BIDV Tuyen Quang contra fraude em transações financeiras eletrônicas

O Sr. Nguyen Duc Hanh, diretor do BIDV Tuyen Quang, disse que os golpistas muitas vezes se passam por funcionários do banco, ligam para os clientes com a desculpa de ajudá-los a verificar seus saldos e transações... pedindo aos clientes que forneçam informações relacionadas a eles e suas contas, cartões, saldos...

O BIDV Tuyen Quang e a União Provincial da Juventude de Tuyen Quang assinaram um acordo de cooperação sobre transformação digital entre jovens para contribuir para a prevenção de fraudes e golpes em transações financeiras eletrônicas.

O golpista então notifica o cliente por mensagem de texto e pede que ele leia o código de 6 dígitos na mensagem, que na verdade é um código OTP para realizar uma transação de pagamento online. O cliente que seguir a solicitação perderá dinheiro na conta. Este não é um truque novo, mas muitos clientes já foram enganados porque raramente interagem com as informações de alerta do banco ou porque não entendem completamente a seriedade de fornecer informações.

Outra forma é que o golpista transfere uma pequena quantia de dinheiro para a conta do cliente, depois se passa pelo banco e liga ou envia uma mensagem de texto (exibindo a marca do banco) ao cliente para notificá-lo de que a transação de transferência de dinheiro está suspensa e pede que ele acesse o link para verificar a transação, confirmar informações, desbloquear a ordem de transferência de dinheiro, etc.

Com esse truque, os indivíduos enganavam os clientes, levando-os a fornecer informações confidenciais de serviços bancários eletrônicos, como nome de usuário, senha e código de acesso único (OTP). Em seguida, assumiam o controle da conta do cliente.

Os fraudadores também criam sites que se passam por bancos para receber e atender consultas sobre produtos e serviços bancários, a fim de coletar informações pessoais, histórico de transações e contas bancárias. Além disso, há golpes como envio de e-mails falsos, transferência de dinheiro para a conta errada, falsificação de identidade de instituições financeiras, etc.

Usando aplicativos falsos para enganar clientes, os golpistas criam um aplicativo que se parece com o aplicativo original do banco e o disponibilizam na Google Play Store. Quando o cliente, sem querer, baixa e instala o aplicativo falso em seu celular e concede as permissões necessárias, o aplicativo começa a enviar dados confidenciais que permitem aos golpistas sacar dinheiro da conta da vítima.

Diante da situação acima, o BIDV Tuyen Quang recomenda que, para garantir a segurança financeira, pessoas e clientes não forneçam informações como: documento de identidade, número da conta, senha OTP; tenham cuidado ao realizar transações de transferência de dinheiro em aplicativos bancários eletrônicos. Em caso de detecção de atos fraudulentos, notifiquem imediatamente o banco ou a polícia para coordenar a investigação e o tratamento.

Atualmente, o BIDV Tuyen Quang está em coordenação ativa com o Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia, a Polícia Provincial de Tuyen Quang, departamentos e filiais funcionais da província, unidades de gerenciamento de serviços de rede... para promover propaganda sobre truques criminosos, para que as pessoas possam ficar vigilantes e tomar precauções. Ao mesmo tempo, não utilize software de origem desconhecida, nem participe de transações virtuais...

O BIDV Tuyen Quang assinou um acordo de cooperação com a União da Juventude Provincial de Tuyen Quang para promover a transformação digital entre jovens, informando assim os membros da união juvenil da província sobre fraudes online, especialmente fraudes relacionadas a transações financeiras eletrônicas.

De agora até o final do ano, haverá truques: dar presentes, agradecer aos clientes... assuntos que levam as pessoas a grupos, associações em redes sociais com palavras publicitárias atraentes, investimentos de alto lucro, negócios sem premissas... quando as pessoas confiam e cooperam, cometerão atos de fraude e apropriação de propriedade. Portanto, pessoas e clientes devem estar realmente vigilantes.

Fonte