A Sra. Truong My Lan possui secretamente mais de 90% das ações do SCB. Ela é o único caso?

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'O elefante passa pelo buraco da agulha'

Para evitar a propriedade cruzada e a manipulação de poder por um indivíduo ou um grupo de acionistas em instituições de crédito, no início de 2023, o Banco do Estado elaborou a Lei sobre Instituições de Crédito (alterada).

O projeto fornece regulamentações para reforçar a propriedade cruzada, reduzindo a taxa máxima de propriedade de ações de 5% para 3% para acionistas individuais e de 15% para 10% para acionistas institucionais.

O projeto também estipula que o saldo total de crédito pendente de um cliente não deve exceder 10% do patrimônio líquido do banco; o saldo total de crédito pendente de um cliente e pessoas relacionadas não deve exceder 15% do patrimônio líquido do banco.

O incidente no Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) demonstra ainda mais a urgência de alterar a lei para adaptá-la à realidade.

Contudo, o que é mais necessário é a supervisão das autoridades competentes, especificamente do Banco do Estado.

De acordo com a conclusão da agência de investigação no caso SCB, embora ela não ocupasse nenhum cargo no SCB, a Sra. Truong My Lan (presidente do Van Thinh Phat Group) indiretamente detinha até 91,54% das ações deste banco, solicitando que indivíduos e organizações as possuíssem.

A propriedade quase absoluta das ações do SCB pela Sra. Truong My Lan a ajudou a assumir o controle, controlar e direcionar todas as atividades deste banco. A partir daí, ela transformou o SCB em uma ferramenta financeira para mobilizar depósitos, orientou os principais líderes do banco e do ecossistema do Van Thinh Phat Group a usar milhares de pessoas físicas e jurídicas para criar milhares de documentos "falsos" em seus nomes para tomar dinheiro emprestado do SCB Bank, a fim de usá-lo para fins ilegais e obter dinheiro para uso pessoal.

truongmylan vnn 21.jpg — *A Sra. Truong My Lan usou o SCB como uma ferramenta financeira para arrecadar dinheiro para Van Thinh Phat.*

De fato, a lição sobre um indivíduo com poder absoluto em uma instituição de crédito (IC) já aconteceu no passado com o OceanBank, o GPBank e o CBBank. As consequências disso ainda não foram resolvidas.

Em entrevista ao repórter do VietNamNet, o advogado Truong Thanh Duc, presidente do escritório de advocacia ANVI, disse que o caso da Sra. Truong My Lan possuir mais de 90% das ações do SCB por meio de pessoas físicas e jurídicas é completamente errado em comparação com as disposições da Lei sobre Instituições de Crédito.

“Mesmo que a Sra. Lan possa não ter parentesco com os indivíduos ou organizações que ela solicitou para possuir ações, possuir mais do que a porcentagem prescrita em uma instituição de crédito ainda é errado em todos os casos”, disse o advogado Truong Thanh Duc.

O desejo do Banco Estatal do Vietnã de reforçar as regulamentações sobre propriedade cruzada em instituições de crédito não está fora do objetivo de prevenir riscos para todo o sistema. O economista Dr. Huynh The Du afirmou que a propriedade cruzada é um dos principais problemas do sistema financeiro vietnamita. De fato, isso ocorre em muitos países ao redor do mundo, não apenas no Vietnã. Portanto, uma das ferramentas importantes é exigir que as instituições de crédito garantam condições de segurança de capital, transparência, gestão de riscos, etc.

"Quando a transparência for estabelecida, a propriedade cruzada dentro dos bancos também diminuirá", disse o Dr. Huynh The Du.

O Dr. Huynh The Du enfatizou que o problema é como rastrear a origem dos ativos, como tornar as informações transparentes para que qualquer pessoa possa descobrir se "as ações do Sr. A estão relacionadas à empresa B, à empresa C ou mesmo à empresa X, Y, Z" ou não.

Difícil de gerir se os principais accionistas ocultarem deliberadamente

No relatório do Banco do Estado enviado à Assembleia Nacional sobre os resultados da prevenção da propriedade cruzada e da propriedade de natureza manipuladora e dominante em instituições de crédito, o Banco do Estado admitiu que lidar com a questão da propriedade que excede o limite prescrito e da propriedade cruzada ainda é difícil nos casos em que os principais acionistas e pessoas relacionadas aos principais acionistas ocultam intencionalmente ou pedem a outros indivíduos/organizações que registrem o número de ações detidas para contornar as disposições da lei, levando as instituições de crédito a serem controladas por esses acionistas, o que pode levar ao risco de operar sem publicidade e transparência.

O relatório do Banco do Estado mostra claramente que a propriedade cruzada envolve muitas entidades sob a gestão de ministérios/setores, enquanto as entidades de gestão do Banco do Estado são apenas instituições de crédito, portanto, o Banco do Estado não tem informações ou ferramentas para controlar a propriedade entre empresas em outros campos.

Ao mesmo tempo, controlar a propriedade cruzada entre empresas não industriais e bancos é muito difícil nos casos em que os principais acionistas e pessoas relacionadas aos principais acionistas deliberadamente ocultam ou pedem a outros indivíduos/organizações que se apresentem em seus nomes para possuir ações, a fim de contornar regulamentações legais sobre propriedade cruzada/propriedade que exceda o nível prescrito ou contornar regulamentações sobre limites de crédito para grupos de clientes relacionados e índices de propriedade de ações de acionistas e pessoas relacionadas.

Isso leva ao risco potencial de as operações das instituições de crédito carecerem de transparência e abertura. Isso só pode ser detectado e identificado por meio de investigação e verificação por órgãos de investigação, em conformidade com a lei.

A detecção da relação entre empresas ainda é limitada, pois as informações para determinar a relação de propriedade das empresas, especialmente aquelas que não são empresas de capital aberto, são muito difíceis. O Banco do Estado não consegue pesquisar informações proativamente, nem determinar a precisão e a confiabilidade das fontes de informação, especialmente no contexto atual do rápido desenvolvimento do mercado de ações e da tecnologia.

Para superar a situação acima, o Banco do Estado disse que continuará monitorando a segurança das operações das instituições de crédito e, por meio de inspeções de capital, propriedade de ações de instituições de crédito, empréstimos, investimentos e atividades de contribuição de capital... Em caso de detecção de riscos ou violações, o Banco do Estado orientará as instituições de crédito a lidar com os problemas existentes para prevenir riscos.

Nos casos em que forem detectados indícios de crime, o Banco do Estado considerará a transferência do caso para a polícia para investigação e esclarecimento de violações da lei.

Além disso, o Banco do Estado incluiu no plano de inspeção de 2023 a inspeção da transferência de ações e quotas que possam levar à aquisição e domínio de instituições de crédito; concessão de crédito a grandes grupos de clientes (com foco no crédito relacionado ao setor imobiliário; acionistas majoritários, pessoas relacionadas a acionistas majoritários de instituições de crédito...).

Além disso, o Banco do Estado também concluirá a estrutura legal, incluindo aconselhar o Governo a submeter à Assembleia Nacional emendas e suplementos à Lei das Instituições de Crédito, incluindo a adição de regulamentações para lidar efetivamente com o abuso dos direitos dos principais acionistas, de governança e de gestão para manipular as operações das instituições de crédito.

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