Banki wydają pilne ostrzeżenia przed oszustwami w okresie Nowego Roku Księżycowego.

Korzystając ze zwiększonego popytu na zakupy i transakcje finansowe w okresie Nowego Roku Księżycowego, nieuczciwi ludzie nieustannie uciekają się do wyrafinowanych oszustw, wykorzystując przy tym zaawansowaną technologię, aby kraść aktywa i informacje klientów.

Na niecały tydzień przed Księżycowym Nowym Rokiem Konia 2026, wkraczamy w szczyt sezonu zakupowego. To również idealny moment dla cyberprzestępców, którzy polują na swoje ofiary. Chociaż scenariusze oszustw nie są nowe, metody stają się coraz bardziej wyrafinowane, a inscenizowane scenariusze tak realistyczne, że wiele osób wciąż wpada w pułapkę.

W odpowiedzi na tę sytuację wiele banków wydało pilne komunikaty z prośbą o poradę dla klientów. Bank Państwowy Wietnamu (SBV) również wydał ostrzeżenie w tej sprawie.

Wykorzystując zwiększone zapotrzebowanie na zakupy w okresie Tet (Księżycowego Nowego Roku), niektórzy oszuści proszą klientów o wpłatę depozytu w celu zarezerwowania towarów na Tet, a następnie zrywają wszelki kontakt.

Niedawno An Binh Commercial Joint Stock Bank (ABBank) ostrzegł klientów, aby zachowali czujność w związku z oszustwami związanymi z zakupami online, których liczba wzrasta w okresie poprzedzającym Nowy Rok Księżycowy, kiedy to wzrasta liczba zakupów i transakcji online.

Według ABBanku, oszuści wykorzystują skłonność konsumentów do polowania na promocje i szybkich zakupów, stosując coraz bardziej wyrafinowane taktyki, powodując straty finansowe i ujawniając dane osobowe.

Bank stwierdził, że obecnie do powszechnych form oszustw zalicza się: reklamowanie markowych towarów po nietypowo niskich cenach, ale nieznanego pochodzenia, dostarczanie podrobionych towarów lub niedostarczanie ich; żądanie od klientów wpłaty depozytu w celu zarezerwowania towarów na Tet (Księżycowy Nowy Rok), a następnie zrywanie kontaktu; podszywanie się pod pracowników firm kurierskich w celu wysyłania fałszywych linków lub aplikacji w celu kradzieży danych osobowych i danych kart; lub nakłanianie klientów do udziału w „łatwych, dobrze płatnych” pracach w celu wyłudzenia pieniędzy w formie opłat rezerwacyjnych lub opłat za szkolenia.

Podobnie Orient Commercial Bank (OCB ) właśnie wydał ostrzeżenie dotyczące coraz bardziej wyrafinowanych oszustw, w których sprawcy podszywają się pod inne osoby, inscenizują skomplikowane scenariusze i wykorzystują technologię, aby budować zaufanie i wywierać presję psychologiczną w celu przejęcia aktywów ofiar.

Według ostrzeżeń OCB wiele starych oszustw jest obecnie udoskonalanych przez grupy oszustów, którzy tworzą realistyczne fałszywe scenariusze, przez co nawet osoby dobrze znające się na technologii mogą paść ich ofiarą, jeśli nie zachowają czujności.

W związku z tym, chociaż scenariusze oszustw są stare i dość powszechne, takie jak podszywanie się pod policjantów lub władze i proszenie ludzi o „współpracę w śledztwie”; podszywanie się pod pracowników banku w celu żądania „weryfikacji”, „aktualizacji konta” lub wymiany wygasających punktów lojalnościowych; lub nakłanianie do inwestycji finansowych, obiecując wysokie zyski... mimo nowej taktyki tworzenia fałszywego scenariusza, który wygląda dokładnie jak prawdziwy, wiele osób nadal wpada w tę pułapkę.

Wspólnym mianownikiem tych oszustw jest stworzenie poczucia zagrożenia i wywieranie presji psychologicznej w celu zmuszenia ofiary do podania danych osobowych lub pilnego przelania pieniędzy.

Podobnie, Techcombank ostrzegł klientów przed zwiększoną liczbą oszustw pod koniec roku. Według banku, oszuści podszywają się pod bank lub główne marki, oferując prezenty, punkty lojalnościowe, ostrzegając o zbliżającej się utracie ważności punktów, oferując pomoc w blokowaniu kart lub zwrot opłat za usługi… aby nakłonić klientów do klikania w podejrzane linki, pobierania fałszywych aplikacji lub podawania danych osobowych. Ponadto oszuści oferują również nietypowo tanie bilety lotnicze i kosze upominkowe z okazji święta Tet, żądając przedpłaty za „rezerwację” miejsca.

Ponadto zdarzają się przypadki podszywania się pod organy podatkowe, zakłady ubezpieczeń społecznych, policję itp., które kontaktują się z ofiarami, oferując pomoc w rozliczeniach podatkowych, płatnościach ubezpieczeniowych i integracji dokumentów osobistych z krajową bazą danych ludności. Oszuści instruują ofiary, aby pobrały i zainstalowały fałszywe aplikacje, takie jak eTax, VssID i VNeID, aby przejąć kontrolę nad swoimi urządzeniami.

W związku z tą sytuacją banki zalecają klientom przestrzeganie zasady „5 rzeczy, których nie wolno robić” podczas zakupów online. Obejmuje ona m.in.: nieufność wobec nietypowo niskich cen; nieprzekazywanie depozytów bez weryfikacji sprzedawcy; niekorzystanie z dziwnych lub nieznanych linków; niepodawanie danych karty ani kodów OTP żadnej osobie ani organizacji; oraz niewykonywanie transakcji poza renomowanymi platformami e-commerce lub sklepami internetowymi.

Banki zalecają również klientom szczególną ostrożność w przypadku próśb o weryfikację konta, aktualizację danych, „ekskluzywne” prezenty, pilne przelewy pieniężne lub oferty inwestycyjne obiecujące wysokie zyski. W przypadku podejrzenia wycieku danych klienci powinni natychmiast zablokować swoje karty i skontaktować się z odpowiednimi organami w przypadku wykrycia oszustwa.

Wraz z gwałtownym rozwojem technologii, płatności bezgotówkowe gwałtownie rosną, ale oszustwa stają się coraz bardziej wyrafinowane. Bank Państwowy Wietnamu (SBV) wydał niedawno dokument nr 910/NHNN-VP dla swoich jednostek zależnych, instytucji kredytowych, oddziałów banków zagranicznych oraz dostawców usług pośrednictwa płatniczego, dotyczący zapewnienia bezpieczeństwa operacji bankowych podczas święta Nowego Roku Księżycowego, Roku Konia 2026.

Gubernator zażądał, aby jednostki proaktywnie wykrywały, zapobiegały i ściśle zajmowały się naruszeniami, oszustwami i przestępstwami w zakresie działalności płatniczej zgodnie z prawem; aby ściśle współpracowały z odpowiednimi agencjami w zakresie zapobiegania, zwalczania i zajmowania się tymi sprawami, przyczyniając się do ochrony uzasadnionych praw obywateli i przedsiębiorstw oraz utrzymując bezpieczeństwo i stabilność operacji bankowych na tym obszarze.

Bank Państwowy Wietnamu wymaga również od instytucji kredytowych wzmocnienia zarządzania ryzykiem, zapobiegania naruszeniom w zakresie transakcji płatniczych i gotówkowych, wykrywania ich i rygorystycznego postępowania z nimi, zwłaszcza w zakresie otwierania i korzystania z rachunków płatniczych i kart bankowych.

Przejrzyj i monitoruj proces przyjmowania i rozpatrywania zapytań i skarg klientów; wzmocnij komunikację i ostrzeżenia o nowych metodach oszustw w aplikacjach transakcyjnych, aby ostrzegać klientów.

Źródło: https://baodautu.vn/ngan-hang-cap-tap-canh-bao-thu-doan-lua-dao-dip-can-tet-d516231.html