Cidade de Ho Chi Minh: Os fundos de crédito populares operam de forma estável.

Os fundos de crédito popular na cidade de Ho Chi Minh apresentam um baixo índice de inadimplência; operações estáveis ​​contribuem para a melhoria da vida dos membros, limitando a usura e promovendo o desenvolvimento econômico local, especialmente nas áreas rurais.

Quartel-general do Exército Popular de An Thanh, na província de Binh Duong (antigo), atual Cidade de Ho Chi Minh. Foto: Quang Phuong

O Comitê Popular da Cidade de Ho Chi Minh acaba de divulgar o Relatório nº 210/BC-UBND, que resume a implementação da reestruturação do sistema de instituições de crédito (ICs) associado à liquidação de dívidas incobráveis ​​no período de 2011 a 2025.

No período de 2011 a 2025, a reestruturação do sistema de crédito popular na região alcançou certos resultados, afirmando gradualmente a posição e o papel do modelo de instituição de crédito cooperativa, contribuindo para a melhoria da vida dos membros, limitando a usura, especialmente nas áreas rurais, e desenvolvendo a economia local.

As operações do sistema do Fundo de Crédito Popular geralmente cumprem as disposições legais e as diretrizes do Banco Estatal do Vietnã (SBV) sobre os comitês e autoridades locais do Partido, em consonância com os objetivos e princípios, desenvolvendo-se de forma segura e eficaz e fornecendo bons serviços bancários aos membros...

Quartel-general do Exército Popular do Oeste de Saigon, no distrito de Binh Chanh (antigo)

O relatório indicou que, em 31 de agosto, 35 dos 36 Fundos de Crédito Popular da cidade haviam desenvolvido e estavam implementando um plano de reestruturação relacionado à liquidação de dívidas incobráveis ​​para o período de 2021 a 2025. Destes, 31 Fundos de Crédito Popular operavam normalmente, 4 apresentavam desempenho insatisfatório, com muitos riscos potenciais que poderiam afetar a segurança das operações bancárias, a segurança pública e a ordem social local. Um Fundo de Crédito Popular encontra-se sob controle especial, portanto, não necessita de um plano de reestruturação.

Segundo o relatório, em 31 de agosto, o capital operacional total dos Fundos de Crédito Popular era de 4,802 bilhões de VND, atendendo às necessidades de produção, negócios, desenvolvimento agrícola e pecuário, criação de empregos, contribuindo para a erradicação da fome e a redução da pobreza, e para a construção de novas áreas rurais na região. Os Fundos de Crédito Popular têm melhorado gradualmente sua capacidade financeira, aumentando o capital social e atraindo novos membros, com base na vinculação da expansão de capital ao apoio ao crédito dos membros.

Em 31 de agosto, o capital social do sistema QTDND na região atingiu 235 bilhões de VND (excluindo os fundos QTDND sob controle especial), representando 4,9% do capital total. Destes, 8 fundos possuem capital social de 10 bilhões de VND ou mais, 14 fundos possuem capital social entre 5 e 10 bilhões de VND e 13 fundos possuem capital social inferior a 5 bilhões de VND. O fundo com o maior capital social possui 16,8 bilhões de VND e o menor, 1,3 bilhão de VND.

Uma atividade para promover a vida social de crianças de uma instituição de ensino superior na cidade de Ho Chi Minh.

Em relação à reestruturação, em 31 de agosto, o capital mobilizado era de VND 4,203 bilhões, representando 87,5% do capital total. Até então, o total de empréstimos pendentes atingiu VND 3,043 bilhões, correspondendo a 63,4% do capital total; a maior parte dos empréstimos pendentes são concedidos a membros, sendo que os empréstimos pendentes a não membros (carteiras de depósitos hipotecários) representam uma pequena proporção.

Neste momento, a dívida incobrável é de 78 bilhões de VND, representando 2,58% do total da dívida em aberto. A maioria dos fundos da região apresenta um índice de inadimplência inferior a 3% (com exceção de 6 dos 35 fundos com altos índices de inadimplência: QTDND Nam Sai Gon (52,8%), AN Lac (5,4%), Chau Duc (4,5%), An Binh (3,6%), Nhon Duc (3,3%) e Binh Chanh (3,1%).

A diferença entre receita e despesa nos primeiros 8 meses de 2025 foi de 24,6 bilhões de VND. A maioria dos fundos apresentou lucro. Apenas 4 dos 35 fundos apresentaram diferença negativa entre receita e despesa: Nam Saigon (-10,88 bilhões de VND), An Binh (-0,58 bilhões de VND), Chau Duc (-0,05 bilhões de VND) e Chanh Nghia (-0,05 bilhões de VND).

Segundo o relatório, a implementação da reestruturação ainda enfrenta algumas dificuldades e obstáculos, tais como: a capacidade de gestão e operação da equipe das QTDND ainda é desigual, não atende aos requisitos, não possui visão estratégica, planejamento proativo e previsão nas atividades comerciais... Muitas QTDND têm escala relativamente pequena, capacidade financeira limitada e não atendem às necessidades de empréstimo dos clientes; o crescimento da carteira de empréstimos enfrenta muitas dificuldades devido à concorrência cada vez mais acirrada dos bancos comerciais...

O Comitê Popular da Cidade de Ho Chi Minh recomenda que a filial do Banco Estatal continue a pesquisar, revisar e legalizar regulamentos sobre a compra, venda e gestão de créditos inadimplentes, a fim de criar um arcabouço legal e um mecanismo para incentivar as partes participantes do mercado de compra e venda de dívidas a recuperarem os créditos inadimplentes para o sistema de instituições de crédito; e apoie o Fundo de Crédito Popular com programas de digitalização e a aplicação de tecnologia moderna para melhorar a eficiência operacional.

Fonte: https://daibieunhandan.vn/tp-ho-chi-minh-cac-quy-tin-dung-nhan-dan-hoat-dong-on-dinh-10391066.html