Fru Mai Thuy Trang, medgründer og markedsdirektør i RIIN Group Investment and Consulting JSC (RIIN Group), sa at selskapets underkonto ble trukket ut med et beløp på 95 millioner VND i to sjekker om ettermiddagen 27. februar på et transaksjonskontor til Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB ) i Hoang Dao Thuy-gaten (Hanoi).

I følge innholdet i forespørselen om utlevering av sjekk, signerte kontoinnehaveren i dette selskapet, Nguyen Duy Thinh, og ba banken om å utlevere to sjekker for kontantuttak. Personen som er autorisert til å motta sjekkene er herr N.D.C., ID-kortnummer: 024202006xxx utstedt 9. mai 2021.

Nederst på forespørselsskjemaet står det en erklæring om at ACB samtykker i å utlevere sjekker med serienummer AA20409331-50.

I en samtale med PV.VietNamNet på ettermiddagen 4. mars bekreftet imidlertid fru Trang at denne virksomheten aldri hadde signert noen sjekker før.

Angående sjekken som ble brukt hos ACB Hoang Dao Thuy, sa selskapets representant at personen som tok ut pengene hadde forfalsket seglet og signaturen.

«Med det blotte øye har dette falske seglet tykke og markerte linjer, mens det ekte firmaseglet har tynnere og tydeligere linjer. Signaturen er fullstendig falsk sammenlignet med den ekte signaturen. Men jeg forstår ikke hvorfor banken likevel godkjente forespørselen om kontantuttak», sa Trang.

Sek Gia 1.jpg
Sjekken, som bedriften hevdet hadde en forfalsket signatur, ble brukt til å ta ut penger.

Ifølge en representant for RIIN Group dro selskapet umiddelbart til en ACB-avdeling i distrikt 2 i Ho Chi Minh-byen for å rapportere hendelsen etter å ha mottatt SMS-meldingen som varslet om endringen i saldoen. Her ba ACB-ansatte Trang om å anmelde hendelsen til politiet.

«Men å anmelde en bankfilial for å ha tapt kunders penger eller anmelde en falsk person som tar ut penger? Jeg mener banken ikke har oppfylt sitt ansvar og skyver problemet over på kundene», sa Trang.

Den 28. februar var en representant for dette selskapet til stede på ACB-kontoret i Bui Dinh Tuy-gaten i Binh Thanh-distriktet i Ho Chi Minh-byen, og ble bedt om å lage en detaljert rapport om selskapskontoen der en «tredjepart» tok ut hele beløpet på 95 millioner VND.

Her svarte ACB at det var behov for et internt møte og «vil svare senere».

«Vi er et lite selskap, nylig etablert, og vi tapte penger den dagen vi lønner våre ansatte, så vi står overfor mange vanskeligheter. Jeg tror at hvis vi ikke gjør det riktig, vil det være mange andre ofre som vil tape penger i likhet med oss», sa Trang.

Mens hun ventet på ACBs offisielle svar på hendelsen, i et intervju med PV. VietNamNet om ettermiddagen 7. mars, sa Mai Thuy Trang plutselig at en person 5. mars kontaktet selskapet per telefon og hevdet å være «personen som tok ut penger fra sjekken» og frivillig returnerte hele beløpet.

Selskapet mottok umiddelbart hele beløpet på 95 millioner VND på sin konto, men overføringen ble registrert som « Uttak av sjekk ».

«Vi kunne heller ikke identifisere hvem pengeoverføreren var, og vi var ikke enige i innholdet i overføringen i «Uttak av sjekk». Fordi det var selskapets lønningsdag, sendte vi en e-post til ACB for å be om deres svar på dette beløpet, ellers ville vi brukt beløpet til å betale de ansatte. ACB har imidlertid ikke svart så langt», sa Trang.

En representant for RIIN-gruppen stilte spørsmål ved muligheten for at personen tok ut penger etter å ha innsett at hendelsen ble delt mye på sosiale nettverk, så han «bøt proaktivt på konsekvensene».

Frem til nå er informasjon om personen som returnerte pengene fortsatt et mysterium for Trangs selskap.

Den 9. mars svarte ACB VietNamNet at banken hadde sendt en invitasjon til den juridiske representanten for Riin Group Company om å jobbe 5. mars, men kunden nektet å komme på jobb.

«Den 5. mars informerte kunden ACB om at han hadde mottatt pengene tilbake fra sjekkmottakeren. Dette var en transaksjon der mottakeren overførte penger direkte til kundens konto og ikke var relatert til ACB», opplyste ACB.

ACB bekreftet også at de alltid fullt ut implementerer sitt ansvar for å støtte kunder i henhold til avtalen som er inngått mellom kunden og ACB om vilkårene for bruk av tjenester i banken. Samtidig har ACB koordinert med myndighetene for å løse saken i henhold til loven og er fullstendig transparent i prosessen med å håndtere saken med kunden.

RIIN Group har foreløpig ikke offisielt kommentert ACBs svar.