Zapobiegaj oszustwom związanym z „czarnymi kredytami” za pośrednictwem aplikacji

[reklama_1]

Sztuczki dyrektora firmy Good Voice

Policja i władze dystryktów Ho Chi Minh City nieustannie zintensyfikowały działania mające na celu ściganie i zwalczanie szeregu firm i przedsiębiorstw, które działają pod przykrywką i pożyczają pieniądze na „wygórowane” odsetki wielu osobom podejrzanym o wymuszenia związane z „czarnym kredytem” i windykacją długów. Policja koordynowała również działania z departamentami, oddziałami i organizacjami miasta w celu wdrożenia planu propagandy i mobilizacji ludzi do udziału w usuwaniu produktów reklamujących się z naruszeniem przepisów w całym mieście.

29 maja 11 oskarżonych, dyrektorów i pracowników 3 firm oferujących pożyczki przez aplikacje, zostało oskarżonych i tymczasowo aresztowanych przez policję miasta Ho Chi Minh w związku z dochodzeniem i postępowaniem w sprawie wymuszenia mienia. Wśród nich znaleźli się: Nguyen Manh Hai (30 lat, zamieszkały w prowincji Khanh Hoa ) – dyrektor firmy windykacyjnej Tieng Noi Hay; Vu Ngoc Minh Khanh (28 lat, zamieszkały w prowincji Khanh Hoa) – kierownik zespołu; Nguyen Thi Thuy Van (28 lat, zamieszkały w Dystrykcie 7); Tran Thi Mai (27 lat, zamieszkały w mieście Thu Duc) jest menedżerem około 21 aplikacji pożyczkowych. Ponadto, wśród oskarżonych znajdują się również pracownicy firm Golden Company i Bamboo Company, którzy zarządzają aplikacjami pożyczkowymi online.

Zapobiegaj oszustwom związanym z „czarnymi kredytami” za pomocą aplikacji do zdjęć 1

Postawić zarzuty i zatrzymać Nguyena Manha Hai, dyrektora firmy windykacyjnej Tieng Noi Hay.

Wcześniej, dzięki zrozumieniu sytuacji w cyberprzestrzeni i źródłom informacji udostępnianym przez ogół społeczeństwa, odkryto wiele reklam dotyczących aplikacji pożyczkowych online, bez konieczności zaciągania kredytu hipotecznego, bez konieczności składania wniosku o pożyczkę... które uderzają w psychikę ludzi, takie jak: szybka wypłata pieniędzy, szybkie procedury, brak potrzeby udowadniania dochodów... z prostymi metodami instalacji, wystarczy pobrać aplikacje na telefonie i zainstalować je zgodnie z instrukcjami, nie wiedząc, że aby pożyczyć pieniądze, musisz zezwolić aplikacji pożyczkowej na dostęp do kontaktów w telefonie, zdjęć osobistych i zbieranie informacji o użytkowniku...

Metoda pożyczania stosowana przez osoby z „czarnym kredytem” polega na spłacaniu krótkoterminowych rat w ciągu 7 do 10 dni z wysokim oprocentowaniem (pod przykrywką pobierania opłat za obsługę...). Gdy pożyczkobiorca nie spłaci długu na czas, personel zadzwoni lub wyśle SMS-a z przypomnieniem o konieczności spłaty.

W przypadku gdy pożyczkobiorca nie spłaca pożyczki lub zrywa kontakt, pracownicy korzystają z listy kontaktów, aby zadzwonić do krewnych i przyjaciół i przypomnieć pożyczkobiorcy, że „jeśli pożyczasz, musisz spłacić”, aby nie niepokoić rodziny i przyjaciół.

Po wezwaniu pożyczkobiorców oraz ich krewnych i znajomych do windykacji niespłaconych pożyczek, pracownicy dzwonią, przeklinają, grożą i wysyłają wiadomości z wulgarnymi i obraźliwymi słowami, robią osobiste zdjęcia i łączą je z obscenicznymi i nagimi zdjęciami, aby wysłać je krewnym i rodzinie… aby wywrzeć na nich presję, by zapłacili w imieniu pożyczkobiorców, aby zachowali spokój, nie byli przeklinani ani niepokojeni. Ponadto grupy osób bezpośrednio lub pośrednio wynajmują osoby do rzucania farbą i brudnymi substancjami, powodując uszkodzenia mienia oraz zakłócając bezpieczeństwo i porządek w mieście.

Departament Policji Ho Chi Minh City polecił Departamentowi Policji Kryminalnej utworzenie specjalnego projektu dochodzeniowego, zastosowanie profesjonalnych środków we współpracy z Departamentem Policji Kryminalnej, profesjonalnymi wydziałami Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego , Policją Miasta Can Tho, weryfikację i gromadzenie dokumentów oraz zidentyfikowanie ponad 32 aplikacji pożyczkowych online, które działają w oparciu o zaawansowane metody i sztuczki windykacji długów.

Według wstępnych wyników dochodzenia Nguyen Manh Hai jest dyrektorem Tieng Noi Hay Company, zajmującym się udzielaniem pożyczek za pośrednictwem aplikacji i windykacją długów (właścicielem jest obywatel Chin, który zatrudnił Nguyen Manh Hai do zarządzania tą firmą).

Zapobieganie oszustwom „na czarno” za pomocą aplikacji – zdjęcie 2

Policja przeszukała miejsce zamieszkania Cao Thi Xuan Huong, głównej księgowej Sofi Solutions LLC.

Każdego dnia każdy członek otrzymuje około 10 plików z przeterminowanymi pożyczkobiorcami w celu windykacji długów i otrzymuje 50 000 VND za pierwsze 3 pliki i 50 000 VND za każdy kolejny. Windykacja należności będzie obliczana na podstawie celu (tzw. KPI) i firma będzie nagradzać go kwotą od 3 do 3,5 miliona VND po osiągnięciu KPI.

Aby wyegzekwować dług, Hai udostępniał numery telefonów, karty SIM i wiadomości tekstowe o treści takiej jak: „Wy zwierzęta, szybko zaszczekajcie na (imię klienta) i (numer telefonu rodzica), aby zapłacić (kwota)... Ciągle kradniecie mi pieniądze i nie mogę zaznać spokoju...”, które członkowie grupy wykorzystywali do zastraszania pożyczkobiorców i ich rodzin.

Muszę wykonywać 300 lub więcej połączeń dziennie

Policja ustaliła również, że Tran Thi Mai (pracownik Golden Company) zarządza łącznie około 21 aplikacjami pożyczkowymi (w tym: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash) i zarządza wszystkimi pracownikami tych aplikacji. Każdego dnia pracownicy będą instruowani, jak pobierać pieniądze, a także będą wynagradzani premiami i dodatkami za odpowiedzialność. Policja ustaliła, że każda aplikacja pożyczkowa utworzy grupę w sieciach społecznościowych, aby zarządzać i dzielić poziomy od S0 (nowi pracownicy) do S1 (windykatorzy od 1 do 7 dni), S2 (windykatorzy od 8 do 30 dni).

Tymczasem dwójka badanych, Dam Chi Hao i Chau Kha Nghi, pracuje jako windykatorzy w Golden Company od czerwca 2022 r. Hao i Nghi zeznali, że Hao został przyjęty do firmy, aby pracować w grupie zajmującej się długami przeterminowanymi poniżej 7 dni, w tym w 3 grupach, przy użyciu aplikacji: Goldway, Dodong, Fixloan, natomiast Nghi został wprowadzony do pracy w grupie przypominającej o długach i korzystał z aplikacji Find[1]ong, Fullcash systemu Golden Company zarządzanego przez Tran Thi Mai.

Tran Thi Thanh Huong (ur. 1995, z prowincji Dong Thap) jest windykatorem w firmie Bamboo Finance Company (z biurem przedstawicielskim pod adresem 86 Nguyen Trai Street, Cai Khe Ward, Ninh Kieu District, Can Tho City). Bamboo Company korzysta z aplikacji takich jak: Magician, Sun Shine Loan, Eagel, Caft, Ech Vay, Giraffe, Camel, Gourd, King Kong, Landlord, Dinosaur, Cactus, Shooting Star, Swan i Key, aby pożyczać pieniądze klientom.

Ponadto policja zidentyfikowała również oskarżonych Nguyen Thi Cam Hong jako pracownika aplikacji Tu Do i Doc Lap; Tran Tan Tien pracował jako windykator dla chińskich aplikacji pożyczkowych, w tym Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango, Vila. W 2022 roku Tien windykował długi dla aplikacji Mango i Vila; Nguyen Vang Trung był liderem zespołu windykacyjnego, a Nguyen Thanh Tung był windykatorem dla aplikacji NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Vang i Trung pracowali pod kierownictwem i zarządzaniem osoby z Chin.

Zapobieganie oszustwom „na czarno” za pomocą aplikacji – zdjęcie 3

Policja przeszukała miejsce zamieszkania i miejsce pracy Tran Dunga, szefa operacyjnego Sofi Solutions LLC.

Według wyników śledztwa, wspomniane aplikacje pożyczkowe zazwyczaj oferują 3 poziomy windykacji długów. Poziom 1 obejmuje wysyłanie SMS-ów i dzwonienie do pożyczkobiorców i ich krewnych w celu grożenia i zastraszania pożyczkobiorcy. Poziom 3 to terroryzowanie krewnych poprzez kopiowanie i wklejanie zdjęć pożyczkobiorców lub ich krewnych do informacji o unikaniu spłat długów, chodzenie do ołtarza, prostytuowanie się i wykorzystywanie wrażliwych zdjęć… publikowanych w mediach społecznościowych, wysyłanych do Zalo klientów i ich krewnych oraz znajomych za pośrednictwem listy kontaktów klienta.

Aplikacje pożyczkowe będą miały wiele działów, takich jak ocena pożyczek, zarządzanie systemem, przypominanie o długach i windykacja, zarządzanie personelem ds. windykacji i sprzedaży długów. Pracownicy działu przypominania o długach i windykacji twierdzą, że ich jedynym zadaniem jest dzwonienie do klientów z przypomnieniem o terminowej spłacie. Jeśli klient nie zapłaci, będą wysyłać wiadomości z przekleństwami i groźbami, a także przekazywać sprawę pożyczki klienta do działu windykacji, który będzie stosował wobec niego jeszcze surowsze groźby, takie jak publikowanie zdjęć i kolaży na Facebooku i Zalo. Dział ten ma na celu wykonywanie co najmniej 300 połączeń dziennie.

W przypadku nieskuteczności windykacji, aplikacje pożyczkowe sprzedadzą dług zamaskowanym kancelariom prawnym, firmom zajmującym się obrotem długami, firmom finansowym... aby kontynuować windykację za pomocą telefonów od terrorystów, gróźb wobec krewnych, oszczerczych zdjęć publikowanych w mediach społecznościowych w celu zniesławienia i obniżenia reputacji pożyczkobiorcy i jego rodziny...

Podobnie, 28 maja 9 dyrektorów, kierowników działów, kierowników dywizji i zespołów w Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited i Sofi Solutions Company Limited zostało oskarżonych przez policję miasta Ho Chi Minh o przestępstwo „udzielania pożyczek po wysokich stopach procentowych w transakcjach cywilnych”.

W trakcie śledztwa policja miasta Ho Chi Minh ustaliła, że firmy te działały pod przykrywką lombardów i usług doradztwa finansowego, zajmując się działalnością lichwiarską za pośrednictwem stron internetowych tamo.vn i findo.vn.

Są to nielegalne internetowe strony oferujące pożyczki konsumenckie, wstępnie zaprogramowane, z serwerami danych zlokalizowanymi za granicą i obsługiwanymi z zagranicy. Firmy Sofi Solutions, Digital Credit i Fincap prowadzą działalność pożyczkową w Wietnamie.

Kiedy zachodzi potrzeba zaciągnięcia pożyczki, klienci muszą jedynie zalogować się na stronie internetowej lub wypełnić wniosek na telefonie, podać dane osobowe, a wniosek o pożyczkę zostanie automatycznie przetworzony przez system, bez konieczności bezpośredniego kontaktowania się z pracownikiem pożyczkodawcy.

W okresie od kwietnia 2019 r. do kwietnia 2023 r. za pośrednictwem dwóch wyżej wymienionych stron internetowych Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited i Sofi Solutions Company Limited udzieliły ponad 2 milionów pożyczek na łączną kwotę ponad 6072 mld VND, osiągając nielegalny zysk w wysokości ponad 4123,4 mld VND, przy najniższym oprocentowaniu wynoszącym 153,2% i najwyższym 1289,67%, czyli od 7 do 64 razy wyższym niż najwyższe oprocentowanie określone w Kodeksie cywilnym...

Z tych projektów wynika, że sytuacja lichwiarstwa za pośrednictwem aplikacji lub ukrytych stron internetowych jest nadal bardzo skomplikowana, z wieloma wyrafinowanymi wariantami, wywołującymi frustrację wśród ludzi i wpływającymi na bezpieczeństwo i porządek. Jednocześnie władze wykazały się determinacją w zwalczaniu i rozwiązywaniu przestępstw związanych z „czarnym kredytem” za pośrednictwem aplikacji, nielegalną windykacją pod przykrywką firm doradztwa finansowego i prawnego…

Policja miasta Ho Chi Minh ostrzegała mieszkańców o wzmożonej czujności. Potrzebując kapitału na działalność gospodarczą, należy skontaktować się z bankami i instytucjami finansowymi posiadającymi licencję państwową, aby skorzystać z preferencyjnych warunków i odpowiednich stóp procentowych. Ponadto, nie należy pożyczać pieniędzy za pośrednictwem nielegalnych aplikacji, aby uniknąć wycieku danych, kontaktów telefonicznych i zdjęć osobistych oraz nękania ze strony przestępców, obrzucania ich farbą lub brudem, co mogłoby wpłynąć negatywnie na nich samych i ich rodziny. Ponadto, klienci mogą zostać sprzedani oszustom lub prowadzić nielegalną działalność.

Po prawie miesiącu wdrażania planu mającego na celu rozpoczęcie propagandy i mobilizację ludzi do udziału w usuwaniu nielegalnych produktów reklamowych w całym mieście, policja miasta Ho Chi Minh odkryła i zweryfikowała setki numerów telefonów związanych z działalnością w zakresie udzielania pożyczek finansowych, w tym 50 podejrzanych, wszczęła 3 postępowania karne, a 17 osób zostało oskarżonych o przestępstwa związane z „czarną działalnością kredytową” i nałożyła kary administracyjne w 43 przypadkach nielegalnej reklamy.

Według gazety People's Police Newspaper null

Link źródłowy