Zatrzymaj 300 000 transakcji przelewów pieniężnych z oznakami oszustwa

Taką informację przekazał prasie pan Pham Anh Tuan, dyrektor działu płatności w Banku Państwowym, na konferencji prasowej z okazji Wietnamskiego Dnia Karty 2025, zorganizowanej przez gazetę Tien Phong rano 26 września.

Pan Pham Anh Tuan, dyrektor działu płatności, przemawiał na wydarzeniu - Zdjęcie: Współpracownik

Ostrzeżenie dotyczące 300 000 transakcji, które mają zostać wstrzymane na konta wykazujące oznaki oszustwa

Odnosząc się do rozwiązań zapobiegających cyberprzestępczości, pan Pham Anh Tuan powiedział, że Bank Państwowy niedawno ustanowił kryteria dla transakcji, które noszą znamiona oszustwa. Na przykład posiadacz konta, który ma zaledwie 18 lat i dokonuje transakcji wielokrotnie dziennie na kwotę miliardów dongów, również powinien być uważany za podejrzaną transakcję.

Mając na uwadze kryteria dotyczące transakcji, które wskazują na oznaki ryzyka, wymagamy od dostawców usług płatniczych dokonania przeglądu i sporządzenia listy kart i kont podejrzanych o udział w działaniach oszukańczych, a następnie przesłania ich do Banku Państwowego.

Bank Państwowy zebrał około 600 000 rachunków związanych z powyższymi kwestiami.

Na podstawie tej listy, Bank Państwowy wdrożył program pilotażowy dla banków. Wyniki do początku września pomogły ostrzec prawie 300 000 klientów o konieczności wstrzymania transakcji na łączną kwotę około 1500 miliardów VND.

„Dzięki nowemu narzędziu wierzymy, że jeśli podczas przelewania pieniędzy pojawi się ostrzeżenie, że transakcja nosi znamiona oszustwa lub wyłudzenia, klient podejmie decyzję, czy przelać pieniądze, czy nie” – powiedział Dyrektor Działu Płatności.

Według pana Tuana, po zablokowaniu kont osób fizycznych dopuszczających się oszustw wiele osób przeszło na konta organizacyjne.

W związku z tą kwestią Bank Państwowy również zmienia odpowiednie przepisy, aby zapewnić bezpieczeństwo i zapobiegać oszustwom.

Płatności cyfrowe stanowią podstawę wspierania krajowej transformacji cyfrowej.

Odnosząc się do płatności bezgotówkowych w ciągu ostatnich 5 lat, pan Tuan stwierdził, że średni wzrost liczby transakcji wyniósł ponad 62% rocznie. Do końca 2024 roku odsetek dorosłych posiadających konta bankowe osiągnął 87%, co świadczy o szybkiej popularyzacji usług bankowych i finansowych.

W ciągu pierwszych 7 miesięcy tego roku liczba transakcji bezgotówkowych wzrosła o 44,4% pod względem ilości i 25% pod względem wartości w porównaniu z analogicznym okresem ubiegłego roku. W szczególności liczba transakcji za pośrednictwem telefonów komórkowych wzrosła o 38,34% pod względem ilości i 21,24% pod względem wartości; liczba transakcji za pośrednictwem kodów QR wzrosła o 66,73% pod względem ilości i 159,58% pod względem wartości.

W nadchodzącym okresie sektor bankowy będzie nadal traktował płatności cyfrowe jako jeden z ważnych filarów przyczyniających się do promowania krajowej transformacji cyfrowej.

Bank Państwowy skupi się na doskonaleniu ram prawnych i promowaniu rozwoju nowoczesnych usług płatniczych, takich jak karty krajowe i portfele elektroniczne, aby zapewnić kompleksowy, bezpieczny i efektywny ekosystem płatniczy.

W odpowiedzi na potencjał rozwoju mobilnych metod płatności, 26 września NAPAS wdrożył usługę NAPAS Tap and Pay. To nowoczesne rozwiązanie płatnicze, umożliwiające użytkownikom digitalizację krajowych kart NAPAS na urządzeniach inteligentnych, takich jak zegarki i telefony, podczas dokonywania płatności.

Pan Nguyen Quang Minh, dyrektor generalny NAPAS, powiedział, że NAPAS Tap and Pay to ważny krok w kierunku digitalizacji płatności w Wietnamie. Jest to szybkie i wygodne rozwiązanie płatnicze, odpowiadające nowoczesnym trendom konsumenckim, zwłaszcza młodym ludziom i użytkownikom kochającym technologię.

Powrót do tematu

LE THANH

Source: https://tuoitre.vn/ngung-300-000-giao-dich-chuyen-tien-co-dau-hieu-lua-dao-20250926124429615.htm