Dziesiątki miliardów dolarów zostały oszukane w Internecie

SGGPO 19 września 2023 15:56

Przestępstwa związane z zaawansowanymi technologiami w sektorze bankowym stale rosną, stają się coraz bardziej złożone i nieustannie zmieniają swoje metody i metody. Nowe sztuczki przestępców to naklejanie kodów QR w sklepach na odpowiednie nieruchomości, tworzenie fałszywych faktur w celu przelewania pieniędzy na odpowiednie nieruchomości...

ACB Bank dzieli się na warsztatach kwestiami bezpieczeństwa

Podczas warsztatów „Ochrona kont bankowych przed rosnącym ryzykiem oszustw internetowych” zorganizowanych przez gazetę Tuoi Tre we współpracy z Bankiem Państwowym Wietnamu (SBV) 19 września, podpułkownik Cao Viet Hung, zastępca kierownika wydziału 4 Departamentu Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości z Wykorzystaniem Zaawansowanych Technologii ( Ministerstwo Bezpieczeństwa Publicznego ) powiedział, że działalność przestępcza związana z wykorzystaniem zaawansowanych technologii rozwija się coraz bardziej, a tendencją jest wykorzystywanie osiągnięć naukowych i technologicznych, takich jak sztuczna inteligencja, do fałszowania twarzy (Deepfake), głosów (Deep voice), a następnie kontaktowania się z krewnymi i znajomymi w celu proszenia o przekazy pieniężne.

Ponadto podszywają się pod usługi w celu odzyskania zdefraudowanych pieniędzy lub zakładają „fikcyjne” firmy, otwierają konta bankowe w celu otrzymania pieniędzy na inwestycje w akcje, Forex... a następnie je defraudują.

Podpułkownik Cao Viet Hung, zastępca kierownika departamentu 4, Departament Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości z Wykorzystaniem Zaawansowanych Technologii (Ministerstwo Bezpieczeństwa Publicznego)

Podpułkownik Cao Viet Hung poinformował również o pojawieniu się nowych sztuczek, takich jak naklejanie kodów QR w sklepach na nieodpowiednie nieruchomości, tworzenie fałszywych faktur w celu przelewania pieniędzy na nieodpowiednie nieruchomości, podszywanie się pod pracowników banku, żądanie od klientów podania danych karty i nielegalne wykorzystywanie ich do zakupu towarów i usług.

„Użytkownicy i banki nadal padają ofiarą przestępców. W przypadku banków, przestępcy skanują, atakują systemy, wykrywają, wykorzystują luki w zabezpieczeniach i atakują złośliwe oprogramowanie. W przypadku klientów banków, przestępcy stale wprowadzają nowe i wyrafinowane metody i sztuczki, aby defraudować i przywłaszczać sobie aktywa. Dlatego banki muszą jeszcze bardziej wzmocnić koordynację między Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego, Bankiem Państwowym i dostawcami usług płatniczych, aby opracować proces koordynacji ograniczający korzystanie z kont bankowych i portfeli elektronicznych, które nie są zarejestrowane na ich nazwisko, aby szybko zapobiegać nielegalnym przepływom pieniędzy” – zasugerował starszy podpułkownik Cao Viet Hung.

Pan Le Anh Dung, zastępca dyrektora departamentu płatności (Bank Państwowy Wietnamu)

Przedstawiciel Banku Państwowego, pan Le Anh Dung, zastępca dyrektora Departamentu Płatności Banku Państwowego, powiedział również, że w ostatnim czasie na świecie obserwuje się wzrost liczby oszustw internetowych. FBI dzieli oszustwa internetowe na 27 rodzajów przestępstw, które w 2022 roku spowodowały straty przekraczające 10,3 miliarda dolarów. Silny wzrost liczby oszustw internetowych negatywnie wpłynął na konsumentów, firmy handlowe i instytucje finansowe.

W Wietnamie do form oszustw i przywłaszczenia mienia w Internecie zaliczają się: oszuści podszywający się pod policję, prokuraturę i sądy, którzy dzwonią i grożą klientom zaangażowanym w sprawy i siatki przestępcze. Proszą klientów o przelew pieniędzy na wskazane konta w celu wsparcia śledztwa.

Ponadto, forma oszustwa polegająca na przywłaszczeniu prawa do korzystania z numerów telefonów stała się ostatnio dość powszechna. Oszuści podszywają się pod pracowników sieci, oferując bezpłatne wsparcie w konwersji karty SIM 3G na 4G lub powiadamiając o zablokowaniu karty SIM z powodu braku standaryzacji abonenta. Ofiara postępuje zgodnie z instrukcjami i ma prawo użyć numeru telefonu, aby otrzymać kod OTP wraz z danymi identyfikacyjnymi klienta, umożliwiający ponowną aktywację usługi bankowości elektronicznej, a także ma prawo dostępu i dokonywania transakcji w celu przywłaszczenia środków pieniężnych użytkownika.

„Kolejną nową formą oszustwa, która pojawiła się ostatnio, jest podszywanie się przestępców pod urzędników państwowych, pracowników sektora publicznego i agencje rządowe, aby nakłonić ludzi do instalowania fałszywych aplikacji (VssID, VNeID, eTax Mobile itp.) w celu przejęcia kontroli nad telefonami, gromadzenia danych osobowych, kont bankowych i kradzieży pieniędzy z kont bankowych użytkowników…” – powiedział pan Le Anh Dung.

Według pana Dunga radzenie sobie z tym oszustwem nie jest proste. Aby ograniczyć oszustwa i nadużycia w transakcjach płatniczych, potrzebne są wysiłki i koordynacja wszystkich stron, w tym banków i użytkowników.

Bank Państwowy koordynował działania z Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego w celu kontynuacji łączenia krajowej bazy danych ludności w celu uwierzytelniania informacji kredytowych klientów. Współpracuje z Ministerstwem Informacji i Komunikacji nad planem oczyszczania danych, dopasowując informacje posiadaczy kont rejestrujących się w usługach bankowości internetowej do informacji abonentów telefonii komórkowej według numeru telefonu komórkowego. Aby chronić konta klientów w bankach, Bank Państwowy zmieni decyzję 630/2017 w sprawie rozwiązań bezpieczeństwa płatności internetowych, określając szczegółowe informacje dotyczące limitów transakcji, które muszą być uwierzytelniane za pomocą czynników biometrycznych w celu ustalenia, czy osoba otwierająca konto i osoba dokonująca transakcji muszą być tą samą osobą.

„Według statystyk, 90% międzybankowych przelewów pieniężnych jest poniżej 10 milionów VND, a tylko 10% przekracza 10 milionów VND. W związku z tym wprowadzone zostaną regulacje wymagające uwierzytelniania biometrycznego (odcisk palca, twarz) przy przelewach pieniężnych między bankami, prawdopodobnie na poziomie 10 milionów VND. To również zneutralizuje praktykę kupowania, sprzedawania i wynajmowania rachunków bankowych, która istnieje od dawna” – poinformował pan Dung.

Źródło: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html