Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (BVBank) for tiden en lav boliglånsrente på 5 %/år, uendret fra forrige måned. Etter at preferanseperioden er over, vil imidlertid renten øke med 2 %/år.

Bak BVBank ligger Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank ( VPBank ) med 5,9 %/år, også uendret fra januar 2024.

Deretter følger Bank for Investment and Development of Vietnam (BIVD) og UOB Bank med 6 %/år. Av disse er renten hos UOB uendret sammenlignet med januar, mens renten hos BIDV har falt kraftig fra 6,5 % til 6 %/år.

Den laveste renten på boliglån i februar 2024 er 5 %/år. (Illustrasjonsbilde).

Global Petroleum Bank (GPBank) har også en ganske lav rente på boliglån med 6,25 %/år. Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade ( VietinBank ) er på fjerdeplass med 6,4 %/år.

I mellomtiden er 6,5 %/år til 7 %/år renten som brukes av mange banker, som for eksempel: Saigon Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (Sacombank) med 6,5 %/år, Vietnam International Commercial Joint Stock Bank (VIB) med 6,5 %/år, Shinhan Bank med 6,6 %/år, Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade (Vietcombank) med 6,7 %/år...

På den annen side er Vietnam Technological and Commercial Joint Stock Bank (Techcombank) en sjelden enhet med en boliglånsrente på over 10 %/år på 10,5 %/år. Etter preferanseperioden er den flytende renten 3 %.

Etter Techcombank på listen over banker med høyest boliglånsrente finner vi HSBC med 9,75 %/år, Southeast Asia Commercial Joint Stock Bank (SeaBank) med 9,29 %/år og Vietnam Export Import Commercial Joint Stock Bank (Eximbank) med 8,5 %/år...

Tidlig i februar 2024 var bankene ganske stille med å justere rentene for boliglån. Bortsett fra BIDV, beholdt de fleste av de gjenværende enhetene sine noterte renter uendret.

Det kan sees at mange kommersielle banker nylig, i tråd med Statsbankens retning, kontinuerlig har redusert innskuddsrentene for å støtte forbrukslån og begrense overskuddskapitalen i bankene.

Etter mange justeringer har rentene i mange banker for tiden falt til et rekordlavt nivå, og svingt rundt 5 % per år for løpetider på 12 måneder eller mer, noe som er lavere enn rentene under COVID-19-pandemien.

Reduksjonen i innskuddsrentene forventes å stimulere pengestrømmen fra befolkningen til eiendom, en mer attraktiv investeringskanal enn banksparing. Nye data som nylig er publisert av Statsbanken viser imidlertid at pengestrømmen ennå ikke har returnert til eiendomsmarkedet, spesielt ikke for produkter med høy verdi.

Ifølge vurderingen fra Vietnam Association of Realtors (Vars) er transaksjonsvolumet i markedet hovedsakelig fokusert på produkter priset under 3 milliarder VND fra kunder med tilgjengelige kontanter. Tvert imot er det fortsatt høyverdige investeringsprodukter på lager på grunn av kompliserte og strenge utlånsmekanismer og -vilkår, noe som gjør mange motvillige til å investere i høyverdige eiendommer.

I tillegg er forskjellen mellom innskudds- og lånerenter fortsatt høy, noe som gjør mange bekymret for å låne kapital på grunn av muligheten for at rentene kan stige igjen. Selv etter at rundskriv 06/2023/TT-NHNN reduserte rentene, er låneprosedyrene fortsatt kompliserte og kostnadene høye, noe som gjør mange bekymret.

« For å stimulere og gjenopprette investeringer må utlånsrentene reduseres med omtrent 2 % per år, og det må være mer fleksible vilkår og prosedyrer », understreket Vars.

Chau Anh

[annonse_2]
Kilde