Membros de quadrilha são presos por aliciar pacientes para contraírem empréstimos com agiotas.

Em 5 de janeiro, a Agência de Polícia de Investigação do Distrito de Binh Thanh, na Cidade de Ho Chi Minh, iniciou um processo legal e prendeu: Ha Quoc Huy (nascido em 1978, da província de Dong Thap ), Mai Thi My Lynh (nascida em 1975, residente no bairro de Ben Nghe, Distrito 1, Cidade de Ho Chi Minh), Dang Thi Hoa (nascida em 1971, da província de Khanh Hoa) e To Ba Nguyen (nascido em 1995, da província de Nghe An) para investigação do crime de usura em transações civis.

Além disso, Ha Quoc Huy também foi acusado de extorsão.

Segundo a investigação, Hoa operava um negócio de empréstimos usurários desde 2018, principalmente na área ao redor do Hospital Oncológico da Cidade de Ho Chi Minh. Os mutuários indicavam uns aos outros a Hoa para obter empréstimos. Hoa verificava pessoalmente o histórico dos mutuários e coletava tanto o principal quanto os juros. Devido à expansão de suas atividades de empréstimo, a partir de 2021, Hoa contratou To Ba Nguyen para coletar os juros, pagando-lhe 9 milhões de VND por mês.

Dang Thi Hoa (à esquerda) e To Ba Nguyen na delegacia de polícia.

A operação de agiotagem de Hoa fornecia empréstimos na forma de "parcelas diárias" e "empréstimos permanentes". Os mutuários hipotecavam documentos originais, como carteiras de identidade, registros de domicílio, etc., e assinavam contratos de empréstimo.

O valor mínimo do empréstimo varia de 500.000 VND a 60 milhões de VND, com uma taxa de juros de 30% ao mês. Após receber o empréstimo, os mutuários devem pagar uma taxa de serviço (a partir de 10% do valor total do empréstimo) e efetuar pagamentos antecipados referentes à primeira parcela e aos juros, ou ao primeiro pagamento. Portanto, o valor efetivamente recebido é sempre inferior ao valor estipulado no contrato de empréstimo.

Conforme as instruções de Hoa, Nguyen ia até a residência do devedor para receber o dinheiro. Alternativamente, os devedores podiam pagar transferindo o dinheiro para a conta de Hoa. Se os devedores não pagassem no prazo, Hoa e Nguyen ligavam para eles para pressioná-los a pagar.

Inicialmente, a Agência de Investigação Criminal da Polícia do Distrito de Binh Thanh registrou depoimentos de 22 pessoas que tomaram dinheiro emprestado de Hoa, totalizando 259 milhões de VND. O lucro ilícito obtido por Hoa foi de quase 320 milhões de VND.

Segundo a polícia, Hoa emprestava dinheiro com taxas de juros que variavam de 360% a 720% ao ano, o que é de 18 a 36 vezes superior à taxa máxima de juros estipulada no Código Civil de 2015.

Durante a investigação, Dang Thi Hoa e To Ba Nguyen admitiram ter participado em atividades de empréstimo usurário e obtido lucro ilegalmente.

A polícia também prendeu o grupo liderado por Ha Quoc Huy e Mai Thi My Lynh por emprestar dinheiro a terceiros com taxas de juros que variam de 120% a 730% ao ano, tendo lucrado ilegalmente mais de 412 milhões de VND.

As autoridades revistaram as residências dos suspeitos e apreenderam diversos itens e documentos relacionados a atividades de empréstimo usurário, incluindo: livros contábeis, registros de empréstimos, carteiras de identidade, contratos de empréstimo, documentos de hipoteca de bens dos mutuários, 3 carros, 3 motocicletas e dezenas de outras motos, além de 5 facões artesanais.

Atualmente, a Agência de Investigação Criminal da Polícia do Distrito de Binh Thanh continua a processar os casos desses grupos de suspeitos de acordo com a lei.

Hoang Tho

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