Kto pomógł pani Truong My Lan zawyżyć wartość aktywów obciążonych hipoteką?

Pani Truong My Lan i jej wspólnicy zawyżali wartość aktywów zabezpieczonych hipoteką, zdeponowanych w banku SCB , aby wypłacić z nich pieniądze na różne cele.

Wartość zabezpieczenia stanowi jedynie 1/6 kwoty pożyczki.

Po wszczęciu przez Policyjną Agencję Śledczą Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego sprawy o „oszukańcze przywłaszczenie majątku” w Van Thinh Phat Group (VTP) 8 października 2022 r., Prezes Banku Państwowego (SBV) wydał decyzję nr 61 w sprawie specjalnej kontroli nad bankiem SCB. W celu sporządzenia raportu z przeglądu dla celów specjalnych, gdy bank znajduje się pod specjalną kontrolą, wszystkie aktywa zabezpieczające długi o łącznym saldzie powyżej 50 miliardów VND dla klientów korporacyjnych i powyżej 10 miliardów VND dla klientów indywidualnych są ponownie wyceniane na wniosek SBV.

Z dniem 3 stycznia 2023 r. SCB Bank podpisał umowę z Hoang Quan Valuation Company Limited na przeprowadzenie wyceny aktywów na dzień 30 września 2022 r. W rezultacie wartość aktywów SCB Bank wyniosła 295 940 mld VND (aktywa trwałe 5946 mld VND, a zabezpieczenie niespłaconych kredytów 289 994 mld VND).

Pani Truong My Lan i jej wspólnicy zawyżyli wartość wielu aktywów obciążonych hipoteką w SCB.

W odniesieniu do pożyczek grupy Truong My Lan - VTP Group, w okresie od 1 stycznia 2012 r. do 7 października 2022 r. 1166 aktywów stanowiło zabezpieczenie 1284 pożyczek, a łączna wartość zadłużenia (na dzień 17 października 2022 r.) wynosiła 677 286 mld VND (wliczając kapitał i odsetki), a wartość księgowa wynosiła 1 265 mln VND. Firma Hoang Quan Valuation Company wyceniła 726/1166 aktywów, których wartość po ponownej alokacji wyniosła 253 561 mld VND. Firma Hoang Quan Valuation Company nie wyceniła pozostałych 440 aktywów, ponieważ były to akcje, prawa majątkowe, nieruchomości bez wystarczających dokumentów, aktywa prawne, a niektóre aktywa nie podlegały ponownej wycenie.

Spośród 726 wycenionych aktywów, według oceny SCB Bank, 517 aktywów jest obciążonych hipoteką lub zastawem, co pozwala na ich wycenę przy tworzeniu rezerw na ryzyko. Wartość alokowana zgodnie z wnioskiem i/lub umową hipoteczną/zastawniczą wynosi 179 196 mld VND. Pozostałe 209 aktywów nie posiada wystarczających warunków prawnych (brak umowy hipotecznej lub zastawniczej, umowa hipoteczna nie została poświadczona notarialnie, aktywa nie zostały zarejestrowane jako zabezpieczone transakcje zgodnie z przepisami...). W związku z tym SCB nie może zbyć tych aktywów i nie kwalifikują się one do wyceny przy tworzeniu rezerw na ryzyko.

Szybki podgląd, godz. 20:00, 20 listopada: Były lider SCB przyjął łapówkę w wysokości 5,2 mln USD | Bar karaoke walczy o utrzymanie

Po ponownej wycenie aktywów zabezpieczających długi pani Truong My Lan i jej wspólników stwierdzono, że wartość aktywów znacznie spadła.

Typowymi przykładami aktywów, które nie są prawnie wystarczające i mają zawyżoną wartość, są pożyczki związane z zabezpieczeniem projektu Mui Den Do. W szczególności, SCB Bank udzielił 137 pożyczek 100 klientom związanym z zabezpieczeniem projektu Mui Den Do, z niespłaconym długiem w wysokości 133 710 mld VND (wliczając kapitał i odsetki), co stanowi 22% całkowitego niespłaconego kapitału grupy Truong My Lan – VTP Group w SCB. W związku z tym, zabezpieczenie w księgach rachunkowych wynosi 584 487 mld VND, z czego zabezpieczeniem jest wkład kapitałowy i udziały o wartości 433 473 mld VND; prawa majątkowe wynikające z projektu Mui Den Do wynoszą 147 650 mld VND; nieruchomości i inne prawa majątkowe wynoszą 3 363 mld VND.

Jednakże, gdy Hoang Quan Valuation Company ponownie wyceniła cenę, wartość została ustalona na 22 003 mld VND; aktywami zabezpieczającymi były wkłady kapitałowe i akcje, których nie można było wycenić (ponieważ akcje wyceniono na podstawie praw własności wynikających z projektu Mui Den Do na 18 317 mld VND); prawa własności wynikające z projektu Mui Den Do wyniosły 18 317 mld VND; pozostałe nieruchomości wyniosły 3 686 mld VND. W tym przypadku SCB Bank ocenił, że aktywa zabezpieczające miały wystarczającą podstawę prawną do utworzenia rezerw na ryzyko o wartości 17 597 mld VND, z czego prawa własności wynikające z projektu Mui Den Do wyniosły 17 597 mld VND, a pozostałe nieruchomości – 0 VND.

Firma wyceniająca nieruchomości zmówiła się, aby zawyżać wartość aktywów obciążonych hipoteką

Według agencji śledczej, aby Truong My Lan i jej wspólnicy mogli wypłacić pieniądze z banku SCB i przywłaszczyć je sobie za pomocą oszustw pożyczkowych, korzystali z pomocy firm wyceniających.

Firmy wyceniające zmówiły się z podmiotami z banku SCB w celu wystawienia certyfikatów wyceny w celu zalegalizowania dokumentów grupy Truong My Lan i grupy VTP. Firmy Tam Nhin Moi Company, MHD Company, Thien Phu Company, E XIM Company i DATC Company nie wykonywały prac wycenowych, ale wystawiały certyfikaty wyceny na prośbę banku SCB w celu zmowy, zalegalizowania procedur kredytowych i zawyżania wartości.

Wyniki śledztwa w tej sprawie ustaliły, że w istocie ustanowienie zabezpieczenia w SCB jest jedynie metodą i podstępem mającym na celu popełnienie przestępstwa. Istnieje wiele zabezpieczeń, które nie mają wartości prawnej, nie spełniają warunków hipotecznych, ale mimo to są wyceniane, zawyżane i obciążane hipoteką w SCB Bank jako opcja kredytowa.

W szczególności 684 z 1284 pożyczek nie miało procedur hipotecznych w momencie wypłaty; wiele pożyczek zostało wypłaconych najpierw, a następnie zalegalizowano dokumenty kredytowe i zabezpieczenia. Ponadto 201 pożyczek nie zostało zatwierdzonych do udzielenia przez właściwe organy.

Na przykład, jednym z przypadków emisji certyfikatów o zawyżonej wartości, zgodnie z wynikami śledztwa, jest to, że Vo Tan Hoang Van - były dyrektor generalny SCB Bank - polecił Le Van Chanh - byłemu dyrektorowi ds. wyceny i aktywów SCB - przyjęcie pliku wyceny aktywów z departamentu ponownej wyceny i przekazanie go Le Kieu Trangowi - zastępcy dyrektora E XIM Company i poprosił Kieu Tranga o przeprowadzenie wyceny, podpisanie rzeczoznawcy, aby E XIM Company mogła wystawić 17 certyfikatów o zawyżonej wartości aktywów dla SCB do wykorzystania jako zabezpieczenie pożyczek dla 11 klientów. Łączna kwota wypłacona na powyższe 11 pożyczek wynosi ponad 1140 miliardów VND; całkowite zobowiązanie do spłaty zadłużenia do 17 października 2022 r. wynosi ponad 1550 miliardów VND (wliczając kapitał i odsetki). Tymczasem wartość aktywów zabezpieczonych tymi pożyczkami, według wyceny Hoang Quan Valuation Company i oceny prawnej kwalifikowalności SCB, wynosi zaledwie blisko 565,7 mld VND.

Wszyscy oskarżeni z SCB Bank przyznali, że podpisali jedynie procedury prawne, nie przeprowadzali wycen ani nie oceniali kredytów zgodnie z prawem i procedurami kredytowymi SCB. W związku z tym organ śledczy ustalił, że cała kwota główna, ponad 415 666 miliardów VND, którą Truong My Lan i jej wspólnicy wykorzystali do legalnego złożenia wniosku o pożyczkę w celu jej wycofania z SCB, który nadal ma niespłacone długi, to kwota, którą Truong My Lan przywłaszczyła z SCB Bank...

Link źródłowy: https://thanhnien.vn/ai-tiep-tay-cho-ba-truong-my-lan-nang-khong-gia-tri-tai-san-the-chap-185231120174507033.htm