Conforme relatado pelo VietNamNet, a Agência de Investigação de Segurança ( Ministério da Segurança Pública ) concluiu a conclusão da investigação suplementar do caso de violação de regulamentos sobre atividades bancárias e outras atividades relacionadas a atividades bancárias; oferecimento de subornos; recebimento de subornos e empréstimos com altas taxas de juros em transações civis.

A Agência de Polícia Investigativa propôs processar o Sr. La Quang Binh (Presidente do Conselho de Administração da Empresa ECPAY) pelo crime de violação de regulamentos sobre atividades bancárias, outras atividades relacionadas a atividades bancárias e suborno.

De acordo com a conclusão da investigação, desde 2016, devido a uma relação de crédito com um banco, o Sr. La Quang Binh, sua irmã La Thi Phuong Lien e seus subordinados conheciam claramente as regulamentações legais sobre concessão de limites de crédito e desembolso de empréstimos a clientes corporativos.

O próprio Sr. Binh entende que suas empresas não têm capacidade financeira, não realizam atividades produtivas e comerciais e não atendem às condições para obter um limite de crédito para desembolso no banco.

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Ilustração

Mas, para ter dinheiro para pagar empréstimos de instituições de crédito, quitar empréstimos com juros altos de muitas pessoas, pagar os custos operacionais de empresas, etc., o Sr. Binh conspirou com vários funcionários do banco e designou sua irmã Lien e funcionários para encontrar e comprar centenas de empresas, alterar registros comerciais, encontrar representantes legais, criar documentos falsos para obter limites de crédito e desembolsar milhares de bilhões de VND em um banco.

O magnata La Quang Binh usou o dinheiro para muitos propósitos diferentes e perdeu sua capacidade de pagamento, causando danos especialmente sérios aos ativos do banco.

De acordo com a Polícia Investigativa, o Sr. Binh também discutiu, concordou e, juntamente com outros, subornou o Sr. Dao Hoang Thang (diretor do banco) com 200.000 ações EIN (equivalente a 2 bilhões de VND) para resolver o problema, para que a Thinh Phat Company não fosse transferida para dívida incobrável e continuasse a receber desembolso de capital contra as regulamentações.

A investigação concluiu que, quando seu negócio estava em dificuldades e ele precisava de muito dinheiro para compensar, o Sr. Binh tomou empréstimos com juros altos em todos os lugares. Uma das pessoas que emprestou dinheiro ao Sr. Binh foi o Sr. Pham Quang Tao.

De março de 2021 a abril de 2022, o Sr. Tao emprestou ao Sr. Binh um valor total de VND 215 bilhões com uma taxa de juros de 0,3% a 0,45% ao dia (de VND 3.000 a 4.500 por 1 milhão de VND/dia, equivalente a 109,5% a 164,25% ao ano, de 5,475 vezes a mais de 8,2 vezes a maior taxa de juros em transações civis prevista no Artigo 468 do Código Civil). Os juros totais são superiores a VND 41,7 bilhões.

O Sr. La Quang Binh pagou ao Sr. Tao o valor total da dívida principal, de 188 bilhões de VND, ainda devendo 27 bilhões de VND. Por não pagar os juros em dia diversas vezes, o Sr. Binh teve que pagar juros que excediam o valor estipulado.

Outro credor do Sr. Binh é o réu Nguyen Hoai Anh (ex-diretor geral da Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company). Por volta de junho de 2021, quando soube que o Sr. Binh precisava de dinheiro para quitar o empréstimo bancário e resgatar os ativos hipotecados, Pham Nhu Ha (ex-diretor adjunto do banco) e Nguyen Hoai Anh discutiram e concordaram que Ha não desembolsaria o empréstimo à empresa do Sr. Binh, forçando este magnata a tomar dinheiro emprestado de Hoai Anh a altas taxas de juros.

De acordo com a Polícia Investigativa, o Sr. Binh tomou emprestado 120 bilhões de VND do Sr. Hoai Anh com um acordo de taxa de juros de 0,4%/dia (4.000 VND/1 milhão/dia, equivalente a uma taxa de juros de 146%/ano, 7,3 vezes maior que a maior taxa de juros em transações civis).

Do empréstimo de 120 bilhões de VND mencionado acima, Pham Nhu Ha contribuiu com 2 bilhões de VND; os 118 bilhões de VND restantes foram contribuídos por Hoai Anh, mas apenas 1,1 bilhão de VND veio do próprio bolso do Sr. Hoai Anh. Os 116,9 bilhões de VND restantes eram dinheiro que o réu retirou do valor que o banco desembolsou para as empresas Phuong Dung e Dai Nam.

Até 14 de julho de 2021, o Sr. Binh transferiu 9,6 bilhões de VND em juros para a Hoai Anh.

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