Uważaj, aby nie wpaść w pułapkę wirtualnej waluty

Obecnie wiele giełd walut wirtualnych zajmuje się marketingiem i promocją usług związanych z wirtualnymi aktywami bez zezwolenia, wpadając w pułapki wielu osób.

Wiele osób nadal spodziewa się dużych zysków z wymiany walut wirtualnych.

Działalność nielicencjonowana

Pan Phan Duc Trung, stały wiceprezes Vietnam Blockchain Association, powiedział, że wiele raportów od konsumentów przesłanych do stowarzyszenia wykazało, że padli ofiarą oszustw polegających na wysyłaniu i wpłacaniu pieniędzy na platformy handlowe i portfele elektroniczne, podając niejasne informacje, które nie zostały jeszcze zweryfikowane przez agencję zarządzającą.

Wielu dostawców usług aktywów wirtualnych (VASP), działających nielegalnie w Wietnamie, obecnie wykazuje oznaki łamania prawa, zazwyczaj poprzez nielegalne, potajemne gromadzenie danych osobowych i wykorzystywanie danych osobowych użytkowników w niewłaściwych celach.

Według pana Trunga, w Wietnamie działa obecnie wiele jednostek działających w obszarze aktywów wirtualnych, dysponujących niejasnymi informacjami, takich jak CrossFi, Mineplex, ALEO..., które organizują tajne seminaria, wykorzystując swój wizerunek i Blockchain Association do budowania prestiżu i pozyskiwania pieniędzy od uczestników. Na przykład CrossFi organizuje seminaria dla tysięcy osób i generuje w Wietnamie do 3000 miliardów VND.

Ponadto obecnie istnieje wiele giełd walut wirtualnych, takich jak Binance, Mexc, BingX, Gate.io..., które promują i reklamują usługi związane z aktywami wirtualnymi bez zezwolenia. Co więcej, niektóre giełdy, gdy użytkownicy padają ofiarą oszustwa i kontaktują się z Blockchain Association w celu uzyskania wsparcia, odmawiają współpracy w celu rozwiązania problemu.

Typowym przypadkiem jest użytkownik z Wietnamu, który padł ofiarą oszustwa na 100 000 USDT (kryptowaluty reprezentującej dolara amerykańskiego). Chociaż użytkownik posiadał potwierdzenie otrzymania od policji informacji o oszustwie kryptowalutowym i opublikował je na giełdzie MEXC, giełda nie podjęła współpracy w celu rozpatrzenia sprawy. Jednocześnie giełda zażądała od użytkownika podpisania NDA (klauzuli poufności), aby móc kontynuować przetwarzanie. Do tej pory użytkownik ten nie odzyskał swoich środków.

Drugi przypadek dotyczył użytkownika giełdy walut wirtualnych Gate.io. Użytkownik z Wietnamu został oszukany na 800 000 USDT. Projekt śledzenia transakcji ChainTracer, należący do Blockchain Association, wykrył przepływ pieniędzy na giełdę Gate.io, jednak przedstawiciel tej giełdy odmówił współpracy. Giełda ta była już wcześniej ostrzegana przez Państwową Komisję Papierów Wartościowych.

Pan Do Ngoc Quynh, Sekretarz Generalny Wietnamskiego Rynku Obligacji, podkreślił: Aktywa wirtualne i związane z nimi działania stanowią rzeczywistość społeczną, która istnieje na szeroką skalę w Wietnamie i na całym świecie. Aktywa wirtualne można również uznać za jedną z wielu innowacji, wykorzystujących zaawansowaną technologię w procesie rozwoju społecznego, aby lepiej zaspokajać ludzkie potrzeby.

„Silny odzew i zaangażowanie użytkowników pokazują, że ta innowacja częściowo zaspokoiła potrzeby rozwojowe społeczeństwa. Kreatywne pomysły często wyprzedzają rozwój ram prawnych i zawsze przynoszą społeczeństwu zarówno pozytywne, jak i negatywne skutki. Dlatego stworzenie ram prawnych jest konieczne, aby chronić użytkowników” – powiedział pan Quynh.

Potrzeba odpowiednich ram prawnych

Eksperci twierdzą, że zakazanie handlu lub działalności dostawców usług aktywów wirtualnych (VASP) jest niewykonalne. Zamiast tego należy jak najszybciej wprowadzić ramy prawne zgodne ze standardami przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Według przedstawiciela Wietnamskiego Stowarzyszenia Blockchain płacenie podatków od aktywów cyfrowych powinno odbywać się w taki sam sposób, jak płacenie podatków od wygranych na loterii, ponieważ inwestowanie w wirtualną walutę przypomina kupowanie losów na loterię – wygrane pieniądze to pieniądze przynoszące szczęście.

Ponadto konieczne jest opracowanie zestawu standardów etycznych, standardów społecznościowych, standardów projektowych oraz zastosowanie technologii RegTech (Regulatory Compliance Support Technology) w celu śledzenia łańcuchów wartości, co może przyczynić się do minimalizacji oszustw i wyłudzeń związanych z aktywami wirtualnymi.

Eksperci stwierdzili również, że aby promować rewolucję przemysłową 4.0 w Wietnamie, prawo musi odgrywać rolę w promowaniu i ochronie praw własności do nowych rodzajów aktywów, które powstały w wyniku tej rewolucji. Są to jednak bardzo nowe i trudne kwestie, dlatego nie jest możliwe natychmiastowe zaproponowanie kompleksowych rozwiązań. Dlatego możliwe jest podejście poprzez uważne monitorowanie rozwoju technologii i rynku, a jednocześnie zwiększanie wymiany, zdobywanie doświadczeń międzynarodowych i konsultacje z odpowiednimi stronami (przedsiębiorstwami, konsumentami itp.) w celu opracowania odpowiednich rozwiązań politycznych.

Aktywa kryptograficzne stanowią nowy problem nie tylko dla Wietnamu, ale także dla krajów rozwiniętych, które nie posiadają kompleksowych ram prawnych regulujących te aktywa. Obecnie kraje te stosują podejście oparte głównie na zasadach zarządzania ryzykiem, stosując ramy prawne typu sandbox, aby zarówno zachęcać do innowacji, jak i je promować oraz ograniczać ryzyko.

Źródło