Cidade de Ho Chi Minh: Os fundos de crédito populares operam de forma estável

Os fundos de crédito populares na Cidade de Ho Chi Minh têm baixa taxa de inadimplência; operações estáveis ​​contribuem para melhorar a vida dos membros, limitando a usura e promovendo o desenvolvimento econômico local, especialmente em áreas rurais.

Quartel-General do Exército Popular de An Thanh, na província de Binh Duong (antiga), atual Cidade de Ho Chi Minh. Foto: Quang Phuong

O Comitê Popular da Cidade de Ho Chi Minh acaba de emitir o Relatório nº 210/BC-UBND resumindo a implementação da reestruturação do sistema de instituições de crédito (ICs) associadas à liquidação de dívidas incobráveis ​​no período de 2011 a 2025.

No período de 2011 a 2025, a reestruturação do sistema de fundos de crédito popular na área alcançou certos resultados, afirmando gradualmente a posição e o papel do modelo de instituição de crédito cooperativa, contribuindo para melhorar a vida dos membros, limitando a usura, especialmente nas áreas rurais, e desenvolvendo a economia local.

As operações do sistema do Fundo de Crédito Popular geralmente estão em conformidade com as disposições legais e as diretrizes do Banco Estatal do Vietnã (SBV) sobre comitês e autoridades locais do Partido, em linha com as metas e princípios, desenvolvendo-se de forma segura e eficaz e fornecendo bons serviços bancários para os membros...

Quartel-general do Exército Popular de Saigon Ocidental no distrito de Binh Chanh (antigo)

O relatório afirma que, em 31 de agosto, 35/36 Fundos de Crédito Popular da cidade haviam desenvolvido e estavam implementando um plano de reestruturação associado à liquidação de dívidas incobráveis ​​para o período de 2021 a 2025. Destes, 31 Fundos de Crédito Popular estavam operando normalmente e 4 Fundos de Crédito Popular estavam operando mal, com muitos riscos potenciais que poderiam afetar a segurança das operações bancárias, a segurança e a ordem social local. 1 Fundo de Crédito Popular está sob controle especial, portanto, não precisa desenvolver um plano de reestruturação.

De acordo com o relatório, em 31 de agosto, o capital operacional total dos Fundos de Crédito Popular era de VND 4,802 bilhões, atendendo às necessidades de produção, negócios, desenvolvimento agrícola e pecuário, criando empregos, contribuindo para a causa da erradicação da fome e da redução da pobreza, e construindo novas áreas rurais na região. Os Fundos de Crédito Popular têm melhorado gradualmente sua capacidade financeira, aumentando o capital social e atraindo novos membros, vinculando a expansão do capital ao apoio financeiro dos membros.

Em 31 de agosto, o capital autorizado do sistema QTDND na região atingiu 235 bilhões de VND (excluindo QTDND sob controle especial), representando 4,9% do capital total. Destes, 8 fundos têm capital autorizado de 10 bilhões de VND ou mais, 14 fundos têm capital autorizado de 5 a menos de 10 bilhões de VND e 13 fundos têm capital autorizado de menos de 5 bilhões de VND. O fundo com o maior capital autorizado é de 16,8 bilhões de VND e o menor é de 1,3 bilhão de VND.

Uma atividade para cuidar da vida social das crianças de um QTDND na Cidade de Ho Chi Minh

Em relação à reestruturação, em 31 de agosto, o capital mobilizado era de VND 4,203 bilhões, representando 87,5% do capital total. Até o momento, o total de empréstimos em aberto atingiu VND 3,043 bilhões, representando 63,4% do capital total; sendo que a maioria dos empréstimos em aberto são de membros, enquanto os empréstimos em aberto para não membros (cadernos de depósitos hipotecários) representam uma pequena proporção.

Atualmente, a inadimplência é de 78 bilhões de VND, representando 2,58% do total da dívida pendente. A maioria dos fundos na região apresenta índice de inadimplência inferior a 3% (exceto 6/35 fundos com altos índices de inadimplência: QTDND Nam Sai Gon (52,8%), AN Lac (5,4%), Chau Duc (4,5%), An Binh (3,6%), Nhon Duc (3,3%) e Binh Chanh (3,1%).

A diferença entre receita e despesa nos primeiros 8 meses de 2025 foi de 24,6 bilhões de VND. A maioria dos fundos foi lucrativa. Apenas 4 dos 35 fundos apresentaram diferença negativa entre receita e despesa: Nam Sai Gon (-10,88 bilhões de VND), An Binh (-0,58 bilhão de VND), Chau Duc (-0,05 bilhão de VND) e Chanh Nghia (-0,05 bilhão de VND).

De acordo com o relatório, a implementação da reestruturação ainda enfrenta algumas dificuldades e obstáculos, tais como: A capacidade de gestão e operação da equipe do QTDND ainda é irregular, não atende aos requisitos, não tem visão estratégica, planejamento proativo e previsão nas atividades comerciais... Muitos QTDND têm uma escala relativamente pequena, capacidade financeira limitada e não atendem às necessidades de empréstimos dos clientes; o crescimento dos empréstimos pendentes enfrenta muitas dificuldades devido à concorrência cada vez mais acirrada dos bancos comerciais...

O Comitê Popular da Cidade de Ho Chi Minh recomenda que a Agência do Banco Estatal continue pesquisando, revisando e legalizando regulamentações sobre compra, venda e tratamento de dívidas incobráveis ​​para criar um corredor legal, bem como um mecanismo para incentivar as partes participantes do mercado de compra e venda de dívidas a recuperar dívidas incobráveis ​​para o sistema de instituições de crédito; apoiar o Fundo de Crédito Popular com programas de digitalização e aplicação de tecnologia moderna para melhorar a eficiência operacional.

Fonte: https://daibieunhandan.vn/tp-ho-chi-minh-cac-quy-tin-dung-nhan-dan-hoat-dong-on-dinh-10391066.html