Forhindre kapital"blødning", overføringer på 1000 USD til utlandet må rapporteres

Banker som opererer i finanssenteret vil nyte godt av større åpenhet i kapitalstrømmer og grenseoverskridende transaksjoner, men vil også bli nøye overvåket for å unngå utnyttelse og legalisering av pengekilder. Internasjonale elektroniske pengeoverføringer på 1000 dollar eller mer må rapporteres.

Må styre pengeflyten mellom finanssenteret og resten av Vietnam.

Bygge et gjerde for å hindre kapital i å strømme tilbake fra finanssenteret til utlandet

Den vietnamesiske statsbanken (SBV) utarbeider et dekret som regulerer lisensiering av banketablering og -drift, valutaforvaltning, bekjempelse av hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og finansiering av spredning av masseødeleggelsesvåpen ved Det internasjonale finanssenteret (IFC) i Vietnam.

Regelverket er utformet for å forhindre at kapital fra resten av Vietnam strømmer inn i finansmarkedet og deretter overføres for å investere i utlandet, noe som strider mot politikken om å tiltrekke kapital til Vietnam.

Når det gjelder vilkårene for å gi lisens, fastsetter utkastet at for 100 % utenlandskeide forretningsbanker og utenlandske bankfilialer, er vilkårene for å gi lisens tilsvarende bestemmelsene om vilkårene for å gi lisens i artikkel 29 i kredittinstitusjonsloven, vilkårene for eieren i dekret nr. 162/2024/ND-CP og veiledende rundskriv.

Ovennevnte bestemmelser har til hensikt å unngå enhver forskjellsbehandling mellom utenlandske investorer ved etablering av forretningsbanker, enten i finansmarkedet eller i Vietnam. For forretningsbanker som er 100 % innenlandske, viser utkastet til forskrift til bestemmelsene om vilkår for forretningsbanker for å etablere utenlandske datterselskaper i rundskriv nr. 32/2024/TT-NHNN, andre relevante bestemmelser i artikkel 29 i loven om kredittinstitusjoner og dekret nr. 162/2024/ND-CP.

Når det gjelder nettverket, fastsetter utkastet til forskrift at investorer/morbanker kun har lov til å etablere én tilstedeværelse i finanssenteret og ikke har lov til å utvide nettverket.

Når det gjelder kapitalstrømmer, for å sikre målet om å oppmuntre til store kapitalstrømmer fra finansmarkedet til Vietnam, er kommersielle banker og filialer av Vietnams statsbank medlemmer som tilbys kunder i henhold til følgende prinsipper: tillatelse til å sirkulere kapitalstrømmer fra finansmarkedet til resten av Vietnam; sirkulerende kapitalstrømmer innenfor finansmarkedet; kapitalstrømmer mellom finansmarkedet og verden . Det er imidlertid ikke tillatt å overføre kapitalstrømmer fra resten av Vietnam til finansmarkedet. Banker har ikke lov til å mobilisere kapital fra organisasjoner og enkeltpersoner som ikke er medlemmer av finansmarkedet i Vietnam.

Overføringer på 1000 USD eller mer til utlandet må rapporteres.

Når det gjelder bekjempelse av hvitvasking av penger, fastsetter utkastet til dekret spesifikt ansvaret til den rapporterende enheten i finansmarkedet og andre relevante organisasjoner og enkeltpersoner for å implementere tiltak mot hvitvasking av penger. Samtidig fastsetter det ansvaret til Finansmarkedstilsynet, Statsbanken, Departementet for offentlig sikkerhet , Forsvarsdepartementet og relevante departementer og avdelinger for å utføre den statlige forvaltningsfunksjonen for bekjempelse av hvitvasking av penger i finansmarkedet for å sikre samsvar med bestemmelsene i loven om bekjempelse av hvitvasking av penger.

Utkastet fastsetter en rekke spesifikke og utestående retningslinjer for rapporteringsenheter ved TTTC, inkludert: å tillate implementering av anti-hvitvaskingstiltak som eiere og morbanker anvender som ennå ikke er regulert av vietnamesisk lov, men å sikre at de ikke er i strid med vietnamesisk lov; å anvende rapporteringsregimet for internasjonale elektroniske pengeoverføringstransaksjoner (rapporteringsgrense på 1000 USD) på rapporteringsenheter ved TTTC.

I følge Statsbankens innsending må hvitvaskingslovens bestemmelser utføres i samsvar med lovens bestemmelser på grunnlag av å sikre suverenitet og territoriell integritet, nasjonal sikkerhet og nasjonale interesser, sikre normal økonomisk og investeringsmessig virksomhet, beskytte organisasjoners og enkeltpersoners legitime rettigheter og interesser, forhindre maktmisbruk og utnytte hvitvaskingsarbeidet til å krenke relevante organisasjoners og enkeltpersoners legitime rettigheter og interesser.

Følgelig, med en høyere grad av åpenhet i finansmarkedet når det gjelder kapitalstrømmer, grenseoverskridende transaksjoner og tilstedeværelsen av mange store internasjonale finansinstitusjoner på andre felt enn bankvirksomhet, er det nødvendig med en streng politisk mekanisme slik at statsborgere ikke «utnytter» finansmarkedet og utestående spesifikke retningslinjer for å «legalisere» pengekilden.

Når det gjelder valutahåndtering, fastsetter utkastet bruken av utenlandsk valuta av medlemmer (inkludert forretningsbanker, statsbankfilialer som er medlemmer og andre medlemmer). Samtidig, for å For å begrense risikoen for misbruk av politikken, sikre at betalingstransaksjoner og valutaoverføringer i finansmarkedet er separert fra betalingstransaksjoner og pengeoverføringer med resten av Vietnams territorium, fastsetter utkastet at betalingstransaksjoner og pengeoverføringer mellom medlemmer må utføres gjennom valutakontoer som er åpnet i forretningsbanker og filialer av Vietnams statsbank som er medlemmer.

Ingen tidlig intervensjon, spesialkontroll, spesialutlån ... gjelder banker i finanssenteret

Utkastet til dekret er regulert på en måte som tillater statsbanken å ikke utføre tidlig intervensjon, anvende spesielle kontrolltiltak, omstruktureringstiltak, spesielle utlån ... og ikke utføre sentralbankvirksomhet (som foreskrevet i loven om kredittinstitusjoner for det innenlandske banksystemet). Samtidig fastsetter det at forretningsbanker og utenlandske bankfilialer er medlemmer som ikke deltar i den vietnamesiske innskuddsforsikringen (fordi banker som oppretter innskuddsforsikringssenteret ikke godtar innskudd fra enkeltpersoner i Vietnam).

I stedet fastsetter utkastet tilbakekalling av lisenser, oppløsning, konkurs og avvikling av eiendeler når banker som er medlemmer av TTTC har problemer. Følgelig fastsetter utkastet fire tilfeller der banker som er medlemmer av TTTC har problemer.

For det første er det akkumulerte tapet større enn 15 % av verdien av grunnkapitalen og reservefondene, og det bryter med minimumskapitalsikkerhetsgraden;

For det andre brudd på minimumskapitalsikkerhetsgraden i 6 måneder på rad;

For det tredje brudd på solvensgraden i 30 dager på rad;

For det fjerde er det et masseuttak som fører til risiko for insolvens eller konkurs, og en rapport sendes til vedkommende myndighet.

Utkastet gir den kompetente myndigheten i oppdrag å utstede lisenser, inspisere og føre tilsyn med forretningsbanker og filialer av Vietnams statsbank, som er medlemmer, for å overvåke når banker havner i de ovennevnte tilfellene. Når medlemsbanker i finansmarkedet har problemer, vil ikke Vietnams statsbank delta i tidlig reintervensjon, spesialkontroll, spesialutlån osv. Konkursprosedyrer for banker i trøbbel vil bli avgjort av den spesialiserte domstolen i finansmarkedet.

Statsbanken i Vietnam foreslår at regjeringen vurderer å utstede dette dekretet etter en forenklet ordre og prosedyre for å skape et juridisk grunnlag for gjennomføring av bankaktiviteter samt valutatransaksjoner i finanssenteret; skape et juridisk grunnlag for inspeksjon, tilsyn, forebygging og bekjempelse av hvitvasking av penger ...

Samtidig inkluderer handlingsplanen for implementering av TTTC-byggingen at departementer og avdelinger skal gi regjeringen i oppgave å snarest mulig legge frem for behandling utstedelse av dekreter som veileder implementeringen av resolusjon 222 i henhold til forenklede prosedyrer og rekkefølge, som skal være ferdigstilt i august 2025.

Kilde: https://baodautu.vn/ngan-chay-mau-dong-von-chuyen-tu-1000-usd-ra-nuoc-ngoai-phai-bao-cao-d362571.html