Stopp 300 000 pengeoverføringstransaksjoner med tegn på svindel

Det var informasjonen som Pham Anh Tuan, direktør for betalingsavdelingen i State Bank, ga pressen på pressekonferansen på Vietnams kortdag 2025, organisert av avisen Tien Phong om morgenen 26. september.

Pham Anh Tuan, direktør for betalingsavdelingen, talte på arrangementet - Foto: Bidragsyter

Advarsel om at 300 000 transaksjoner skal stoppes med å overføres til kontoer som viser tegn på svindel.

Når det gjelder løsninger for å forhindre nettkriminalitet, sa Pham Anh Tuan at statsbanken nylig har satt kriterier for transaksjoner som viser tegn på svindel. For eksempel bør en kontoinnehaver som bare er 18 år gammel og foretar transaksjoner mange ganger om dagen med milliarder av dong også anses som mistenkelige transaksjoner.

«Med kriterier for transaksjoner som viser tegn til risiko, krever vi at betalingstjenesteleverandører gjennomgår og lager en liste over kort og kontoer som mistenkes for å være involvert i svindelaktiviteter, og sender dem til Statsbanken.»

Statsbanken har samlet inn rundt 600 000 kontoer knyttet til ovennevnte problemstillinger.

Fra denne listen har Statsbanken implementert et pilotprogram for banker. Resultatene frem til begynnelsen av september har bidratt til å advare nesten 300 000 kunder om å stoppe transaksjoner med et totalt beløp på rundt 1500 milliarder VND.

«Med det nye verktøyet tror vi at kunden, hvis det kommer en advarsel om at transaksjonen har tegn på svindel eller bedrageri ved pengeoverføring, vil bestemme om de vil overføre pengene eller ikke», sa direktøren for betalingsavdelingen.

Ifølge Tuan har mange personer byttet til organisasjonskontoer etter at kontoer knyttet til enkeltpersoner som begikk svindel ble forbudt.

Angående dette problemet endrer statsbanken også relevante forskrifter for å sikre sikkerhet og forebygge svindel.

Digital betaling er en pilar som bidrar til å fremme nasjonal digital transformasjon.

Når det gjelder ikke-kontante betalingsaktiviteter de siste fem årene, sa Tuan at den gjennomsnittlige vekstraten i antall transaksjoner har nådd over 62 % per år. Ved utgangen av 2024 hadde andelen voksne med bankkontoer nådd 87 %, noe som viser den raske populariseringen av bank- og finansielle tjenester.

I løpet av årets første 7 måneder økte ikke-kontante betalingstransaksjoner med 44,4 % i antall og 25 % i verdi sammenlignet med samme periode i fjor. Spesielt økte transaksjoner via mobiltelefoner med 38,34 % i antall og 21,24 % i verdi; transaksjoner via QR-koder økte med 66,73 % i antall og 159,58 % i verdi.

I den kommende perioden vil banknæringen fortsette å ta digitale betalinger som en av de viktigste pilarene som bidrar til å fremme nasjonal digital transformasjon.

Statsbanken vil fokusere på å perfeksjonere det juridiske rammeverket og fremme utviklingen av moderne betalingstjenester som innenlandske kort og e-lommebøker, for å sikre et omfattende, trygt og effektivt betalingssystem.

I lys av utviklingspotensialet til mobile betalingsmetoder har NAPAS i dag, 26. september, tatt i bruk NAPAS Tap and Pay-tjenesten. Dette er en moderne betalingsløsning som lar brukere digitalisere innenlandske NAPAS-kort på smartenheter som klokker og telefoner når de foretar betalinger.

Nguyen Quang Minh – administrerende direktør i NAPAS – sa at NAPAS Tap and Pay er et viktig skritt i digitaliseringen av betalinger i Vietnam. Det er en rask og praktisk betalingsløsning som passer for moderne forbrukertrender, spesielt unge mennesker og teknologielskende brukere.

Tilbake til emnet

LE THANH

Kilde: https://tuoitre.vn/ngung-300-000-giao-dich-chuyen-tien-co-dau-hieu-lua-dao-20250926124429615.htm