GFDIs finansielle flernivåmarkedsførings lånetriks og rentetransformasjon

Hvilke triks bruker GFDI Company for å omgå loven og unngå myndighetene når de bygger en forretningsmodell for finansiell markedsføring på flere nivåer?

GFDI-ansatt (hvit skjorte) gir investeringsråd til en kunde på en kafé før selskapet gikk konkurs - Foto: TRUONG TRUNG

Unngå å bli straffeforfulgt for kapitalmobilisering med høy rente

GFDI Investment Consulting Company Limited ble etablert i 2018 og bygger en forretningsmodell der man låner penger fra senere personer og betaler renter til tidligere personer. Selskapet har brukt mange triks for å unngå å bli oppdaget.

Under kapitalmobiliseringens «toppen» var det en tid da dette selskapet betalte renter tilsvarende 48 % per år. Etter en stund, når kundene hadde knyttet seg til selskapet, ble kontraktene ofte forlenget i løpetid og renten ble proaktivt redusert.

Herr T. – en kunde som satte inn 200 millioner i dette selskapet før selskapet gikk konkurs – sa at selskapet i noen kontrakter ikke oppga en rentesats, men i stedet oppga beløpet kunden ville motta når kontrakten utløp.

På denne måten venter mange kunder tålmodig på forfallsdatoen for å motta en stor sum penger.

Spesielt da det var «tørst etter kapital» for å betale kunder som måtte betale før kollapsen, fortsatte dette selskapet å mobilisere kapital for å betale skyhøye renter, og ga samtidig gaver i form av nye iPhones til tidlige investorer.

I et intervju med Tuoi Tre Online sa advokat Nguyen Anh Tuan fra Da Nang byadvokatforening at GFDI på en svært sofistikert måte har legalisert juridiske smutthull i ledelsen og tilsynet med selskaper som skaffer kapital gjennom kontrakter ved hjelp av mange former for tildekking.

Ifølge Tuan er den nåværende gjennomsnittlige renten for innskudd i kommersielle banker fra 3,5–7 %/år, selv i tidligere år var den så høy som tosifret, noe som fortsatt er innenfor forskriften om at lånerenter ikke kan overstige 20 % i henhold til artikkel 468 i sivilloven av 2015.

For å unngå å hente inn kapital til høye renter, skriver de også renter inn i hovedstolen, noe som gjør långiverne mer trygge.

«Selv om det er uvanlig, må vi klandre investorene for å være for grådige», sa advokat Anh Tuan.

GFDI-lånekontrakt signert med kunder - Foto: TRUONG TRUNG

Trenger du en kontroll- og tidlig varslingsrolle?

Fra et juridisk perspektiv sa advokat Anh Tuan at det å skaffe kapital gjennom lignende låneavtaler for eiendeler som GFDI har mange potensielle risikoer.

Reglene om lånerenter er spesifisert i artikkel 468 i sivilloven av 2015. I henhold til bestemmelsene i foretaksloven av 2020 kan en bedrift imidlertid anmode om investeringer, men må sikre åpenhet om informasjon og ha en økonomisk gjennomførbar plan.

Når det gjelder GFDI som mobiliserer kapital til renter som overstiger selskapets betalingsevne, anses ikke denne modellen som en trygg investering, men den har mange potensielle risikoer, spesielt når det er tegn på misbruk av folks tillit.

For å omgå bestemmelsene i artikkel 468 i sivilloven av 2015, bruker noen selskaper «låneavtaler for eiendeler» som en form for kapitalmobilisering. Dette gjør det vanskelig å kontrollere selskaper som tilbyr uvanlige renter.

Et annet smutthull er mangelen på tilsyn med lovligheten av finansielle forretningsmodeller.

For eksempel kan selskaper registrere virksomheten sin som «investeringskonsulenter», men utføre kapitalmobiliseringsaktiviteter med høye renteforpliktelser uten kontroll fra myndighetene.

GFDIs praktfulle hovedkvarter i Hoa Xuan-distriktet, Cam Le-distriktet, Da Nang - Foto: TRUONG TRUNG

Med «lånekontrakter for eiendeler» og rettidige betalinger lurte GFDI kunder og myndigheter inntil de misligholdte gjelden på over 3 700 milliarder VND, selv om selskapet bare hadde en grunnkapital på 80 milliarder VND.

Kilde: https://tuoitre.vn/thu-thuat-vay-tai-san-va-bien-hinh-lai-suat-cua-da-cap-tai-chinh-gfdi-20241112122654221.htm