Conforme noticiado pela VietNamNet, a Agência de Investigação de Segurança ( Ministério da Segurança Pública ) concluiu a Investigação Complementar do caso de violação das normas sobre atividades bancárias e outras atividades relacionadas; oferecimento e recebimento de subornos; e empréstimos com juros elevados em transações civis.

A Agência de Polícia de Investigação propôs processar o Sr. La Quang Binh (Presidente do Conselho de Administração da ECPAY Company) pelo crime de violação das normas sobre atividades bancárias, outras atividades relacionadas a atividades bancárias e suborno.

De acordo com a conclusão da investigação, desde 2016, devido ao relacionamento de crédito que mantinham com um banco, o Sr. La Quang Binh, sua irmã La Thi Phuong Lien e seus subordinados tinham pleno conhecimento das normas legais relativas à concessão de limites de crédito e à liberação de empréstimos a clientes corporativos.

O próprio Sr. Binh entende que suas empresas não têm capacidade financeira, não realizam atividades de produção e negócios e não atendem às condições para obter um limite de crédito para desembolso no banco.

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Foto ilustrativa

Mas, para ter dinheiro para pagar empréstimos de instituições de crédito, quitar empréstimos com juros altos de várias pessoas físicas, cobrir os custos operacionais das empresas, etc., o Sr. Binh conspirou com vários funcionários de bancos e designou sua irmã Lien e outros funcionários para encontrar e comprar centenas de empresas, alterar registros comerciais, encontrar representantes legais, criar documentos falsos para obter limites de crédito e desembolsar milhares de bilhões de VND em um banco.

O magnata La Quang Binh usou o dinheiro para diversos fins e perdeu a capacidade de pagar, causando danos especialmente graves aos ativos do banco.

Segundo a Polícia de Investigação, o Sr. Binh também discutiu, concordou e, juntamente com outros, subornou o Sr. Dao Hoang Thang (diretor do banco) com 200.000 ações da EIN (equivalentes a 2 bilhões de VND) para resolver o problema, de modo que a empresa Thinh Phat não fosse classificada como inadimplente e continuasse a receber desembolso de capital, contrariando as normas.

A investigação concluiu que, quando seus negócios estavam em dificuldades e ele precisava de muito dinheiro para compensar, o Sr. Binh contraiu empréstimos a juros exorbitantes em diversos lugares. Uma das pessoas que emprestou dinheiro ao Sr. Binh foi o Sr. Pham Quang Tao.

De março de 2021 a abril de 2022, o Sr. Tao emprestou ao Sr. Binh um total de 215 bilhões de VND com uma taxa de juros de 0,3% a 0,45% ao dia (de 3.000 a 4.500 VND por milhão de VND por dia, equivalente a 109,5% a 164,25% ao ano, de 5,475 a mais de 8,2 vezes a taxa máxima de juros em transações civis prevista no Artigo 468 do Código Civil). O total de juros ultrapassou 41,7 bilhões de VND.

O Sr. La Quang Binh pagou ao Sr. Tao o valor principal total de 188 bilhões de VND, devendo ainda 27 bilhões de VND. Por ter deixado de pagar os juros em dia diversas vezes, o Sr. Binh teve que pagar juros acima do limite estipulado.

Outro credor do Sr. Binh é o réu Nguyen Hoai Anh (ex-Diretor Geral da Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company). Por volta de junho de 2021, ao saber que o Sr. Binh precisava de dinheiro para quitar o empréstimo bancário e resgatar os bens hipotecados, Pham Nhu Ha (ex-Diretor Adjunto do banco) e Nguyen Hoai Anh discutiram e concordaram que Ha não liberaria o empréstimo para a empresa do Sr. Binh, forçando este magnata a contrair um empréstimo com Hoai Anh a juros elevados.

Segundo a agência de investigação, o Sr. Binh tomou emprestado 120 bilhões de VND do Sr. Hoai Anh com um acordo de taxa de juros de 0,4%/dia (4.000 VND/1 milhão/dia, equivalente a uma taxa de juros de 146%/ano, 7,3 vezes maior que a taxa de juros mais alta em transações civis).

Dos 120 bilhões de VND do empréstimo mencionado acima, Pham Nhu Ha contribuiu com 2 bilhões de VND; os 118 bilhões de VND restantes foram contribuídos por Hoai Anh, mas apenas 1,1 bilhão de VND vieram de seu próprio bolso. Os 116,9 bilhões de VND restantes foram retirados do montante que o banco desembolsou para as empresas Phuong Dung e Dai Nam.

Até 14 de julho de 2021, o Sr. Binh havia transferido 9,6 bilhões de VND em juros para Hoai Anh.

Dois ex-líderes bancários emprestam dinheiro a altas taxas de juros, ganhando dezenas de bilhões de dongs.

Dois ex-líderes bancários emprestam dinheiro a altas taxas de juros, ganhando dezenas de bilhões de dongs.

A agência de investigação afirmou que dois ex-diretores do banco emprestaram dinheiro a juros exorbitantes, lucrando dezenas de bilhões de dongs. Enquanto isso, um diretor de agência bancária recebeu subornos na forma de ações no valor de mais de 2 bilhões de dongs para conceder um limite de crédito...
Magnata cujos bens estão sendo investigados: La Quang Binh: Proprietário de uma série de grandes projetos, com dívidas incobráveis ​​na casa dos bilhões.

Magnata cujos bens estão sendo investigados: La Quang Binh: Proprietário de uma série de grandes projetos, com dívidas incobráveis ​​na casa dos bilhões.

O Sr. La Quang Binh é o líder de muitas grandes empresas e projetos, incluindo o escandaloso projeto Royal Marina Center - Swisstouches La Luna Resort.