Nie bądź subiektywny, jeśli chodzi o „pułapkę” kupowania i sprzedawania kont bankowych

Oszuści kupują konta bankowe, a następnie szukają kont o tym samym nazwisku w mediach społecznościowych, aby popełnić oszustwo. Taką historię spotkała kiedyś moja koleżanka, pani D. Nieznajomy włamał się na jej konto na Facebooku, a następnie wysłał SMS-y do jej znajomych, aby pożyczyć pieniądze. Warto wspomnieć, że numer konta bankowego, który podał oszust do przelewu, był taki sam jak pełne imię i nazwisko pani D. i taki sam jak numer banku, z którego korzystała pani D., tylko numer konta był inny. To sprawiło, że niektórzy jej znajomi byli subiektywni i niczego nie podejrzewali… co sprawiło, że wiele osób łatwo wpadło w pułapkę.

Nie bądź subiektywny, jeśli chodzi o „pułapkę” kupowania i sprzedawania kont bankowych Nie należy udostępniać danych osobowych ani numerów kont bankowych obcym osobom ani stronom internetowym i aplikacjom elektronicznym, którym nie można zaufać. (Zdjęcie ilustracyjne)

Z tego incydentu wyraźniej widać, jak wygląda zbieranie informacji, kupowanie, sprzedawanie, wymienianie i wynajmowanie kont bankowych w celu dokonywania oszustw.

W grudniu 2023 roku Sąd Ludowy Dzielnicy Thuong Xuan przeprowadził rozprawę w pierwszej instancji w sprawie karnej przeciwko trzem oskarżonym: Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong i Bui Thanh Tung, zamieszkałym w Hanoi, oskarżonym o „nielegalne gromadzenie, wymianę, kupno, sprzedaż i publikowanie informacji o rachunkach bankowych”. Sprawa wyszła na jaw, gdy pani Bui Thi Th, zamieszkała w mieście Thuong Xuan, padła ofiarą oszustwa internetowego i wielokrotnie przelewała pieniądze na różne rachunki bankowe. Pani Th zgłosiła sprawę policji. W trakcie weryfikacji zgłoszenia przestępstwa z oznakami oszustwa przywłaszczenia mienia, Wydział Śledczy Policji Okręgu Thuong Xuan ustalił: Na początku 2022 roku, wchodząc na portale społecznościowe, Nguyen Quang Trang natknął się na grupę „Job Search Association” i zobaczył konto o nazwie „Nguyen Hai” z prośbą o zatrudnienie osoby do otwarcia konta bankowego. Widząc to, Trang wysłał SMS-a do „Nguyen Hai” z pytaniem o treść i został przez niego przedstawiony jako mieszkaniec Hai Phong, obecnie pracujący w Kambodży. „Nguyen Hai” zasugerował, aby Trang poprosił krewnych lub znajomych o otwarcie konta bankowego w Wietnamie, które „Nguyen Hai” będzie mógł wynająć, a za każde konto otrzyma 1 milion VND. Na podstawie przedstawienia się „Nguyen Hai”, uzgodnienia ceny wynajmu, sposobu otwarcia rachunku i banku, w którym zostanie on otwarty, Trang zaczął szukać kogoś, kto otworzy konto bankowe do wynajmu.

W okresie od lutego do kwietnia 2022 r. Nguyen Quang Trang przejął 110 kont bankowych od Pham Le Kien Cuong i Bui Thanh Tung oraz kilku innych osób, aby sprzedać je „Nguyen Hai” i otrzymał od „Nguyen Hai” 64,5 mln VND/110 kont... Wszyscy trzej oskarżeni w tej sprawie zostali oskarżeni i osądzeni za przestępstwo „nielegalnego gromadzenia, wymiany, kupowania, sprzedawania i publikowania informacji o kontach bankowych”.

Ze względu na rosnące zapotrzebowanie organizacji i osób prywatnych na internetowe metody płatności kredytowych, coraz więcej podmiotów wykorzystuje subiektywność ludzi, aby wciągnąć ich w nielegalną wymianę i kupno oraz sprzedaż kont bankowych. Prawnik Nguyen Huu Giang, zastępca przewodniczącego Izby Adwokackiej Prowincji Thanh Hoa , dyrektor kancelarii Nguyen Giang Vina, ocenił: Większość podmiotów kupuje konta bankowe innych osób w celu dokonania oszustwa lub transferu pieniędzy za ich pośrednictwem w celu osiągnięcia zysku lub popełnienia czynów niezgodnych z prawem. Za te czyny, w zależności od charakteru i wagi czynu, osoba wynajmująca, pożyczająca, kupująca i sprzedająca konta płatnicze i karty bankowe może podlegać sankcjom administracyjnym lub postępowaniu karnemu.

Zgodnie z artykułem 26, § 5, § 6, § 10 Dekretu 88/2019/ND-CP z dnia 14 listopada 2019 r., określającego sankcje administracyjne za naruszenia w sektorze monetarnym i bankowym, działania związane z transakcjami na rachunkach bankowych, takie jak leasing, pożyczanie, kupno, sprzedaż..., które nie są jeszcze ścigane karnie, będą karane grzywną do 100 milionów VND, a jednocześnie będą zmuszone do zwrotu do budżetu państwa kwoty nielegalnych zysków uzyskanych z tych działań. Osoby, które wynajmują, pożyczają, kupują i sprzedają rachunki płatnicze i karty bankowe, mogą być ścigane karnie zgodnie z przepisami artykułu 291 Kodeksu karnego z 2015 r., z najwyższą grzywną od 200 do 500 milionów VND lub karą pozbawienia wolności od 2 do 7 lat.

Nie bądź subiektywny, jeśli chodzi o „pułapkę” kupowania i sprzedawania kont bankowych Pracownicy banku instruują klientów, jak korzystać z metod płatności online (zdjęcie poglądowe).

Prawnik Nguyen Huu Giang zalecił również zachowanie czujności w następujących kwestiach: Absolutnie nie podawaj danych osobowych ani kont bankowych obcym osobom ani niepewnym stronom internetowym i aplikacjom elektronicznym; Nie publikuj ani nie udostępniaj danych osobowych, zdjęć dowodów osobistych ani kont bankowych w mediach społecznościowych. Nie podawaj danych osobowych ani kont bankowych na usługi niebędące niezbędne bez zobowiązania się do zapewnienia bezpieczeństwa danych osobowych na platformach społecznościowych. Nie wchodź na nieznane strony internetowe ani nie otwieraj linków w wiadomościach e-mail, na Facebooku, Zalo… dziwnych linków w innych aplikacjach elektronicznych, gdy bezpieczeństwo nie jest pewne, nawet jeśli zostały wysłane przez znajomych.

Instalując jakąkolwiek aplikację w internecie, zwłaszcza związaną z danymi osobowymi i kontami bankowymi, należy dokładnie rozważyć uprawnienia, o które aplikacja prosi, a także zapoznać się z warunkami i regulaminem aplikacji przed jej zainstalowaniem. W przypadku wykrycia czegokolwiek podejrzanego, należy natychmiast odinstalować aplikację. W przypadku wykrycia aplikacji lub strony internetowej noszącej oznaki oszustwa, można również zgłosić to do Narodowego Centrum Monitorowania Cyberbezpieczeństwa (NCSC) pod adresem https://canhbao.khonggianmang.gov.vn lub bezpośrednio do najbliższej jednostki policji w celu uzyskania wsparcia i działań prewencyjnych.

W przypadku utraty dowodu osobistego obywatel jest zobowiązany niezwłocznie zgłosić się do właściwego organu w celu jego ponownego wydania. Stanowi to podstawę do wykazania, że posiadacz dowodu osobistego/dowodu osobistego nie dokonywał żadnych czynności cywilnoprawnych w okresie utraty dowodu, a jednocześnie zapobiega wykorzystaniu numeru dowodu osobistego/dowodu osobistego do dokonywania nielegalnych czynności cywilnoprawnych.

Właściwe agencje państwowe i organy ścigania muszą nasilić propagandę i ostrzeżenia o przypadkach i zachowaniach osób, wobec których zastosowano postępowanie administracyjne lub karne, aby ludzie mogli dowiedzieć się o podobnych incydentach, wyciągnąć wnioski i uniknąć ich wystąpienia.

Artykuł i zdjęcia: Viet Huong

Źródło