Dziesiątki miliardów dolarów utracone w wyniku oszustw internetowych.

SGGPO 19.09.2023 15:56

Przestępstwa związane z zaawansowanymi technologiami w sektorze bankowym stale rosną, stają się coraz bardziej złożone i stale ewoluują pod względem metod i taktyk. Nowe taktyki przestępcze obejmują ukrywanie kodów QR w sklepach w celu kradzieży aktywów, tworzenie fałszywych potwierdzeń przelewów pieniężnych w celu kradzieży aktywów i wiele innych.

Na konferencjiACB Bank podzielił się swoimi poglądami na kwestie bezpieczeństwa.

Podczas seminarium „Ochrona kont bankowych przed rosnącym ryzykiem oszustw internetowych” zorganizowanego przez gazetę Tuoi Tre we współpracy z Bankiem Państwowym Wietnamu (SBV) 19 września, podpułkownik Cao Viet Hung, zastępca kierownika 4. wydziału Departamentu Bezpieczeństwa Cybernetycznego i Zapobiegania Przestępczości z Wykorzystaniem Zaawansowanych Technologii ( Ministerstwo Bezpieczeństwa Publicznego ), stwierdził, że przestępczość z wykorzystaniem zaawansowanych technologii rozwija się coraz bardziej, wykorzystując osiągnięcia naukowe i technologiczne, takie jak sztuczna inteligencja, do podszywania się pod twarze (Deepfake) i głosy (Deep voice), a następnie kontaktując się z krewnymi i znajomymi w celu proszenia o przekazy pieniężne.

Ponadto osoby te mogą podszywać się pod firmy zajmujące się odzyskiwaniem pieniędzy utraconych w wyniku oszustwa lub zakładać „fikcyjne” firmy i otwierać konta bankowe w celu otrzymywania środków inwestycyjnych na akcje, Forex itp., a następnie przywłaszczać sobie te pieniądze.

Podpułkownik Cao Viet Hung, zastępca szefa departamentu 4, Biuro ds. Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości z Wykorzystaniem Zaawansowanych Technologii (Ministerstwo Bezpieczeństwa Publicznego)

Podpułkownik Cao Viet Hung poinformował również o pojawieniu się nowych taktyk, takich jak naklejanie kodów QR w sklepach w celu kradzieży mienia, tworzenie fałszywych faktur z przelewami pieniężnymi w celu kradzieży mienia, podszywanie się pod pracowników banku, żądanie od klientów podania danych karty oraz nielegalne wykorzystywanie tej wiedzy do zakupu towarów i usług.

„Użytkownicy i banki nadal padają ofiarą przestępców. W przypadku banków, przestępcy skanują i atakują systemy, wyszukują i wykorzystują luki w zabezpieczeniach oraz przeprowadzają ataki malware. W przypadku klientów banków, przestępcy stale wprowadzają nowe i wyrafinowane metody i sztuczki, aby defraudować i przejmować aktywa… Dlatego banki muszą jeszcze bardziej wzmocnić koordynację między Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego, Państwowym Bankiem Wietnamu a dostawcami usług płatniczych, aby stworzyć skoordynowany proces ograniczania korzystania z kont bankowych i portfeli elektronicznych bez odpowiednich praw własności, co pozwoli na wczesne zapobieganie przepływowi nielegalnych środków” – zasugerował podpułkownik Cao Viet Hung.

Pan Le Anh Dung, zastępca dyrektora departamentu płatności (Bank Państwowy Wietnamu)

W imieniu Banku Państwowego Wietnamu, pan Le Anh Dung, zastępca dyrektora Departamentu Płatności Banku Państwowego Wietnamu, stwierdził również, że oszustwa internetowe są ostatnio powszechne na całym świecie . FBI podzieliło oszustwa internetowe na 27 różnych rodzajów przestępstw, które w 2022 roku spowodowały straty przekraczające 10,3 miliarda dolarów. Gwałtowny wzrost liczby oszustw internetowych ma negatywny wpływ na konsumentów, firmy i instytucje finansowe.

W Wietnamie do form oszustw internetowych i kradzieży mienia zaliczają się: oszuści podszywający się pod policjantów, prokuratorów lub urzędników sądowych, dzwoniący do klientów i grożący im, że są zamieszani w sprawy karne lub w siatki przestępcze. Żądają oni od klientów przelewu pieniędzy na wskazane konta w celu przeprowadzenia dochodzenia.

Ponadto, oszustwa związane z przechwytywaniem numerów telefonów stały się ostatnio dość powszechne. Oszuści podszywają się pod pracowników sieci, oferując darmowe aktualizacje kart SIM z 3G do 4G lub informując ofiary, że ich karty SIM nie zostały ujednolicone. Ofiary postępują zgodnie z instrukcjami, a ich numery telefonów zostają przejęte w celu otrzymania kodów jednorazowych (OTP), które w połączeniu z zebranymi danymi identyfikacyjnymi klienta są wykorzystywane do ponownej aktywacji usług bankowości internetowej, umożliwiając przeprowadzanie transakcji i kradzież pieniędzy użytkownika.

„Kolejną nową formą oszustwa, która pojawiła się ostatnio, są oszuści podszywający się pod urzędników państwowych, urzędników i agencje rządowe, którzy instruują ludzi, jak instalować fałszywe aplikacje (VssID, VNeID, eTax Mobile itp.), aby przejąć kontrolę nad ich telefonami, zebrać dane osobowe i dane kont bankowych oraz wykraść pieniądze z kont bankowych użytkowników” – powiedział pan Le Anh Dung.

Zdaniem pana Dunga radzenie sobie z tego typu oszustwami nie jest proste. Aby ograniczyć oszustwa i wyłudzenia w transakcjach płatniczych, konieczne są skoordynowane wysiłki i koordynacja wszystkich stron, w tym banków i użytkowników.

Bank Państwowy Wietnamu (SBV) nawiązał współpracę z Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego w celu kontynuacji połączenia z krajową bazą danych ludności w celu weryfikacji informacji kredytowych klientów. Współpracuje również z Ministerstwem Informacji i Komunikacji nad planem oczyszczania danych i porównywania informacji o posiadaczach kont zarejestrowanych w usługach bankowości internetowej z informacjami o abonentach telefonów komórkowych. Aby chronić konta klientów w bankach, SBV zmieni decyzję 630/2017 w sprawie rozwiązań bezpieczeństwa płatności online, wprowadzając szczegółowe przepisy dotyczące limitów transakcji wymagających uwierzytelnienia biometrycznego, aby zapewnić, że posiadacz konta i osoba dokonująca transakcji to ta sama osoba.

„Według statystyk, 90% przelewów międzybankowych ma wartość poniżej 10 milionów VND, a tylko 10% przekracza tę kwotę. W związku z tym wkrótce zostaną wprowadzone przepisy wymagające uwierzytelniania biometrycznego (odcisk palca, rozpoznawanie twarzy) dla przelewów międzybankowych, prawdopodobnie na poziomie 10 milionów VND. To skutecznie wyeliminuje również zjawisko kupowania, sprzedawania i wynajmowania rachunków bankowych, które istniało od dawna” – poinformował pan Dung.

Źródło: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html