Wzmocnienie identyfikacji i zarządzania ryzykiem prania pieniędzy

16 października w Hanoi Bank Państwowy Wietnamu zorganizował warsztaty, których celem było rozpowszechnienie Okólnika nr 27/2025/TT-NHNN zawierającego wytyczne dotyczące wdrażania szeregu artykułów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, rozpowszechnienie treści dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy zawartych w uchwale rządu nr 05/2025/NQ-CP oraz aktualizacja wyników krajowej oceny ryzyka w zakresie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Przegląd warsztatów.

Warsztatom przewodniczył wiceprezes Banku Państwowego Wietnamu, Nguyen Ngoc Canh. W warsztatach uczestniczyli również delegaci z odpowiednich ministerstw, oddziałów, agencji oraz urzędnicy i pracownicy jednostek sprawozdawczych z branży papierów wartościowych, zarządzania funduszami, ubezpieczeń, obrotu nieruchomościami, kancelarii prawnych, notariuszy, księgowości, audytu kasyn, gier losowych, złota, srebra i kamieni szlachetnych.

Wzmocnienie propagandy na temat zagrożeń związanych z praniem pieniędzy

W swoim przemówieniu otwierającym, wiceprezes Banku Państwowego Wietnamu, Nguyen Ngoc Canh, podkreślił wagę organizacji warsztatów, ponieważ rząd wietnamski nadal intensyfikuje działania w zakresie zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i finansowania proliferacji broni masowego rażenia. W kontekście licznych wahań geopolitycznych i międzynarodowych rynków finansowych oraz coraz bardziej otwartej gospodarki wietnamskiej, potrzeba zintensyfikowania identyfikacji i zarządzania ryzykiem w zapobieganiu i zwalczaniu prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i finansowania proliferacji broni masowego rażenia staje się coraz bardziej pilna.

Ponadto udoskonalenie ram prawnych dotyczących zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i rozprzestrzeniania broni masowego rażenia przyczyni się aktywnie do wdrożenia Krajowego planu działania w sprawie zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i rozprzestrzeniania broni masowego rażenia, do którego rząd zobowiązał się we współpracy z Grupą Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF).

Zastępca gubernatora Nguyen Ngoc Canh powiedział, że na spotkaniu Narodowego Komitetu Sterującego ds. zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i finansowania proliferacji broni masowego rażenia, które odbyło się 15 października, wicepremier Ho Duc Phoc, przewodniczący Komitetu Sterującego, zwrócił się do Banku Państwowego Wietnamu, jako stałej agencji Komitetu Sterującego, z prośbą o wzmocnienie koordynacji z odpowiednimi ministerstwami i oddziałami w celu wdrożenia trzech strategicznych grup działań, w których filarem jest doskonalenie ram prawnych.

Wicepremier zwrócił się również do agencji prasowych z prośbą o zwiększenie działań informacyjnych i propagandowych na temat zagrożeń związanych z zapobieganiem i zwalczaniem prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i finansowania proliferacji broni masowego rażenia oraz o stworzenie ram prawnych w tym obszarze, aby przedsiębiorstwa i obywatele mogli zrozumieć, pojąć i właściwie oraz w pełni wypełniać swoje obowiązki w zakresie rozpoznawania i zapobiegania zagrożeniom związanym z zapobieganiem i zwalczaniem prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i finansowania proliferacji broni masowego rażenia.

Wiceprezes Nguyen Ngoc Canh wygłosił przemówienie otwierające warsztaty.

„Warsztaty te stanowią część działań wdrożeniowych Działania nr 1 i Działania nr 7 Krajowego Planu Działań, pokazując, że właściwe organy poprawiły swoją wiedzę na temat ryzyka prania pieniędzy/finansowania terroryzmu i podejmują działania mające na celu ograniczenie ryzyka za pomocą strategii i polityk zapobiegających praniu pieniędzy/finansowaniu terroryzmu oraz wytycznych dla sektora prywatnego w zakresie identyfikacji ryzyka, wypełniania obowiązków w zakresie zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i finansowania proliferacji broni masowego rażenia” – oświadczył zastępca gubernatora Nguyen Ngoc Canh.

W odniesieniu do treści Okólnika nr 27/2025/TT-NHNN zastępującego Okólnik nr 09/2023/TT-NHNN, obowiązującego od 1 listopada 2025 r., z okresem przejściowym do 31 grudnia 2025 r., umożliwiającym organizacjom proaktywne wdrażanie procesów wewnętrznych, aktualizację systemów technologicznych i mechanizmów kontroli zgodności, przedstawiciel kierownictwa Banku Państwowego powiedział również: Wydanie Okólnika nr 27 stanowi ważny krok w realizacji Działania nr 5 Krajowego Planu Działań, do którego Wietnam zobowiązał się we współpracy z Grupą Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF).

Według pani Nguyen Thi Minh Tho, zastępcy dyrektora Departamentu ds. Zwalczania Prania Pieniędzy (Bank Państwowy Wietnamu), zmiany w Okólniku obejmują: Kryteria i metody oceny ryzyka prania pieniędzy w podmiotach raportujących; Proces zarządzania ryzykiem prania pieniędzy i klasyfikowania klientów według poziomu ryzyka prania pieniędzy; Wewnętrzne regulacje dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy; System raportowania transakcji o dużej wartości, które muszą być zgłaszane; System raportowania podejrzanych transakcji; Transakcje przelewów pieniężnych drogą elektroniczną; System raportowania transakcji przelewów pieniężnych drogą elektroniczną; Formę i termin raportowania danych elektronicznych; Zmiany i uzupełnienia załączników do formularzy dotyczących oceny ryzyka w organizacjach i formularzy dotyczących zgłaszania podejrzanych transakcji.

„Okólnik nr 27 podkreśla również zasadę zarządzania opartego na ryzyku, zobowiązując organizacje do aktualizacji i okresowej oceny ryzyka prania pieniędzy oraz opracowania procesu identyfikacji i weryfikacji klientów, w tym tych, którzy nie posiadają kont lub dokonują niewielu transakcji. Podmioty sprawozdawcze muszą regularnie monitorować relacje biznesowe, upewniając się, że transakcje są zgodne z legalnymi źródłami środków i danymi identyfikacyjnymi klientów” – zauważyła pani Nguyen Thi Minh Tho.

Korytarz prawny do pilotażu rynku aktywów kryptograficznych

Oprócz dyskusji nad treścią Okólnika nr 27, podczas warsztatów wprowadzono również pewne treści związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy w Ustawie o branży technologii cyfrowych oraz Uchwale nr 05/2025/NQ-CP w sprawie pilotażu rynku aktywów kryptograficznych w Wietnamie.

W związku z tym, 9 września 2025 roku rząd wydał rezolucję nr 05/2025/NQ-CP w sprawie pilotażu rynku kryptowalut w Wietnamie, tworząc korytarz prawny dla fazy testowej. W tej fazie ścisłe przestrzeganie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy jest warunkiem koniecznym zapewnienia bezpieczeństwa i zrównoważonego rozwoju krajowego systemu finansowo-gospodarczego.

Pani Nguyen Thi Minh Tho, szefowa Departamentu Bezpieczeństwa Publicznego i Prezydent wygłosili prezentację na warsztatach.

Aktualizacja wyników krajowej oceny ryzyka dotyczącego prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Informacje zebrane na warsztatach wykazały, że: wdrażając artykuł 7 ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy w 2022 r. oraz przygotowując się do wielostronnej oceny mechanizmu zapobiegania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i finansowaniu proliferacji broni masowego rażenia przez Grupę Azji i Pacyfiku ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (APG) w latach 2027–2028, Wietnam przeprowadza krajową ocenę ryzyka dotyczącego prania pieniędzy i finansowania terroryzmu na lata 2023–2027.

Podczas warsztatów zaprezentowano również regulacje prawne i międzynarodowe standardy Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) dotyczące krajowej oceny ryzyka. Przedstawiciele Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego i Banku Państwowego Wietnamu przedstawili zaktualizowane wyniki krajowej oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu na lata 2023-2025 oraz plany wdrożenia krajowej oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu na lata 2023-2027.

HONG ANH

Source: https://nhandan.vn/day-manh-nhan-dien-va-xu-ly-cac-rui-ro-ve-phong-chong-rua-tien-post915768.html