Rozprzestrzenianie transformacji cyfrowej wewnątrz i na zewnątrz sektora bankowego

Pan Pham Anh Tuan, Dyrektor Działu Płatności, Pani Hoang Thanh Nhan, Redaktor Naczelna Banking Times, Pan Doan Thanh Hai, Zastępca Dyrektora Działu Technologii Informacyjnych, przewodniczyli konferencji prasowej z okazji Dnia Transformacji Sektora Bankowego 2023

Przemawiając na konferencji prasowej, redaktor naczelna Banking Times, pani Hoang Thanh Nhan, powiedziała, że ​​po sukcesie wydarzenia Banking Industry Digital Transformation Day w 2022 r., Bank Państwowy Wietnamu zorganizuje w 2023 r. wydarzenie Banking Industry Digital Transformation Day pod hasłem „Zastosowanie danych demograficznych w działalności bankowej – siła napędowa transformacji cyfrowej”.

Tegoroczny temat podkreśla i potwierdza determinację sektora bankowego w kontynuowaniu efektywnej realizacji zadań w ramach Projektu 06 Prezesa Rady Ministrów (Decyzja Prezesa Rady Ministrów 06/QD-TTg z dnia 6 stycznia 2022 r. zatwierdzająca Projekt rozwoju aplikacji danych demograficznych, identyfikacji i uwierzytelniania elektronicznego w celu wspierania krajowej transformacji cyfrowej w latach 2022–2025, z perspektywą do 2030 r.), a także Planu Koordynacji 01/KHPH-BCA-NHNN pomiędzy Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego a Bankiem Państwowym Wietnamu. W szczególności skupiono się na zadaniach związanych z połączeniem i wykorzystaniem Krajowej Bazy Danych Ludnościowych (CSDLQGvDC) w celu oczyszczania danych klientów i obsługi działalności biznesowej sektora bankowego (takiej jak scoring kredytowy, uwierzytelnianie klientów online, wielowymiarowe uwierzytelnianie informacji itp.).

Ponadto tegoroczne wydarzenie Banking Digital Transformation miało na celu ocenę wyników osiągniętych przez sektor bankowy po 2 latach wdrażania Planu Cyfrowej Transformacji Bankowości do 2025 r., z wizją do 2030 r., a jednocześnie odpowiedź na przesłanie Premiera RP „2023 – rok Cyfrowych Danych, tworzenia i wykorzystywania danych do tworzenia nowych wartości”.

„Tegoroczne wydarzenie w dalszym ciągu przyczynia się do promowania realizacji zadań Planu Transformacji Cyfrowej Sektora Bankowego, realizacji krajowego programu transformacji cyfrowej, promowania włączenia finansowego, a jednocześnie szerzenia ducha i zmiany świadomości organizacji i osób z sektora bankowego i spoza niego na temat roli, znaczenia i korzyści płynących z transformacji cyfrowej w działalności bankowej” – podkreśliła pani Hoang Thanh Nhan, redaktor naczelna Banking Times.

Pani Hoang Thanh Nhan, redaktor naczelna Banking Times, opowiada o wydarzeniu „Cyfrowa transformacja sektora bankowego w 2023 r.”

Zapewnienie użytkownikom wygody i użyteczności jest miarą skuteczności transformacji cyfrowej.

Na konferencji prasowej dyrektor Departamentu Płatności, Pham Anh Tuan, powiedział, że promowanie transformacji cyfrowej jest jednym z głównych celów Partii i Rządu. Bank Państwowy Wietnamu opublikował plan cyfrowej transformacji sektora bankowego do 2025 roku, z wizją do 2030 roku (Decyzja 810/QD-NHNN), stawiając człowieka w centrum uwagi i zapewniając użytkownikom dostęp do usług i wygodę jako miarę skuteczności transformacji cyfrowej.

Po dwóch latach wdrażania Decyzji 810 działania sektora bankowego w zakresie transformacji cyfrowej przyniosły obiecujące wyniki we wszystkich aspektach procesu transformacji cyfrowej: tworzeniu instytucji, unowocześnianiu infrastruktury technologicznej, stosowaniu danych, rozwoju produktów i usług, usługach użyteczności publicznej oraz zapewnianiu bezpieczeństwa.

W latach 2020-2021 SBV niezmiennie zajmował wysokie pozycje (pierwsze, drugie miejsce) wśród ministerstw i oddziałów w indeksie instytucji transformacji cyfrowej. Ponadto, od 2019 roku do chwili obecnej, SBV nieprzerwanie zajmuje pierwsze miejsce w rankingu zapewnienia bezpieczeństwa informacji, plasując się na pozycji A.

Infrastruktura i dane, infrastruktura technologiczna służąca transformacji cyfrowej w sektorze bankowym, zawsze są przedmiotem inwestycji, modernizacji i rozwoju:

(i) Ważny system płatniczy działa stabilnie, sprawnie i bezpiecznie; wietnamski system płatności detalicznych poczynił również nowe postępy pod koniec ubiegłego roku, łącząc płatności dwustronne z Tajlandią, a w tym roku będzie kontynuował ekspansję na rynek kambodżański;

(ii) Krajowa infrastruktura informacji kredytowej (CII) zostaje zmodernizowana w celu zwiększenia możliwości automatycznego przetwarzania i aktualizacji danych, przy jednoczesnym rozszerzeniu zakresu gromadzenia i aktualizacji danych wewnątrz i na zewnątrz branży, przy czym zasięg informacji kredytowej obejmuje 72,15% całkowitej populacji dorosłych....

24 kwietnia Bank Państwowy Wietnamu i Ministerstwo Bezpieczeństwa Publicznego podpisały plan koordynacji mający na celu wdrożenie Projektu 06/QD-TTg, obejmującego 11 głównych grup zadań i 35 zadań szczegółowych mających na celu czyszczenie danych, uwierzytelnianie klientów oraz stosowanie i wdrażanie profesjonalnych działań sektora bankowego.

W wystawie podczas wydarzenia Banking Industry Digital Transformation w 2023 r. bierze udział 14 jednostek, w tym: Bank Handlowy Akcyjny Wietnamu ds. Handlu Zagranicznego; Bank Handlowy Akcyjny Wietnamu ds. Inwestycji i Rozwoju; Bank Rolnictwa i Rozwoju Wsi Wietnamu; Bank Handlowy Akcyjny Wietnamu ds. Przemysłu i Handlu; Bank Handlowy Technologiczny i Handlowy Wietnamu; Shinhan Bank Vietnam Limited; Bank Handlowy Orient; Bank Handlowy Ho Chi Minh City Development; Bank Handlowy Nam A; Bank Handlowy Pioneer; Bank Handlowy Wojskowy; Bank Handlowy Morski; Bank Handlowy Wietnamu ds. Rozwiązań Płatniczych Spółka Akcyjna (VNPAY); Spółka Akcyjna Epay Services oraz 4 jednostki reprezentujące branżę, prezentujące typowe produkty i usługi.

W ostatnim czasie wiele produktów i usług bankowych obfituje w funkcje, przynosząc praktyczne wartości, aby sprostać zróżnicowanym potrzebom klientów, a konkretnie: W 2022 r. wzrost płatności za pośrednictwem kanałów mobilnych wzrósł o 139,3% pod względem ilości i 106,5% pod względem wartości; płatności dokonywane metodą kodów QR wzrosły o 225,4% pod względem ilości i 243,9% pod względem wartości; 74,63% dorosłych Wietnamczyków posiada konta płatnicze w bankach, z czego 18,6 miliona kart bankowych i 11,9 miliona kont płatniczych otwartych drogą elektroniczną (eKYC) jest w użyciu; wiele wietnamskich banków ma wskaźnik ponad 90% transakcji przeprowadzanych za pośrednictwem kanałów cyfrowych, współczynnik kosztów do dochodów (CIR) wielu banków poprawił się do optymalnego poziomu około 30%, odzwierciedlając wyniki wysiłków w zakresie transformacji cyfrowej....

Po prawie 2 latach wdrażania Decyzji 810 działania w zakresie transformacji cyfrowej w sektorze bankowym przyniosły wyraźne rezultaty.

Ramy prawne, mechanizmy i polityki dotyczące płatności bezgotówkowych i transformacji cyfrowej w sektorze bankowym są stale weryfikowane, uzupełniane i ulepszane, co sprzyja synchronizacji i rozwojowi płatności bezgotówkowych, wdrażaniu nowych technologii oraz zapewnianiu bezpieczeństwa i ochrony płatności, a także promowaniu transformacji cyfrowej w sektorze bankowym. Bank Państwowy Wietnamu przedłożył rządowi pakiet dokumentów dotyczących dekretu zastępującego dekret nr 101/2012/ND-CP w sprawie płatności bezgotówkowych, a jednocześnie prowadzi badania i prace nad dokumentami przewodnimi w celu stworzenia synchronicznej podstawy prawnej, ujednolicającej nowe regulacje, mechanizmy i polityki.

Bank Państwowy Wietnamu (SBV) jest centralnym punktem badań, rozwoju i przedkładania Rządowi projektu Dekretu w sprawie Kontrolowanego Mechanizmu Testowania Działań Technologii Finansowej (Fintech) w Sektorze Bankowym, w celu promowania i wdrażania nowych produktów, usług i modeli biznesowych, wykorzystujących osiągnięcia Rewolucji Przemysłowej 4.0. SBV kontynuuje organizację i wdrażanie projektów, programów i planów promujących handel elektroniczny i transformację cyfrową w bankowości, takich jak: Plan wdrożenia Projektu Rozwoju Handlu Elektronicznego na lata 2021–2025; Plan Transformacji Cyfrowej Sektora Bankowego do 2025 roku z wizją do 2030 roku; Plan Sektora Bankowego wdrożenia Projektu 06.

Jeśli chodzi o infrastrukturę, międzybankowy system płatności elektronicznych działa bezpiecznie, efektywnie i sprawnie, spełniając potrzeby płatności międzybankowych w całym kraju. Bank Państwowy Wietnamu nadzoruje budowę i eksploatację elektronicznego systemu rozliczeniowego obsługującego transakcje detaliczne (ACH) z możliwością płatności w czasie rzeczywistym, całodobową, ciągłą pracą, wielokanałowym przetwarzaniem transakcji oraz możliwością integracji i połączenia z innymi branżami i obszarami w celu oferowania produktów i usług bankowych na platformie cyfrowej.

Działania w zakresie transformacji cyfrowej w bankowości przyniosły pozytywne rezultaty. Zgodnie z komunikatem Ministerstwa Informacji i Komunikacji, w 2021 roku Bank Państwowy Wietnamu zajął pierwsze miejsce w dziedzinie bezpieczeństwa informacji sieciowych, drugie miejsce w rozwoju instytucjonalnym i czwarte miejsce w zakresie działań w zakresie transformacji cyfrowej. 95% instytucji kredytowych opracowało i wdraża strategie transformacji cyfrowej w swoich jednostkach. Wiele czołowych instytucji kredytowych, które przeszły transformację cyfrową, osiągnęło już 90% transakcji klientów realizowanych w kanałach cyfrowych; wiele instytucji kredytowych charakteryzuje się wysoką efektywnością operacyjną dzięki aktywnej transformacji cyfrowej, obniżając wskaźnik kosztów do dochodów (CIR) do progu 30%, zbliżając się do wskaźnika, do którego dąży wiele banków regionalnych i międzynarodowych. Koncentruje się na zapewnieniu bezpieczeństwa systemów informatycznych.

Wydarzenie Banking Digital Transformation Event w 2023 r. , którego tematem przewodnim jest „Zastosowanie danych demograficznych w działalności bankowej – siła napędowa transformacji cyfrowej”, przewodniczy Bank Państwowy Wietnamu; Banking Times pełni funkcję punktu centralnego we współpracy z Departamentem Płatności, Departamentem Komunikacji i jednostkami powiązanymi.

Wydarzenie odbędzie się 18 maja 2023 r. o godz. 8:30 w hotelu JW Marriott, 8 Do Duc Duc w Hanoi.

Indeksy transakcji e-commerce wzrosły zarówno pod względem ilości, jak i wartości. W ciągu pierwszych 3 miesięcy 2023 r. w porównaniu z analogicznym okresem 2022 r.: Transakcje e-commerce wzrosły o 53,51% pod względem ilości; przez kanał internetowy wzrosły o 88,11% pod względem ilości i 7,43% pod względem wartości; przez kanały telefonii komórkowej wzrosły odpowiednio o 65,55% i 13,31%; metodą kodów QR wzrosły odpowiednio o 160,71% i 43,84%; przez POS wzrosły odpowiednio o 37,57% i 32,09%; transakcje w bankomatach spadły o 2,37% pod względem ilości i 4,02% pod względem wartości, odzwierciedlając trend przechodzenia na płatności elektroniczne i e-commerce. Łączna liczba transakcji za pośrednictwem Międzybankowego Elektronicznego Systemu Płatności (IPPS) wzrosła o 8,55% pod względem wartości; poprzez System Przekazywania Usług Finansowych i Rozliczeń Elektronicznych wzrosła o 70,77% pod względem ilości i 18,55% pod względem wartości.

Branża bankowa zawsze koncentruje się na kwestiach bezpieczeństwa.

Pan Doan Thanh Hai, zastępca dyrektora departamentu technologii informatycznych w SBV, powiedział, że oprócz intensywnych działań w zakresie transformacji cyfrowej zachodzących w całym systemie, SBV i sektor bankowy nieustannie koncentrują się na zapewnianiu bezpieczeństwa.

Według pana Hai, SBV jest jednym z ministerstw i oddziałów, które zostały wysoko ocenione i pochwalone przez premiera za ich aktywny i zdecydowany duch we wdrażaniu Projektu 06. Prezes SBV powołał Grupę Roboczą Sektora Bankowego w celu wdrożenia Projektu 06 i wydał Plan Sektora Bankowego wdrożenia Projektu 06 na lata 2022-2025 oraz szczegółowy roczny plan zadań. 24 kwietnia 2023 r. Prezes SBV i kierownictwo Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego podpisali Plan koordynacji realizacji zadań w Projekcie 06. Plan ten szczegółowo określał zadania, przydzielał jednostki centralne wraz z produktami końcowymi i konkretnymi terminami realizacji. Stanowi to ważną podstawę do uzgodnienia wdrożenia przez jednostki.

Dzięki proaktywnemu i synchronicznemu wdrażaniu rozwiązań, sektor bankowy osiągnął pozytywne rezultaty we wdrażaniu Projektu 06. Mianowicie, Służby Publiczne Banku Państwowego (wydawanie cyfrowych certyfikatów osobistych) nawiązały połączenie i oficjalnie korzystają z Krajowej Bazy Danych Kredytowych od grudnia 2022 roku. Bank Państwowy współpracował z C06 – Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego w celu sprawdzenia i oczyszczenia 25 milionów rekordów klientów w Krajowej Bazie Danych Kredytowych. Obecnie kontynuuje weryfikację i czyszczenie 26 milionów rekordów klientów...

Pan Hai dodał, że w 2022 r. szereg jednostek, takich jak Vietcombank, BIDV, VietinBank..., nawiązało współpracę z C06 - Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego w celu ukończenia pilotażowego wdrożenia rozwiązania aplikacji uwierzytelniającej za pomocą kart CCCD z wbudowanym chipem w szeregu operacji, takich jak uwierzytelnianie i identyfikacja klientów przy stanowiskach transakcyjnych; uwierzytelnianie i identyfikacja klientów dokonujących transakcji w bankomatach. Początkowo, od maja 2022 r., świadczyły usługi testowe w szeregu oddziałów w Hanoi i Quang Ninh, a obecnie rozszerzają swoją działalność na inne prowincje i miasta.

W 2023 roku niektóre banki, np. Vietcombank, zaplanowały oficjalne wdrożenie rozwiązania wykorzystującego urządzenia mobilne (zakupione przez bank dla pracowników) w celu zainstalowania aplikacji uwierzytelniającej klientów za pomocą kart CCCD z wbudowanym chipem (rozwiązanie Match on Card - MoC) oraz aktualizacji informacji w dokumentach tożsamości. Początkowo, w maju 2023 roku, rozwiązanie to zostanie rozszerzone na wszystkie oddziały w Hanoi. BIDV zakończył również 2 pakiety zakupów sprzętu w celu wdrożenia rozwiązania uwierzytelniającego klientów za pomocą kart CCCD z wbudowanym chipem podczas świadczenia usług wypłaty gotówki w bankomatach, uwierzytelniając klientów przy okienkach...

Niektóre instytucje kredytowe, takie jak Vietcombank, MB, PVComBank..., współpracowały z C06 w celu przetestowania obywatelskiego systemu scoringu kredytowego opartego na danych demograficznych. Ponadto, w VietinBank, wdrażając kompleksową strategię finansową rządu i przyczyniając się do ograniczenia zjawiska „czarnych kredytów”, VietinBank prowadzi działalność kredytową drogą elektroniczną, a w szczególności udziela niezabezpieczonych pożyczek na niewielkie kwoty. Dzięki dostępowi do Narodowej Bazy Danych Wietnamu i wykorzystaniu jej zasobów, VietinBank może oceniać zdolność do spłaty zadłużenia i przyspieszać proces przyznawania pożyczek, przyczyniając się do ograniczenia zjawiska „czarnych kredytów”.

Wydarzenie Banking Digital Transformation 2023 obejmuje: Konferencję tematyczną: Wykorzystanie danych demograficznych w działalności bankowej – siła napędowa transformacji cyfrowej. Wystawę prezentującą symulacje wyjątkowych i typowych produktów i usług w cyfrowej transformacji banków oraz niektórych organizacji pośredniczących w płatnościach. Podczas konferencji odbędzie się ceremonia wręczenia Certyfikatów Zasługi Prezesa Banku Państwowego Wietnamu dla szeregu wybitnych zespołów i osób za wybitne osiągnięcia w cyfrowej transformacji sektora bankowego.

W wydarzeniu Cyfrowa transformacja sektora bankowego 2023 wzięli udział przedstawiciele rządu, szefowie ministerstw (Ministerstwo Bezpieczeństwa Publicznego, Ministerstwo Nauki i Technologii, Ministerstwo Informacji i Łączności itp.), szefowie Banku Państwowego, przedstawiciele departamentów i biur funkcyjnych Banku Państwowego, instytucje kredytowe, dostawcy usług pośrednictwa płatniczego, eksperci ekonomiczni, agencje prasowe itp.

Link źródłowy: https://thoibaonganhang.vn/lan-toa-chuyen-doi-so-trong-va-ngoai-nganh-ngan-hang-139197.html