Conforme noticiado pelo VietNamNet, a Agência de Investigação de Segurança ( Ministério da Segurança Pública ) concluiu o relatório complementar de investigação sobre o caso de violações das normas relativas às operações bancárias e outras atividades relacionadas com operações bancárias; oferecimento e recebimento de subornos; e empréstimos usurários em transações civis.
A agência de investigação recomendou o indiciamento do Sr. La Quang Binh (Presidente do Conselho de Administração da ECPAY Company) por violação das normas sobre operações bancárias e outras atividades relacionadas a operações bancárias, bem como por suborno.
De acordo com as conclusões da investigação, desde 2016, devido a uma relação de crédito com um banco, o Sr. La Quang Binh, juntamente com sua irmã La Thi Phuong Lien e seus subordinados, tinham pleno conhecimento das normas legais relativas à concessão de limites de crédito e à liberação de fundos para clientes corporativos.
O próprio Sr. Binh entendia que suas empresas não possuíam capacidade financeira, não estavam envolvidas em atividades de produção ou comerciais e, portanto, não se qualificavam para a liberação de crédito pelo banco.
No entanto, para pagar empréstimos de instituições de crédito, empréstimos com juros altos de muitos particulares e cobrir os custos operacionais de suas empresas, o Sr. Binh conspirou com vários funcionários de bancos. Ele também incumbiu sua irmã, Lien, e outros funcionários de adquirir centenas de empresas, alterar seus registros comerciais, encontrar representantes legais e criar documentos fraudulentos para obter limites de crédito e desembolsar trilhões de dongs de um banco.
O empresário La Quang Binh usou o dinheiro para diversos fins e ficou impossibilitado de pagar suas dívidas, causando perdas financeiras excepcionalmente graves ao banco.
A investigação concluiu que, durante um período de dificuldades comerciais que exigiam fundos significativos, o Sr. Binh contraiu empréstimos a taxas de juros exorbitantes junto a diversas fontes. Um dos que emprestaram dinheiro ao Sr. Binh a essas taxas de juros elevadas foi o Sr. Pham Quang Tao.
De março de 2021 a abril de 2022, o Sr. Tao emprestou ao Sr. Binh um total de 215 bilhões de VND a uma taxa de juros de 0,3% a 0,45% ao dia (3.000 a 4.500 VND por 1 milhão de VND por dia, equivalente a 109,5% a 164,25% ao ano, de 5,475 a mais de 8,2 vezes superior à taxa máxima de juros em transações civis estipulada no Artigo 468 do Código Civil). O total de juros pagos ultrapassou 41,7 bilhões de VND.
O Sr. La Quang Binh pagou ao Sr. Tao um total de 188 bilhões de VND em dívida principal, restando um saldo devedor de 27 bilhões de VND. Devido ao atraso reiterado no pagamento dos juros, o Sr. Binh incorreu em encargos de juros que excedem a taxa legalmente permitida.
Outro credor do Sr. Binh é o réu Nguyen Hoai Anh (ex-Diretor Geral da Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company). Por volta de junho de 2021, sabendo que o Sr. Binh precisava de dinheiro para quitar seu empréstimo bancário e recuperar a garantia, Pham Nhu Ha (ex-Diretor Adjunto do banco) e Nguyen Hoai Anh discutiram e concordaram que Ha não liberaria os fundos para a empresa do Sr. Binh, forçando o magnata a tomar um empréstimo de Hoai Anh a juros altos.
Segundo a agência de investigação, o Sr. Binh tomou emprestado 120 bilhões de VND do Sr. Hoai Anh com uma taxa de juros acordada de 0,4% ao dia (4.000 VND por 1 milhão de VND por dia, o que equivale a uma taxa de juros de 146% ao ano, 7,3 vezes maior que a taxa de juros mais alta em transações civis).
Dos 120 bilhões de VND do empréstimo mencionado, Pham Nhu Ha contribuiu com 2 bilhões de VND; os 118 bilhões de VND restantes foram contribuídos por Hoai Anh, mas apenas 1,1 bilhão de VND vieram do próprio bolso de Hoai Anh. Os 116,9 bilhões de VND restantes eram dinheiro que o réu desviou dos fundos liberados pelo banco para as empresas Phuong Dung e Dai Nam.
Até 14 de julho de 2021, o Sr. Binh havia transferido 9,6 bilhões de VND em juros para Hoai Anh.
Dois ex-executivos de banco se envolveram em empréstimos usurários, lucrando dezenas de bilhões de dongs.
Os bens do magnata La Quang Binh estão sob escrutínio: proprietário de uma série de projetos gigantescos, com trilhões de dongs em dívidas incobráveis.
Fonte: https://vietnamnet.vn/ong-la-quang-binh-dai-gia-thanh-chua-chom-di-vay-nang-lai-2332125.html
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