Ny penge- og bankpolitikk trer i kraft fra november

Fra november 2025: Mange nye forskrifter innen valuta og bankvirksomhet. (Foto: VNA)

Kredittinstitusjonsvurdering i henhold til nye standarder

Den 10. september 2025 utstedte Vietnams statsbank rundskriv nr. 21/2025/TT-NHNN som regulerer vurderingen av kredittinstitusjoner og utenlandske bankfilialer, med virkning fra 1. november 2025.

I følge sirkulæret gjennomføres rangeringen årlig, basert på kriterier for kapitalsikkerhet, aktivakvalitet, forvaltningskapasitet, forretningsresultater og likviditet.

Målet er å gjøre en omfattende vurdering av kredittinstitusjonenes økonomiske «helse», øke åpenheten i bankvirksomheten og skape et grunnlag for at forvaltningsorganer kan iverksette passende tilsynstiltak.

Vurderingsresultatene er delt inn i mange nivåer, som danner grunnlaget for å vurdere utvidelse av lisensieringsnettverk, distribuere nye produkter og tjenester, og bestemme risikonivået i kreditthåndteringen.

Forretningsbanker, spesielt utenlandske bankfilialer, er pålagt å utarbeide dokumenter og gjennomgå sine interne styrings- og kontrollsystemer for å oppfylle de nye kriteriene.

Styrking av håndteringen av hvitvasking av penger i banksektoren

Kundetransaksjonsskranke på Vietcombanks hovedkontor. Foto: VNA

Den 15. september 2025 utstedte Vietnams statsbank rundskriv nr. 27/2025/TT-NHNN som veileder implementeringen av en rekke artikler i loven om bekjempelse av hvitvasking av penger fra 2022. Rundskrivet trer i kraft fra 1. november 2025.

I henhold til de nye forskriftene må kredittinstitusjoner, betalingsformidlere, e-lommebøker og finansbørser gjennomføre periodiske risikovurderinger for hvitvasking av penger, klassifisere kunder etter risikonivåer og rapportere elektroniske pengeoverføringstransaksjoner til anti-hvitvaskingsavdelingen under Statsbanken.

I tillegg krever rundskrivet obligatorisk rapportering av transaksjoner med store beløp, mistenkelige transaksjoner eller pengeoverføringer på tvers av landegrenser, noe som sikrer mer transparent overvåking og kontroll av kontantstrømmer. Data om disse transaksjonene må lagres i minst 5 år og utleveres på forespørsel for inspeksjons- og etterforskningsformål.

Banker har lov til å levere og motta gullbarrer fra 15. november 2025.

Dette innholdet er regulert i rundskriv nr. 33/2025/TT-NHNN som endrer og supplerer rundskriv nr. 17/2014/TT-NHNN som regulerer klassifisering, emballering og levering av edle metaller og edelstener. Rundskrivet trer i kraft fra 15. november 2025.

Følgelig har statsbanken og kredittinstitusjoner fra dette tidspunktet lov til å levere og motta gullbarrer i henhold til kjøps-, salgs- eller bearbeidingskontrakter. Levering og mottak må utføres i samsvar med korrekte prosedyrer, med juridiske dokumenter, tydelige forseglinger og ansvar for kvaliteten og mengden av gullbarrer.

Rundskrivet spesifiserer også standardene for gullklassifisering i tre grupper: smykker - kunstgull (8 karat eller mer), gullbarrer (med klare koder, parametere og standarder) og rågull (i form av barrer, korn og stykker). Emballasjen til gullbarrer må være forfalsket i henhold til standardene til kommersielle banker eller virksomheter som har lisens til å produsere gullbarrer.

Det er verdt å merke seg at emballasje og forsegling av gull er strengere regulert: gullbarrer av samme kvalitet pakkes i partier på 100 eller multipler på 100 stykker (maksimalt 500 stykker), rått gull pakkes i partier på 5 eller multipler på 5 barrer (maksimalt 25 barrer), i rustfrie metallbokser, forseglet og tydelig merket med verifiseringsinformasjon.

Endringer i forskrift om kontantløse betalingstjenester

Statsbanken i Vietnam har nettopp utstedt rundskriv nr. 30/2025/TT-NHNN datert 30. september 2025, som endrer og supplerer en rekke artikler i rundskriv nr. 15/2024/TT-NHNN som regulerer levering av ikke-kontante betalingstjenester. Rundskrivet trer i kraft fra 18. november 2025, med unntak av bestemmelsen i punkt 2, artikkel 7, som trer i kraft fra 1. april 2026.

Følgelig supplerer rundskriv 30/2025 forskriftene om kundeidentitetsautentisering, og krever at personer som er vietnamesiske statsborgere må fremvise sitt statsborger-ID-kort eller elektronisk identifikasjon på nivå 2. Utlendinger bosatt i Vietnam må ha pass, tilsvarende dokumenter eller elektronisk identifikasjon på nivå 2 når de bruker tjenesten.

I tillegg skjerper rundskrivet ansvaret til betalingstjenesteleverandører i håndteringen av klager og anmeldelser av brudd, og krever at det sikres at det nettbaserte betalingssystemet ikke avbrytes i mer enn 4 timer/år.

Hvis nedetiden overstiger 30 minutter eller vedlikeholdet er uanmeldt, må enheten rapportere til Statsbanken innen 4 timer og sende inn en detaljert rapport innen 3 virkedager.

Ifølge VNA

Kilde: https://baohaiphong.vn/nhung-chinh-sach-moi-lien-quan-den-tien-te-ngan-hang-co-hieu-luc-tu-thang-11-524902.html